银行内部培训课题研究方案 第1篇
深耕ERP服务市场
电讯盈科企业方案凭着多年的各行业大型项目的服务经验，以及备受认可的行业资质，在ERP市场深耕细作，通过专业的实施团队为客户提供全面的ERP咨询、实施、维护，以及系统的开发和集成服务，帮助客户深入挖掘ERP的应用潜力。公司曾成功实施多个高端ERP项目，奠定了公司在中国ERP服务市场的领先地位。
电讯盈科企业方案具有雄厚的方案咨询和开发实力，拥有超过900人的ERP专业团队，其中包括Oracle和SAP ERP团队。公司为电信、零售、地产、制造、教育、政府等行业提供服务，拥有国内大规模ERP项目的实施经验（包括中国联通、中国移动），是落地能力很强的综合性IT服务公司。
目前，国内大多数企业已经建立了以ERP为核心的企业信息系统，为日常运营提供了有效支撑。但是随着需求的增长、市场的快速变化，企业信息化，尤其是ERP已经进入到个性化、精细化时代，企业要求ERP系统更加深入地与业务结合，更加灵活、敏捷，更具适应性。在这一背景下，兼备本地和国际化实践，拥有丰富的咨询和实施经验，能提供应用全生命周期服务的厂商更能获得客户的认可。企业希望借助服务提供商的最佳实践经验突破发展瓶颈，从而提升管理水平和经营能力，构筑企业核心竞争力。
电讯盈科企业方案充分发挥其对多个行业的深刻了解和信息化实施经验，从广度和深度两个方向积极拓展ERP服务领域。
从广度来看，公司的ERP实施团队遍布全国31个省、自治区和直辖市，覆盖企业财务、物流、人力、薪酬、资产管理等关键业务流程。电讯盈科企业方案拥有超过15年的甲骨文ERP的实施和升级经验，为中国香港、内地及其他亚太市场的客户实施和升级甲骨文ERP方案。2013年5月，电讯盈科企业方案收购了顾诚方案控股有限公司（简称顾诚）。顾诚是专业提供SAP ERP实施和支持服务的领先供应商，是同时拥有SAP金牌合作伙伴（自2006年起）资质和SAP认证培训合作伙伴证书的SAP合作伙伴，也是中国香港和内地的SAP总经销商。在云计算需求快速增长的背景下，2013年顾诚成为第一家获SAP授权在内地和中国香港提供云服务和托管服务的公司。通过收购顾诚，电讯盈科企业方案成为能够同时提供SAP和Oracle两大主流ERP软件的咨询、实施、升级、维护和培训的供应商。
从深度来看，电讯盈科企业方案一直与中国移动、中国联通等大型企业客户紧密合作。这些企业的IT需求在国内大型企业中很具代表性。电讯盈科企业方案为各行各业客户提供贴合甚至超越客户需求的解决方案，已成功为客户开发并实施战略管理系统、全面预算管理系统、计划与项目管理系统、资产管理系统等关键系统，尤其是能够满足资产管理部复杂的采购、合同、实物管理需求的成熟解决方案。电讯盈科企业方案还在我国内地建立应用支持中心，为客户提供全面的ERP服务。公司通过在线解决客户问题，为客户提供全面的ERP服务，支持用户总数超过1万人。服务客户包括中国移动、中国联通、神华宁煤和国内某大型航空公司等。
打造世界级金融核心系统
电讯盈科企业方案清晰把握信息技术和服务市场，特别是在银行和金融行业拥有丰富的经验。电讯盈科企业方案为超过100家银行和金融机构提供系统集成、软件应用开发和服务，在该市场稳占领导地位。电讯盈科企业方案致力于IT解决方案的研发创新和服务提升，拥有自主知识产权的银行和金融衍生产品解决方案60余套，能够为客户提供一站式服务，帮助客户提高竞争力。针对当前瞬息万变的金融市场和客户需求，电讯盈科企业方案于2012年11月收购中联中国，大力投入开展以金融应用为核心的应用产品研发和系统集成业务，将中联中国30多年的国内外银行业应用系统开发、集成经验与电讯盈科企业方案在IT服务领域的国际实践经验结合起来，加速打造一流的中国金融行业IT解决方案。
当前，国内各金融机构和银行正加快创新力度，积极优化业务流程，拓展新业务领域，开发新金融产品，强化全面风险管理，以提高整体业务能力和服务水平。中联中国拥有两套获公认的领先的银行核心应用软件方案和财务公司解决方案，在国内拥有不少成功案例。在自主研发的几代银行核心业务系统解决方案基础上，结合最新信息技术和国内外银行业发展的最新理念，电讯盈科企业方案正计划打造新一代国际版银行核心业务系统解决方案，以覆盖当前银行的全部业务功能需求，助力银行客户全面实现移动金融业务、基于数据的管理和以客户为中心的经营模式，以及全面的安全运维，满足银行当前的业务需求和未来业务扩展需求。
创新信息技术助企业转型
云时代，企业需要服务商提供完整的端到端服务，以推动业务转型，而无需关注技术细节。电讯盈科企业方案率先推出全方位云计算服务，涵盖架构、平台、软件、内容和流程五个层面，为客户提供私有云、公共云或混合云三种可选模式。电讯盈科企业方案在云计算的每一个层面都提供丰富的服务组合。例如，在IaaS层面提供云服务器（server cloud）服务和云综合终端（desktop cloud）服务，帮助企业灵活配置资源，有效降低IT总拥有成本，并增强重要数据的安全性；在PaaS层面提供全球追溯平台踪横网，为企业实现供应链管理的现代化，促进企业与全球贸易伙伴的高效、无间断合作；在SaaS层面上，为客户提供ERP、CRM、HR等服务。
电讯盈科企业方案通借助端企业解决方案市场大联盟（ESSA）聚合自行开发的众多应用，以及本地和国际ISV的世界应用，通过安全云平台以SaaS模式为中小企业提供灵活和可靠的应用。
银行内部培训课题研究方案 第2篇
一、活动意义
××市银行业开展迎奥运文明规范服务年活动，是以奥运盛会为契机，弘扬“更快、更高、更强”的奥林匹克精神，向社会各界表明××市银行业着力提高服务水平的信心和决心，进一步强化服务意识，激发服务潜能。通过合理配置服务资源、规范服务行为、优化服务流程、完善服务设施等系列活动，切实提高全行业文明规范服务水平，提高金融消费者对银行服务工作的满意度。
二、总体目标
以银行业经营机构及其自助服务网点为重点，围绕服务践行、结构优化、功能拓展，提升核心竞争力等内容，从网点布局优化、窗口服务规范、业务流程再造、业务培训机制优化、投诉处理机制完善、电子化服务水平提升、金融知识产品宣传、合规文化建设和诚信自律建设等各环节、多角度进行推进，丰富活动内涵，注重服务品质，力求通过系列活动，使银行业服务水平在较短时间内有一个较大的提升。
三、组织领导
协会成立开展迎奥运文明规范服务年活动领导小组。
组长：会长×××（农行××分行行长）；
副组长：常务副会长×××、副会长×××（中行××分行行长）；
成员：自律工作委员会成员。
协会秘书处、自律工作委员会共同推进活动按计划稳步开展，日常推动工作由秘书处负责。
四、时间及内容安排
（一）启动“××市银行业迎奥运文明规范服务年活动”(3月至5月中旬)。
1．自律工作委员会研究起草《××市银行业迎奥运文明规范服务年活动方案》；
2．与省银行业协会联动，组织会员单位开展文明规范服务宣传日活动；
（二）金融知识宣传活动。组织会员单位结合实际，开展金融知识“三进、三上”（农区、校区、社区，上电视、广播、报刊）活动，重点宣传普及银行卡、自助设备、新产品、新业务等相关金融知识。主要方式有：
1．协会和各会员单位充分利用门户网站、网页、广告牌、宣传栏、电子视频设备及报刊通讯，面向社会公众，广泛开展银行业务、金融知识和服务品牌的宣传普及。
2．各会员单位按照分工，各有侧重、各负其责，有组织的开展金融知识进农区、校区、社区活动。
3．在银行业经营机构和自助网点发放银行业务或金融知识宣传册或宣传页，宣传和引导社会公众逐步采用、使用和熟悉信用卡、网上银行、电话银行等各种自助设备，合理分流业务，缓解柜面业务压力。
4．开展业务技能培训活动。协会将聘请专家对会员单位员工进行礼仪培训。各会员单位应结合实际，适时组织开展以学习教育、讲座论坛、技能训练、技术比武、劳动竞赛等形式为主要内容的服务培训活动，规范员工服务行为。
（三）服务整改提升并启动“2008年度××市银行业文明规范服务示范单位”和“××市银行业文明规范服务标兵”评选活动(5月至6月份)。主要内容有：
1．组织会员单位有关高级管理人员及相关管理人员赴部分奥运赛区城市的银行业经营机构学习考察，开阔眼界，吸取经验。
2．5月底之前，会员单位应对本单位服务工作中存在的突出问题进行梳理分类，完成整改方案的制定。整改方案要明确整改目标、整改措施、整改重点和整改要求，增强针对性和操作性，确保改得快、落得实。
3．6月底之前，会员单位辖属经营机构具体组织整改，明确具体步骤和完成时间表，限期整改提升，对整改事项和责任，逐项逐条明确，逐级逐人落实，并对各经营机构负责人的整改责任进行细化，增强时效性和操作性，切实明确责任。
4．组织开展“2008年度××市银行业文明规范服务示范单位”和“××市银行业文明规范服务标兵”评选活动，制定评选方案和评选标准。通过评选活动，倡导文明规范服务理念,打造和培育行业服务品牌，推动全行业服务水平的进一步提升，不断满足多元化金融服务需求。
（四）迎奥运银行业金融服务检验期(7月至9月)。组织开展以“携手奥运金融服务，展示诚信和谐形象”为主题的服务检验期活动，围绕强素质、增能力、上水平、提层次等关键环节，扎实推进银行业金融机构服务践行和服务检验。主要内容有：
1．会员单位组织开展以规范服务标准、提高服务效率等为内容的服务践行活动，重点是改进和完善银行服务环境和设施，合理疏导分流客户，尽量减少客户排队等候时间；规范员工服务礼仪和业务操作，为客户提供高效、便捷、安全的多元化服务，提高客户满意度。
2．完善金融服务突发事件应急处理机制，妥善处理银行服务突发事件，认真处理客户投诉，必要时及时启动应急预案，维护客户利益和银行业诚信和谐的服务形象。
（五）总结评比表彰。奥运会和残奥会结束后，协会对“××市银行业迎奥运文明规范服务年活动”进行总结。对“2008年度××市银行业文明规范服务示范单位”和“××市银行业文明规范服务标兵”进行表彰奖励，同时向业内和社会进行公告。
五、相关要求
（一）提高认识，加强领导
各会员单位要充分认识开展“××市银行业迎奥运文明规范服务年活动”的重要意义，树立服务奥运的责任感和使命感，增强大局意识、风险意识，高度重视做好奥运会期间的银行服务工作。要加强组织领导，认真部署，精心组织。各会员单位要成立活动领导小组，落实具体部门，制订切实可行的实施方案，明确活动成效标准与活动进度，确保活动有序开展，扎实推进。
（二）各会员单位要按照活动的总体要求，结合自身特点与发展需要，坚持高起点、严进度、重实效。要以系列活动为契机，突出活动重点，力求全面推进，确保活动实效。
（三）各会员单位要通过检查督导、现场观摩、明察暗访、典型带动等方式进行督促推进。要不断培育、发现和推广先进典型，对活动中好的经验做法，认真总结宣传，培育一批银行业服务品牌，广泛交流推广。
（四）各会员单位要强化活动的宣传工作，协调新闻媒体有计划的宣传报道银行业文明规范服务工作。在活动期间应充分利用报刊、广播、电视、网站等新闻媒体加大服务工作的宣传报道力度，加强对舆论的正面引导，减少负面影响。
银行内部培训课题研究方案 第3篇
随着银行间市场竞争的日益激烈，客户的争夺与维护以及客户关系价值最大化的业务份额成为银行间竞争的焦点。随着流程银行的推行，银行前后台业务逐渐科学化地整合，科学的营销制度必然选择银行竞争的主要策略——客户经理制。因此，银行客户经理成为商业银行市场拓展的重要人力资源。其素质及技能的高低直接关系一家银行的市场营销的成败。
融金智略银行实务培训中心专注服务于金融行业，致力于金融人才的培养。我们的使命即成就一流的金融人才，成就一流的金融企业。我们本中心拥有优秀的`国际化专家团队，为上百家银行、证券、保险、基金公司开展过成功的培训与咨询服务。
培训方式
专家讲授、经验分享、问题诊断、实战案例、互动交流
培训对象
商业银行公司业务主管、支行行长、客户经理骨干；城市商业银行公司业务主管以及业务骨干；农村信用社公司业务主管及业务骨干；
授课内容
课题一金融服务方案营销及案例分析
培训大纲：
金融服务方案营销概述
方案营销的基本含义
方案营销的重大意义
方案营销的基本原理
方案营销的主要思想
方案营销的主要特点
方案营销的成功要素
方案营销的发展趋势
金融服务方案营销的应用
方案营销的全过程
方案营销的前提与基础
方案营销的团队
金融服务方案的编制
金融服务方案的推介
金融服务方案的实施、客户维护与后评价
金融服务方案营销的成功案例解析
课题二公司财务报表分析
培训大纲：
企业财务报表阅读与分析的基础
资产负债表的阅读与分析------偿债能力分析
利润表的阅读与分析---------获利能力、营运能力分析
现金流量表的阅读与分析-----现金流量分析
企业财务报表粉饰、操纵及识别方法
企业财务报表与客户信用评级案例
课题三商业银行对公授信产品培训
培训大纲：
项目融资
固定资产融资
备用信用证担保
法人账户透支业务
短期贷款
有价证券质押流动资金贷款
出口退税账户托管贷款
委托贷款
工程机械车按揭贷款
银团贷款
房地产开发贷款
法人商用房按揭贷款
课题四中小企业融资以及供应链融资
培训大纲：
我国中小企业特点
国家政策导向
模式化经营策略
1、配套型中小企业
2、集聚型中小企业
3、科技创新型中小企业
供应链融资业务的崛起
银行内部培训课题研究方案 第4篇
电讯盈科企业方案本身就是企业成功转型的代表。公司最初为电讯盈科集团内部的IT部门，经过数十年的不断创新和发展，公司已经跻身世界顶级的IT服务公司行列。目前电讯盈科企业方案拥有3800多名资深ICT专才，在8个城市建有外包服务中心，为大型企业和政府部门提供全面的外包服务，满足客户对全球外包交付的需求。此外，公司亦在中国香港和内地投资建立数据中心，拓展创新跨境数据中心业务。
深耕ERP服务市场
电讯盈科企业方案凭着多年的各行业大型项目的服务经验，以及备受认可的行业资质，在ERP市场深耕细作，通过专业的实施团队为客户提供全面的ERP咨询、实施、维护，以及系统的开发和集成服务，帮助客户深入挖掘ERP的应用潜力。公司曾成功实施多个高端ERP项目，奠定了公司在中国ERP服务市场的领先地位。
电讯盈科企业方案具有雄厚的方案咨询和开发实力，拥有超过900人的ERP专业团队，其中包括Oracle和SAP ERP团队。公司为电信、零售、地产、制造、教育、政府等行业提供服务，拥有国内大规模ERP项目的实施经验（包括中国联通、中国移动），是落地能力很强的综合性IT服务公司。
目前，国内大多数企业已经建立了以ERP为核心的企业信息系统，为日常运营提供了有效支撑。但是随着需求的增长、市场的快速变化，企业信息化，尤其是ERP已经进入到个性化、精细化时代，企业要求ERP系统更加深入地与业务结合，更加灵活、敏捷，更具适应性。在这一背景下，兼备本地和国际化实践，拥有丰富的咨询和实施经验，能提供应用全生命周期服务的厂商更能获得客户的认可。企业希望借助服务提供商的最佳实践经验突破发展瓶颈，从而提升管理水平和经营能力，构筑企业核心竞争力。
电讯盈科企业方案充分发挥其对多个行业的深刻了解和信息化实施经验，从广度和深度两个方向积极拓展ERP服务领域。
从广度来看，公司的ERP实施团队遍布全国31个省、自治区和直辖市，覆盖企业财务、物流、人力、薪酬、资产管理等关键业务流程。电讯盈科企业方案拥有超过15年的甲骨文ERP的实施和升级经验，为中国香港、内地及其他亚太市场的客户实施和升级甲骨文ERP方案。2013年5月，电讯盈科企业方案收购了顾诚方案控股有限公司（简称顾诚）。顾诚是专业提供SAP ERP实施和支持服务的领先供应商，是同时拥有SAP金牌合作伙伴（自2006年起）资质和SAP认证培训合作伙伴证书的SAP合作伙伴，也是中国香港和内地的SAP总经销商。在云计算需求快速增长的背景下，2013年顾诚成为第一家获SAP授权在内地和中国香港提供云服务和托管服务的公司。通过收购顾诚，电讯盈科企业方案成为能够同时提供SAP和Oracle两大主流ERP软件的咨询、实施、升级、维护和培训的供应商。
从深度来看，电讯盈科企业方案一直与中国移动、中国联通等大型企业客户紧密合作。这些企业的IT需求在国内大型企业中很具代表性。电讯盈科企业方案为各行各业客户提供贴合甚至超越客户需求的解决方案，已成功为客户开发并实施战略管理系统、全面预算管理系统、计划与项目管理系统、资产管理系统等关键系统，尤其是能够满足资产管理部复杂的采购、合同、实物管理需求的成熟解决方案。电讯盈科企业方案还在我国内地建立应用支持中心，为客户提供全面的ERP服务。公司通过在线解决客户问题，为客户提供全面的ERP服务，支持用户总数超过1万人。服务客户包括中国移动、中国联通、神华宁煤和国内某大型航空公司等。
打造世界级金融核心系统
电讯盈科企业方案清晰把握信息技术和服务市场，特别是在银行和金融行业拥有丰富的经验。电讯盈科企业方案为超过100家银行和金融机构提供系统集成、软件应用开发和服务，在该市场稳占领导地位。电讯盈科企业方案致力于IT解决方案的研发创新和服务提升，拥有自主知识产权的银行和金融衍生产品解决方案60余套，能够为客户提供一站式服务，帮助客户提高竞争力。针对当前瞬息万变的金融市场和客户需求，电讯盈科企业方案于2012年11月收购中联中国，大力投入开展以金融应用为核心的应用产品研发和系统集成业务，将中联中国30多年的国内外银行业应用系统开发、集成经验与电讯盈科企业方案在IT服务领域的国际实践经验结合起来，加速打造一流的中国金融行业IT解决方案。
当前，国内各金融机构和银行正加快创新力度，积极优化业务流程，拓展新业务领域，开发新金融产品，强化全面风险管理，以提高整体业务能力和服务水平。中联中国拥有两套获公认的领先的银行核心应用软件方案和财务公司解决方案，在国内拥有不少成功案例。在自主研发的几代银行核心业务系统解决方案基础上，结合最新信息技术和国内外银行业发展的最新理念，电讯盈科企业方案正计划打造新一代国际版银行核心业务系统解决方案，以覆盖当前银行的全部业务功能需求，助力银行客户全面实现移动金融业务、基于数据的管理和以客户为中心的经营模式，以及全面的安全运维，满足银行当前的业务需求和未来业务扩展需求。
创新信息技术助企业转型
云时代，企业需要服务商提供完整的端到端服务，以推动业务转型，而无需关注技术细节。电讯盈科企业方案率先推出全方位云计算服务，涵盖架构、平台、软件、内容和流程五个层面，为客户提供私有云、公共云或混合云三种可选模式。电讯盈科企业方案在云计算的每一个层面都提供丰富的服务组合。例如，在IaaS层面提供云服务器（server cloud）服务和云综合终端（desktop cloud）服务，帮助企业灵活配置资源，有效降低IT总拥有成本，并增强重要数据的安全性；在PaaS层面提供全球追溯平台踪横网，为企业实现供应链管理的现代化，促进企业与全球贸易伙伴的高效、无间断合作；在SaaS层面上，为客户提供ERP、CRM、HR等服务。
电讯盈科企业方案通借助端企业解决方案市场大联盟（ESSA）聚合自行开发的众多应用，以及本地和国际ISV的世界应用，通过安全云平台以SaaS模式为中小企业提供灵活和可靠的应用。
电讯盈科企业方案还推进中国智慧城市的建设，在中国香港承接多项特区政府IT项目，包括智能身份证和电子护照系统、智能交通系统、港口监控系统、电子病历应用等，并致力于将这些解决方案延伸到中国内地市场，致力于成为中国内地政府推动智慧城市建设和电子政务建设的最佳合作伙伴。
银行内部培训课题研究方案 第5篇
制定合理的个人理财方案，开展理财业务的目的多是为了吸引客户注意力，进而推销我们的产品，出于这样的目的，关注顾客的需求成了理财规划首要的目标。一个真正意义的理财顾问，绝对是站在客户需求的角度来考虑问题的。
尽管现在很多商业银行非常重视理财，但是仔细询问之下，答案无非是“买些国债”、“炒股票”、“买保险”、“认购基金”等等。由此可见，即使是银行工作人员对于“理财”这一概念所涉及的具体内容以及专业化理财方案的制定和修正等仍然并不完全了解，这样就在一定程度上影响了个人理财服务的实际效果与相关产品的进一步推广。对于专业化理财的方法及意义，应当是在顺应当前经济和金融市场发展形势的情况下，经过专业、细致、谨慎的分析和研究工作，在尽量规避风险的情况下，制定出切合实际的、具有高度可操作性的投资组合方案，以达到个人资产的保值与增值，同时应当随着经济形势的不断发展对已制定的方案加以修正，以保证方案的高效性。由此可见，即使是简单的个人居家理财，也并不是单纯地把钱投入到股市、银行、债券市场等一系列
简单的方法。从以下几个方面来加以分析、阐述：
首先，理财方案的制定必须根据客户资产规模、顺应当前金融市场形势对理财方案加以规划。虽然不一定每个客户经理都具备专业的经济和金融分析能力，但是至少应该看清眼下哪部分投资会面临较大的风险。例如，去年沪深股市从6月底开始下跌，那么即使该客户风险投资偏好测试结果为进取型或积极投资型，客户经理也不应该在8月为客户制定的理财方案中把“股票投资”这一项列为资产增值的重点，因为此时这个市场中的预期风险要远远大于收益。受此影响，同期债券市场走势相当强劲，这个时候投资债券不仅能够有效地规避风险，而且还能带来稳定的收益。理财方案与投资策略的制定需要周密的分析，并且根据当前金融市场的不断变化加以修正，这样才能保证方案的高效性。
其次，参考客户投资风险测试判断投资组合，具体根据每个客户的不同情况量身定制合适的理财方案。对于不同的资产规模，以及怀有不同创业目标和年龄层次的客户不能一视同仁，统一对待。即使两个客户都属于个人产品套餐中的“公务员”，也应根据客户年龄、资产状况区别对待。对于资产数额较大，且已经走过了事业初期的成家立业的公务员，应当从保全财产的角度考虑、并且尽量对其投资资产部分进行互补金融产品的投资，如果已经购买基金的，推介客户申购开放式基金的“定期定额投资计划”；如果有外汇存款的，推介客户申请“汇市宝”交易，这样不仅能够适当地化解来自同一金融产品的风险压力；而且适当推介银行的产品。与此相反，倘若另一个理财方案的接受者“公务员”，是资产规模较小且刚刚离开校园的年轻人，则可以在确定客户具备一