银行中秋节慰问客户活动 第1篇
银行回馈客户活动方案【篇1：银行节日营销方案】
银行中秋国庆营销方案
一、活动主题：“金秋营销”
本次活动以“金秋营销”为主题，旨在向高中端客户和大众客户表达银行与之分享耕耘硕果、共创美好未来的真诚愿望，传播银行个人银行业务以客户为中心、致力于实现银客“双赢”的经营理念。各行可在此基础上，根据本行的活动特色，提炼活动主要“卖点”作为副题。
二、活动时间：2004年9月26日-10月31日。
三、活动目的：
以中秋佳节、国庆节为引爆点，以个人高中端客户和持卡人为重点目标群体，以巩固和发展客户、促进储蓄卡使用、提高速汇通手续费等中间业务收入为主攻目标，重点拓展购物、旅游、餐饮、娱乐市场及其相关市场，同时扩大产品覆盖人群，促进客户多频次、多品种使用，带动个人银行业务全面发展;同时通过“金秋营销”宣传活动的开展，确立我行品牌社会形象，增强客户对我行个人金融三级服务（vip服务、社区服务、自助服务）的认知和感受，提高电子渠道的分销效率,切实提升经营业绩。
四、活动内容
活动主要包括以下内容：
（一）“金秋营销 产品欢乐送”优惠促销赠礼活动。
为鼓励持卡人刷卡消费和无纸化支付，促进银行卡和自助设备各项业务量的迅速增长，同时保持和提升速汇通业务竞争优势，促进汇款业务持续快速发展，特开展以下优惠促销赠礼活动： 1．“金秋营销.自助服务送好礼”
（1）活动期间持我行储蓄卡在全省范围内的自助设备上缴纳2次费用的客户，可持缴费凭证及存取款凭证，到所在地的营业网点兑换价值200元的礼品一份。先到先得，送完为止。凭证必须是同一储蓄卡的缴费凭证，礼品兑换后，我行将收回缴费凭证。
（2）凡在活动期间办理签署代缴费协议的客户，可获得价值200元的礼品一份。签约即送，一户一份，先到先得，送完为止。
活动礼品由各行自行购置。2．“金秋营销.卡庆双节”（1）活动期间申请卡免收当年年费。
（2）刷卡消费达到一定标准，可凭消费交易pos单据和银行卡到当地建行指定地点领取相应标准的礼品，领完为止。
刷卡消费达1000元（含）以上，赠送价值100元礼品； 刷卡消费达5000元（含）以上，赠送价值150元礼品；
刷卡消费达10000元（含）以上，赠送价值200元礼品； 刷卡消费达20000元（含）以上，赠送价值300元礼品； 礼品应充分迎合客户节日期间消遣购物的心理，刷卡消费5000元以下的建议为动物园门票、公园门票、商场周边麦当劳等用餐环境幽雅的快餐机构套餐票等，具体由各行自行确定。
各行应根据当地实际情况，积极筛选3—4个大型商场、高档宾馆、高档饭店等消费交易量大的特约商户，对当天消费达到标准的客户采取现场赠礼的方式，提升活动的轰动效应。由于活动时间为期一个多月，各行应合理安排礼品投放节奏，确定每天各档次礼品投放数量，当天礼品送完即止；同时各行应积极做好异地卡客户消费赠礼工作
3．“金秋营销.速汇通优惠大放送”
活动期间，速汇通汇款手续费优惠20％幅度。
(二)“金秋营销.产品欢乐送”网点个银产品展示及优质服务活动。
以营业网点为单位开展“金秋营销.产品欢乐送”优质服务及个银产品的展示活动。活动主要内容有：
1．营业网点统一悬挂宣传横幅，张贴和摆放省分行下发的营销活动海报以及活动宣传折页（近期下发），以新颖、丰富的视觉感染力，吸引客户关注。
2．网点柜员统一佩带工作胸牌，增加员工亲和力，突出我行员工热情、亲切的服务形象。
3．活动期间，网点须设专门的宣传咨询台并配备导储员，加强动态推介，引导客户使用我行提供的自助渠道办理普通存取款和缴费业务，积极做好相关兑奖工作。
4．积极开展网点优质服务工作，提高速汇通等业务的柜台服务质量，加强柜台人员与客户的交流，切实提升网点服务形象。
5．切实做好对客户的绿色通道服务，严格按照有关要求向客户提供优先优惠服务，为客户营造良好的节日服务环境。
（三）“金秋营销.产品欢乐送”社区活动。 1．扩大社区营销渗透面，密切社区关系，按计划稳步推进社区营销工作。
抓住中秋节和国庆节的有利时机开展“金秋营销.产品欢乐送”社区营销活动，稳步推进第二阶段社区营销工作。通过社区金融服务网点优质服务、户外展示、社区金融课堂、营销小分队社区宣传等各个方面密切结合，全方位树立我行的社区服务形象，加强社区金融服务网点与目标社区的各项联系，密切网点与社区客户的感情，稳步推进社区营销工作。
2．结合活动促销内容，确定社区目标客户，积极拓展相关业务量，切实提升社区营销经营业绩。
（1）积极拓展速汇通业务
9月、10月为学生入学或新生报到
高峰期，各行可以开展凭学生证或录取通知书享受汇款优惠的营销活动，吸引学生客户群体，拓展教育社区市场业务；对城市中汇款频率较高的人群，如商业社区经商人员、外出务工群体等，积极开展社区营销活动，提高营销活动的有效性；对潜在的汇款大户及有异地代发工资需求的全国性、跨区域企业，各行可以通过公私联动进行一对一营销，争取导地代发工资等批量汇款业务。
（2）切实促进个人储蓄存款业务
9月、10月个人存款的目标社区应确定为校园社区和批发市场等商业社区，切实抓住学生学费缴纳以及商业交流频繁的季节特点，大力吸收储蓄存款。抓住国庆节期间股市休市的商机，重点营销“个人通知存款”，抓住新生入学的时机，重点营销“教育储蓄存款”，营销宣传中要注意突出我行通知存款助理财、教育储蓄可只分两次存入的创新优势。国庆节期间，各行要做好安排，活动期间，各行要安排专人值班，妥善处理客户投诉或满足客户的特殊需求。
（3）有效发展个人汽车贷款业务以及各项个人消费信贷业务活动期间，各行应在汽车经销市场、家电批发市场、住房装修市场等商业社区加强对汽车消费信贷以及我行各项个人消费信贷业务的宣传和营销。加强对高中端客户的营销力度，推进集团客户购车服务合作；同时加强与人保财险公司以及汽车经销商的沟通合作，加大对集团客户资源的拓展力度，促进个人汽车贷款业务稳步增长。
在活动期间，各行要加快业务受理的效率和审批速度，在规范操作的基础上力求为客户提供便捷高效的服务。（三）“金秋营销.产品欢乐送”活动。1．活动期间，各行采用信函方式或人工送达方式向客户发送省分行统一制做的一张节日贺卡，并同时准备一定金额的礼品。礼品袋由省分行统一制作下发，礼品由各行自备。
2．联合本地餐饮、娱乐等行业的高档合作机构在活动期间向持有我行卡的客户提供打折优惠；联合机场、车站等_门向我行客户提供贵宾服务。
3．国庆节期间，客户外出较多，各行要确保理财中心、理财专柜和客户专窗正常营业；同时组织营业网点、个贷中心等经营机构切实落实客户绿色通道服务和各项优先优惠服务，为客户营造良好的节日服务环境；另外要密切协作，严格执行“漫游服务”标准,确保总行v客户在全国范围内能够得到专门服务，兑现乐当家的品牌承诺。
四、活动目标
通过本次系列活动，全行个人银行业务力争在10月份实现以下目标： 1．客户新增超过历史同期最好水平，并使客户结构得到改善，质量得到进一步提高；
2．卡社会知名度和使用率得到进一步提高，当月刷卡消费交易额比去年同期和今年９月份都有较大幅度增长，同业占比在９月份基础上有所上升；
3．速汇通竞争优势得到巩固和提高，促进业务持续快速发展，手续费收入新增创历史同期最好水平；
4．自助设备存取款及其他代理业务交易量比9月份增长10％。
【篇2：工商银行高端客户活动方案】
【活动目的】
1.对庞比度及工商银行贵宾客户进行年度回馈。
2.提升双方贵宾客户忠诚度，稳定客源，提升品牌美誉度。 【活动亮点】
1.合作双赢。庞比度高级法国餐厅与工商银行强强联合，共同提升双方贵宾客户的忠诚度和品牌美誉度。
2.形式多样。特邀钻石鉴定师及红酒品鉴家讲解顶级钻石鉴赏、高档红酒品鉴，庞比度提供最为主打的西式法国套餐系列，旨在让到场贵宾流连忘返。客户可携带一位朋友参加。3.彰显尊贵。每位到场的贵宾均可获赠庞比度及工商银行提供的贵宾礼品一份； 餐厅内显眼位置悬挂横幅，内容：“奢华尊宠，顶级盛宴——庞比度工商银行贵宾联谊会”；钻石鉴赏及红酒品鉴，意在传达高贵生活理念，尊享品质内涵。4.附加惊喜。每位到场贵宾（庞比度贵宾除外）均可免除满6000元入会的条件，直接升级为庞比度贵宾（自愿原则）。维护共同客户，增进相互关系。
【活动方案】
一、客户级别：千万级二、活动类型：非投资
三、活动主题：2010年度庞比度工商银行高端客户联谊会 四、活动时间：3月27日10：00-13：00 五、活动地点：庞比度二楼法国餐厅 六、活动目的：
1、对庞比度及工商银行贵宾客户进行年度回馈；
2、提升双方贵宾客户忠诚度，稳定客源，提升品牌美誉度。 七、活动项目：
1、高端客户答谢会； 2、高端客户联谊会； 3、贵宾专属顶级钻石赏鉴会； 4、贵宾专享红酒品鉴会。八、活动流程： 9：00——9：30 布置现场
9：30——10：00迎宾，发放入场抽奖券 10：00——10：10 萨克斯迎宾（轻音乐）10：10——10：20 上西式茶点 10：20——10：30 主持人开场
10：30——10：35 工商银行行长发表讲话 10：35——10：40 庞比度吴董发表讲话 10：40——11：30 顶级钻石鉴赏会 11：30——12：30 用餐（法式西餐）11：50——12：00 抽奖
11：30——12：00 萨克斯演奏（表演）12：00——12：30 红酒品鉴 12：30——13：00 交流座谈合影拍照 12：40——13：00 发放贵宾礼品 12：40——13：10 结束cd伴奏
九、关键要点：
1、餐厅入口处铺设崭新红地毯，体现高贵； 2、餐厅入口处两边摆设四个花柱，体现优雅；
3、餐厅入口处悬挂横幅，内容：“2010年度庞比度工商银行高端客户联谊会”，体现
专属； 4、进入餐厅位置设置萨克斯演奏站台，贵宾入场全程萨克是轻音乐伴奏，制造浪漫氛
围； 5、餐厅内显眼位置悬挂横幅，内容：“奢华尊宠，顶级盛宴——庞比度工商银行贵
宾联谊会”； 6、活动现场专门设置两个环节，钻石鉴赏及红酒品鉴，意在传达高贵生活理念，尊享品质内涵； 7、联谊会以放松愉快为主，制造尊宠浪漫氛围，中间穿插表演及抽奖调剂气氛； 8、庞比度所提供的西式法国餐为最为主打套餐系列，旨在让到场贵宾流连忘返； 9、体现尊宠，每位到场的贵宾均可获赠庞比度及工商银行提供的贵宾礼品一份； 10、每位到场贵宾（庞比度贵宾除外）均可免除满6000元入会的条件，直接升级为
庞比度贵宾（自愿原则）。十、道具准备：
钻石现场展示台、投影仪、音响设备、小型舞台、小型站台、钻石、红酒、庞比度贵宾
卡、抽奖券、抽奖奖品、贵宾礼品、抽奖箱、地毯，花柱，条幅。十一、人员小组：
主跟进人：xx 主负责人：xx 迎宾小组：xx 布置小组：xx 后勤小组：xx
十四、庞比度活动支持： 1、主策划组织本次联谊会活动
2、提供本次联谊会活动所需道具、人员、物品等 3、提供联谊会场所、用餐、表演、鉴赏等 4、提供本次活动所需的礼品奖品 十五、工商银行活动支持：
1、负责联系高端客户（至少35人），确保真实性并能到位（提前5天确定）； 2、分担本次活动总经费的50% xxxxxxxxxx
[电话邀约话术]
xx先生/女士您好。我是工商银行xx支行理财经理ＸＸＸ。您现在说话方便吗？是这样的，为了回馈高端客户，我们联手庞比度高级法国餐厅，共同举办一场高端客户联谊会。活动现场有顶级钻石的鉴赏，高档的红酒，还有美味的法国大餐呢。本次活动的名额非常有限，我第一时间就给您打电话了，您也可以带一位朋友一起过来?? [短信邀约话术]
为回馈高端客户，工商银行ＸＸ支行联手庞比度高级法国餐厅举办高端客户联谊会。活动现场除了美味的法国大餐，更有顶级钻石鉴赏。时间xxxx，地点xxx。咨询电话:xxxx
【篇3：个人银行业务旺季营销活动方案】
个人银行业务旺季营销活动方案
一、活动主题
“锦龙舞春章，x行送吉祥” 二、活动时间
活动开展期：2011年12月1日—2012年3月31日 活动考核期：2012年1月1日－2012年3月31日 三、活动目的 旺季营销期间全行以“吸收存款、拓展中收、发展客户”为主要目标，积极走进居民社区、商业社区和网络社区，开展系列社区金融活动，重点突破收入分配市场、县域市场、批发市场、教育市场等，加大考核激励力度，开展全方位和多层次的营销宣传活动，打好“旺季开门之战、同业领先之战”，为全年个人业务发展奠定基础。
四、活动目标
——2012年一季度全行本外币个人存款时点新增6亿元；平均余额新增4亿元。
——个人中间业务收入新增900万元。
——客户新增4000户（统一折算成aum5万元（含）-20万元客户）；
——收费借记卡发卡新增2万张。
——信用卡新增客户3900户，分期交易额1000万元，有效商户新增30户；
——电子银行交易量比提升7个百分点，达到46%以上；自助设备交易量比达到50%以上；
——个人电子银行客户新增40000户；——个人产品覆盖度提升。五、考核评比
为评价各网点2012年一季度个人业务经营成果，促进全行个人银行业务进一步发展，活动将设置综合贡献奖和单项奖，分别对表现突出的网点和个人进行表彰奖励。
（一）“综合贡献奖” 1、指标设置内容及权重 2、有关指标说明。
（1）个人存款新增考核指标
（2）个人客户新增考核指标：考核内容为一季度
aum5-20万为1个标准客户，20-50万、50-300万、300-1000万、1000万以上客户新增分别按3、10、40、200折算。
（3）电子银行业务考核指标：
电子银行客户新增包括个人网上银行、手机银行、电话银行、短信、短信转账汇款。全行新增客户总量目标4万户，其中：网上银行和手机银行客户各新增7500户和7000户以上，其余客户发展不限。新增短信转账汇款客户，如客户发生账务类交易，则每户按10户计算；只签约未发生交易的客户正常计算，即一户算一户。3、奖项设置： 活动结束后，市行采用综合系数占比法进行考评，计算各网点综合得分，分别评出一等奖2名、二等奖4名、三等奖6名，共12名授予“旺季营销综合贡献奖”并进行表彰奖励。
综合贡献奖必须满足如下必要条件：网点平均余额新增计划完成率必须达到50%以上。无发生重大投诉或重大案件。
（二）单项奖 1、网点单项奖
（1）“存款超越奖”。授予一季度末个人存款时点余额位次提升（比2011年后5天存款平均余额）最多的前5名网点。
（2）“增存先锋奖”。授予一季度个人存款平均余额新增最多的前5名网点。
（3）“客户成长奖”。授予aum5万元以上客户新增（折算后）最多的前5名网点。
（4）“借记卡发卡先锋奖”。评选新增收费借记卡新增最多的前5名网点。
（5）“精准营销奖”，授予一季度在“个人金融产品营销服务系统”商机处理率（40%）、营销成功率（60%）得分最高的前5名网点。计分方法为中位数法。
（6）“信用卡客户新增先锋奖”。评选一季度信用卡新增客户数最多的前5名网点。
（7）“产品归集量新增先锋奖”。评选产品归集量新增额最多的5名网点。
（8）“电子银行营销先锋奖”。按综合贡献奖中电子银行单项得分评选最多的前5名网点。计分方法为中位数法。2、个人单项奖。
评选“个人银行业务营销能手奖”。旺季营销活动结束后，分别评选个人存款、理财产品、信用卡、电子银行营销能手，每项评选5名。其中：个人存款考核平均余额新增。理财产品考核基金（有费率债券、货币型分别按5：1、10：1折算）、保险（期缴按1：4折算）、黄金（实物金按1：5折算）、本行理财产品。上述考评根据各网点推荐及业绩榜、相关系统数据统计。
上述各项奖励除精神奖励外，奖励省外培训名额。其中综合贡献奖一、二等奖各奖励2个培训名额，综合贡献三等奖及各单项奖各奖励1个名额。培训名额奖励标准：网点单项奖中的3-5名及“个人银行业务营销能手奖”奖励培训标准为2000元左右，其他各奖项奖励培训标准为3000元左右。
六、旺季营销活动措施。
（一）制定方案，加强组织领导。
按照省行旺季营销活动方案，结合我行实际，制定细化我行的营销活动方案。组织召开旺季营销动员会，提前预热，早谋划、早部署、早落实。各网点要成立旺季营销活动领导小组，营造浓厚的全员旺季营销氛围，力争取得优异成绩。
（二）加大营销宣传力度。 1、加大广告宣传力度。
围绕旺季营销重点产品，市行统一在晚报、交通台、街道路牌、高档社区及商业闹市区大屏幕、4s店展架等载体宣传个人银行产品。2、发挥营业网点宣传主阵地作用。
市行将统一购置中国结、对联、窗花、福字等物品，用于网点装饰及馈赠客户，各网点要加强网点布置，增强节日氛围，充分利用宣传折页、宣传单、海报等，营造营销声势。
银行中秋节慰问客户活动 第2篇
银行大客户活动方案
【篇1：银行大客户俱乐部建设及活动策划】
银行大客户俱乐部建设及活动策划
核心内容
从全新的角度，全面了解银行大客户俱乐部建设及活动策划工作的模式、方法，结合行业本身的需要，有效的提高俱乐部建设的认识及规划能力，提高俱乐部活动的策划能力。使银行大客户俱乐部的建设更专业、定位更准确、活动形式更新颖、有效的提高客户对俱乐部的满意度。
课程特色
◆内容：理论性和实战性相结合◆互动：采用了现场学员积极参与的互动培训方式，包括：游戏启发，案例分析，问卷测试，小组讨论等，营造活泼、愉快的课堂气氛。
◆结构：采用模块式结构，本课程8讲是一套内容连贯的培训内容，而每一讲又是一个独立的单元，既有助于您对整体内容的把握，又方便您针对自身的需要，把握学习内容。
课程结构
单元一 你的客户 1、客户期望值的掌握 ?分析客户的期望值 ?管理客户的期望值 3、客户心理的分析 ?如何分析客户的心理
?符合客户需求之活动的创意技巧
实战模拟：以小组为单位，结合课程内容设计小品，有效的改善客户分析能力，提高活动的吸引力。
单元二 大客户俱乐部整体规划与建设 ?大客户俱乐部建立的目的 ?大客户俱乐部性质 ?大客户俱乐部的会员
?大客户俱乐部传播主题的建设 ?大客户俱乐部组织 ?大客户俱乐部发展步骤 ?管理建设基本原则 ?俱乐部建设的意义
?俱乐部建设与全球通品牌建设关系 ?俱乐部联盟计划及管理
单元三 大客户俱乐部活动的策划常识 ? 活动的类别 ? 活动成功的要素 ? 活动管理的4个阶段
单元四 俱乐部的活动策划流程 ?既定行业用户 ?活动范围等制定 ?宣传俱乐部活动 ?收集入会意向 ?宣传策略的制定 ?活动设置 ?保持联络
单元五 俱乐部活动实施要务 ? 活动场地佈置 ? 活动设备佈置 ? 活动时间管理规则 ? 活动书面文件形式 ? 活动服务人员 ? 活动主持人 ? 活动记录形式 ? 活动追踪
课堂练习：以小组为单位，结合课程内容分析案例，以加强对课程知识的理解，提高项目的把控能力。
单元六 客户俱乐部活动的策划和管理技巧 ? 一般活动操办技巧 ? 广告宣传的创意与设计
? 广告的宣传与大客户俱乐部活动的有机结合案例分析：以小组为单位，分析案例，讲师点评，以加强对课程知识的理解，提高技巧的运用能力。1、大型企业活动策划案例讨论 2、广告宣传影片观赏分析 3、大型客户俱乐部策划案分析
单元七 大客户俱乐部活动分级管理与服务 ? 活动工作人员的角色、职责，必要的条件 ? 了解自身角色与职责 ? 建立活动管理体系 ? 有效的监督及管理 ? 活动管理工作的重点
? 工作人员的培训要点与方法 ? 工作人员的出勤与考勤 ? 工作人员的日常管理 ? 有效的活动会议 ? 活动管理常见问题 ? 俱乐部的成本控制管理
课堂练习：以小组为单位，结合课程内容分析案例，以加强对课程知识的理解，提高项目的把控能力。
单元八 投诉处理技巧 ? 投诉顾客背后的危机 ? 投诉顾客的分类 ? 投诉顾客的心理 ? 接待投诉的心理 ? 投诉处理的技巧
投诉处理情景演练：要求小组为单位设计剧情上台表演，合理的运用投诉处理技巧，老师点评。
课程收获
◎学习整合公司资源，为客户创造更大价值，从而赢得客户的方法。
◎通过实战模拟、角色扮演、趣味游戏等方式，轻松认知提高活动策划及管理技巧的意义。
◎通过系统化、实习式的训练，迅速获得活动策划及管理技巧的全面提升。
【篇2：邮政储蓄银行大客户联谊会策划简案】
邮政储蓄银行大客户联谊会策划简案
活动时间：2011年11月27日16：00-18：00（拟定）
活动地点：二楼理财沙龙
活动主题：红酒品鉴——邮政储蓄银行高端酒会
嘉宾人数：10—20人
活动目的：为感谢客户对邮政储蓄的支持与信赖，特别为高端大客户群体举办此次酒
会。向客户介绍邮政储蓄的前景与优势，为客户提供一个良好的投资储蓄环境。
活动流程
15：30-16：00来宾签到，同时播放宣传视频
统计嘉宾人数及嘉宾职位姓名 16：00-16：10由主持人介绍来宾，行长致辞
由领导介绍本次活动主旨，宣布客户酒会正式开始。16：10-18：00酒会开始
客人自由交流，就餐时提供红酒，自助冷餐，现场来宾自由交流。中间可穿插员工表演节目或者理财产品介绍。18：20-幸运抽奖
入场时提供奖券，奖券分为ab卷，a卷为基本奖，b卷用作抽大奖，设大奖若干份现场抽取，中大奖者将奖券收回，其余未中奖者凭a券领小奖。活动花费
布置会场：n元
冷餐: n元
红酒：n元
奖品：n元
【篇3：银行大客户营销策略(客户经理)】
培训目标：
培训对象：
培训时间： 2天，12课时
课程大纲：
导 论 大话银行营销
第一讲 大客户营销理念 1、客户五级分类 2、80/20 营销法则
3、银行大客户类型及其金融业务重点 4、金融危机vs 大客户营销策略
——有那些可操作性强的策略与战术？
讨论思考：大客户的类型及各自关心什么，从而找出销售策略与方法。
第二讲 做对事比什么都重要 1、国内银行营销管理现状
2345、战略性客户营销计划的制定流程
6、实战演练：制定一份战略性客户营销计划（包括对现状、目标和差异的分析，制定30天、60天、90天的行动计划，安排资源和战术）
思考：当请客吃饭、桑拿按摩、打业务牌，已经变成了大家的通用模式；而你也习惯了只使用这些手段；那么学会端起沙枪吧??
第四讲 中国式客情关系管理 1、客户关系的基础
2、客户关系发展的四种类型
3、三大客户关系的意义与识别（亲近度，信任度，人情） 4、做关系的总体策略
5、建关系的技巧（建关系的核心在于“建”从无到有） 6、做关系的技巧（做关系的核心在于“做”提升加深）7、拉关系的技巧（拉关系的核心在于“来”拉来拉满）8、用关系的技巧（用关系的核心在于“用”借用资源）9思考：第五讲 1234567讨论：第六讲 1、活用swot23、掌握说服客户接受我方产品的步骤
4、把我们的方案/产品呈现给客户的技巧 5、银行产品营销活动策划与实战技巧
6、大客户销售常用“作案工具”——spin法则 fba法则 漏斗法则 第七讲 一颗子弹一个敌人——有效促进的战术 1、案例分析：对公业务的陷阱 2、学会将项目推进肢解: ?确定主题拜访的脉络 ?拟定项目进展速查表
?一颗子弹一个敌人——快速克服阶段障碍点
3、案例：从芙蓉姐姐说起——银行营销的秀与差异化
第八讲 如何进行自我管理？ 1、自我管理要点 ?行动管理 ?流程管理 2?增加拜访次数 ?增加有效拜访 ?别做温水青蛙 ?清晰每次目的 ?线式拜访活动
3、掌握5?周客户拜访表 思考：售技巧，
银行中秋节慰问客户活动 第3篇
客户维护“端午节”活动方案
江西建亨房地产开发有限公司婺源分公司 建亨?云山诗意端午粽飘香活动方案 1、活动背景
(1)云山诗意一期房源基本售馨，二期房源正在入会卡中，需八月正式签约，伴随了推售方式则转变，推广的减少，客 户量会相应减少，需通过其他方式提升人气。
(2)项目经一期销售拥有老业主资源，维系老业主的关系以 促进二期的推售。
(3)端午节假日，周边乡镇部分外出打工的客户回乡、机关 单位事业单位放假。2、活动目的(1)维系老业主关系，提供销售人员与业主沟通感情的机(2)口碑传播，通过老业主的口将二期入会的事情传播出去;(3)通过此次维系活动，为提高二期住宅销售老带新的比例 做好铺垫。3、活动时间 2011年6月5日 4、活动地点 云山诗意项目售楼处 5、活动邀约客户
云山诗意老业主及来访客户 6、活动内容以及流程安排 活动内容
现场品尝各类粽子; 参与现场活动并领取礼品;活动流程安排 客户到场，签到
现场品尝各类粽子(入会办卡展示)参与现场趣味活动，领取礼品，离开 案场系列活动细则 “投飞镖、赢大奖”, 活动时间:2011年6月5日9:00 , 活动方式:凡是在此期间来访的老业主，均有一次参与
本活动的机会(由销售代表引领客户到活动区域签字确认 参与活动)，通过投飞镖，按照所得的环数赢取不同的奖 品。, 活动内容:每位客户均有三次投掷飞镖的机会，累加三 次飞镖的总环数，换取相对应的奖品, 活动物料:飞镖10枚，标盘5个，登记与礼品桌1张 , 奖品设置: 1)一等奖(25——30环):绒线玩具(价值20元)2)二等奖(15环——24环): 水杯(价值10元)3)三等奖(15环以下): 钥匙扣(价值3元)备注:活动奖品以公司原有剩余礼品发放为主。
“品尝各类粽子”, 活动时间:2011年6月5日9:00 , 活动方式 :由销售代表通知客户活动信息，邀请老客户
及一期业主，在4日下午17:00时统计参与人数。备注:品尝粽子的所需原料由合作粽子公司提供。工作安排及物料清单
时间 工作内容 负责人
— 确定合作粽子公司 办公室、销售部 5..28— 现场物料准备 销售部、广告公司 — 客户邀约 销售部 完成时
序号 物料准备 数量 备注 间
售楼处内的活动背
1 1个 景板设计制作到位 2 X展架 1-2个 云山诗意家园，端午棕 3 横幅 1个 飘香
4 数码相机 1个 记录活动场景
5 各类粽子 若干 保证活动期间充足供应 6 鲜花等配饰 若干 氛围营造 活动费用
序号 物料准备 数量 预计单价 总价 1 背景板、条幅、展架 1套 200 200 2 各类粽子 若干 1 1000 3 鲜花、水果等配饰 若干 1 500 云山诗意营销项目组 2011年5月29日
银行中秋节慰问客户活动 第4篇
银行客户的营销与维护
1、用心营销----做个有心人，客户就在你身边
2、精准营销-----通过账户使用率、大额转账分析
3、上门营销—---直接走访观察企业
4、创新营销-----因地制宜开发信贷产品
一、用心营销，做个有心人，-客户就在你身边 案例：杭州XX食品有限公司
一次，我在营业大厅陪一位客户办理业务，正好遇到一位女士在咨询办理贷款卡事宜，通过观察发现该女士并不是我行贷款客户，做为职业反映，我想，既然来咨询贷款卡，那么一定是有贷款需求或在他行贷款。随后通过了解，得知该客户在联合银行有笔抵押贷款80万元，初步认识之后，互留了电话号码，为下一下营销打下基础。
接下去的一段时间，我通过不断走访，了解企业发展规划，为企业发展提出了一些金融方面的意见，最终该客户被我的诚意打动，同意将联合银行的贷款转至我行。
可以借鉴的方面：临柜现金业务。在为客户办理业务的同时，多看一眼客户的账户余额，（同系统他行，如联合银行、省内他行）你会发现，客户就在你身边。
二、精准营销 --通过账户使用率、大额转账分析 案例：杭州XXX复合材料有限公司
通过大额转账名单，我发现该企业资金进出较大，较频繁，寻问周围同事后都表示不知道这家个企业的基本情况。随后，我通过账号去查看该企业的账户使用率较高，且都是货款进出、一户通代扣为主，并在我行账户为基本结算账户，成为我下一步营销突破口。
对此，可以分析得出三点：
1、这是一家表面看起来生产经营比较正常、正经办企业的客户。
2、交易流水较多，而且大多通过网银完成，这是一家管理团队较年轻、对银行操作较熟悉的客户。
3、基本账户、结算在我行，表明对我行的服务印象，操作效率比较认可的，是位对我行有一定好感的客户。
随后，我通过电话联系，实际上门调查，企业生产发展确实不错。开工饱和，生产车间一片繁忙，企业年产值在4000万元左右，企业负责人、财务团队均比较年轻，然而却一直没有银行贷款，表明企业负责人经营策略较保守。经多次沟通，客户最终接受我的意见，计划向我行申请50万元抵押贷款。
可以借鉴的方面：临柜对公业务。对常来递交支票的企业或新开户的企业，多询问一句是否有信贷需求，指定客户经理跟踪营销服务。
三、上门营销——直接走访观察企业 案例：杭州XX包装材料有限公司
通过对星桥开发区地毯式走访，发现该企业虽然在开发区开办多年，距离我行也很近，但却很少有业务往来，无任何了解的情况下，直接上门走访。
第一趟：了解大致情况，企业经营规模，现状，有无贷款需求。
第二趟：询问第一次落实情况，促始将客户在他行的贷款营销至我行。
第三趟：电话联系，与实际控制人约好时间。
第四趟：直接与实际控制人面谈，介绍我行产品特点，操作流程，展现我行效率最高，服务最优的经营理念，赢得客户信任。第五趟：询问客户真实意图，消除客户疑虑，达成初步合作意向。
第六趟：上门收集基础资料，及时办理授信。第七趟：客户终于来了！办理贷款发放。
可以借鉴的方面：客户经理业务拓展。指定工业园区或人员集中小区实行地毯式营销，挨家挨户上门宣传。
四、创新营销------因地制宜开发信贷产品
案例：食品市场“生意贷”
XX支行业务副行长发现XX食品市场各商户集中，资金交易量大，市场交易活跃，但通过历年来报表数据发现，贷款余额及户数一直无法得到有效突破，始终维持低位。面对这种现象，业务副行长深入调研分析，了解到市场贷款业务呈现“短、快、争”特点且有相当一部分经营户为外地户籍，无法提供有效的资产抵押。
为切实解决市场内商户融资难问题，做好支农支小文章，推进增量扩面，面向市场商户创新推出一款“生意贷”信贷产品。该产品核心内容是要求商户拥有国内知名品牌代理权或大型商超配送权，经营时间两年以上，日常资金结算在我行。同时第一时间向支行行长汇报产品内容，经支行班子讨论后及时向总行信贷管理科室申请，并得到总行科室的支持，最终大力在市场推广。
可以借鉴的方面：客户经理业务拓展。可用于市场类营销，特别是余杭地区有很多专业性市场，而我行驻点专业市场网点较多。
要分析：
1、为什么这个客户可以做下来？突破口在哪？
2、客户在与我行的合作中，他得到了什么？
3、我们收获了什么？
通过分析这三个问题，自然明白如何去维护客户。
客户维护基本原则：重视老客户，热情服务新客户，做好企业发展参谋。
据专家统计，开发一个新客户的成本是维护一个老客户的四至六倍。多留住老客户有利于降低经营成本，提高经济效益。金融市场竞争制胜的关键是拥有稳定、具有强大凝聚力的客户群体。老客户的流失带来的是基础性的破坏，有时是致命的打击。调动所有的服务手段，维护和强化老客户的满意度，积极培育老客户的忠诚度，不断挖掘现有的客户资源，通过“口碑效应”，由老客户带进新客户，以实现客户资源和经济效益的稳步增长。结束语：
客户的营销与维护，类似----中医。既有共性，也有个性。基础药方一致，但应根椐每位客户不同特点，搭配好不同剂量，不同药材，形成一人一方。做为银行客户经理要想开得一手好药方，唯有用心去看，去听，去想。