反_年度培训总结报告 第1篇
关键词：金融机构 反_ 长效管理机制
1 金融机构反_工作现状分析
《金融机构反_规定》所称_，是指将犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。_就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程，也就是通常讲的将“黑钱洗白”。“9・11”事件后，在_的概念里又增加了恐怖融资的内容，即指将合法收入资助从事恐怖活动，即将“白钱洗黑”[1]。
2 金融机构反_工作中的难点和突出问题
中国在反_领域已然做了大量的努力与实践，但是我国金融机构的反_工作中依然存在不少问题和一些难点。主要表现在以下几个方面：
其一，金融机构反_工作管理意识模糊。存在一部分工作人员对于反_工作的重视程度不到位，有些金融机构并未将反_工作纳入每周的工作内容当中。有效的计划是进行银行管理工作的前提，也是管理工作中的四大职能之一。一旦这项工作不能进入到仪式流程中，将不能提升相关工作人员的重视程度，工作的良性开展将是纸上谈兵，过眼烟云。管理的目的之一就是能提升组织机构的工作效率同时，也能提升工作效果。管理意识的模糊阻碍了相关工作的有序开展。
其二，金融机构反_工作人员的业务能力和工作意识亟需加强。任何有意义的工作都必备持续性的特征，更不用提意义重大的反_工作。业务层面的工作知识充足与否是反_工作能否取得成功的重中之重。与此同时，受知识层面、业务技术以及设备应用等方面的约束，在开展反_工作的过程中难免会对反_工作产生畏难情绪，而对反_工作的热情下降[2]。多方面的原因降低工作效率和工作激情，反_工作如同逆水行舟，不进则退。这是一个存在已久的问题，急需解决。
其三，金融机构反_工作手段尚不丰富。在大数据时代下，技术的进步带来不仅仅是更多的客户便利性，也为犯罪进行提供大量的漏洞。特别是网上交易和电话银行等工具的大量使用，为_犯罪行为提供了介质。目前，由于缺乏支付交易监测系统和报告系统，资金支付和转账交易只是依靠原始的人工统计上报，预警监测和跟踪能力很低，再加上资信资讯系统不健全，人行系统功能不能共享，对大额和可疑交易监测缺乏信息支持，信息沟通不足，不能对银行资金统筹把握[3]。在信息化的建设方面，我国的金融机构投入了大量的人力和物力，当前面对的主要问题并不在投入方面，而在软件方面。特别是海量数据的挖掘能力，这是当前金融机构应该要注意的重点。金融机构需要也必须利用先进信息化技术，结合软件和硬件，采取自我研发或者外包的形式来提升反_行为监测能力。
3 金融机构反_工作长效管理机制的构建
通过上文对目前金融机构反_工作存在的不足和突出问题的分析，笔者结合自身的工作经验和管理经验，为如何建立金融机构反_工作长效管理机制给出如下几方面的建议：
首先，强化金融机构反_工作人员的业务素养和工作态度。一个有效的方法就是开展相关业务内容的培训工作，尤其是反_领域的知识和趋势培训。培训的形式可以多种多样，时间的跨度也不必拘泥于一个固定的时间，可以灵活采用短期培训和长期培训相结合的方式。短期培训的内容主要放在当前反_工作的新形势、新问题等方面。长期培训要制定结构化的体系，内容需要包括：金融、反_、金融计算机、税务、海关、侦查、经济、法律、贸易、英语等。长短期培训的结合有助于培养相关工作人员的综合素养。对于工作态度的问题，则需要在日常工作中强化管理，完善例会、总结会等机制，全方位、多角度增强员工的责任感、荣誉感，为态度的形成构建完善的外部刺激。同时也要加强领导层与业务执行层的沟通，保障交流通路的畅通，促进双向沟通。这样能够激发相关工作人员的内在动力。
其次，强化风险为本的反_监管制度构建。以风险为本开展反_工作就是把有限的反_资源配置于反_体系之中，以实现资源的最大利用，有效抑制_犯罪[4]。现今的金融体系渴盼这样的监管体制能够不断完善。系统化是该制度构建过程中的重要特征，不仅需要完善各项工作细则，也要该体系能够应对不断变化的形势展现出自适应性。
再次，合理利用数据挖掘功能，提升非面对面金融业务客户身份识别的能力。在数据飞速增长的今天，我们庆幸每一天都会生成大量的数据，但同时为我们带来的难题是，这些数据往往不是我们需要的数据。因此需要加强金融机构的数据挖掘能力。特别是在处理非面对面金融业务客户身份的识别上，合理利用数据挖掘能够事半功倍。识别客户身份的过程包括业务关系建立时的初始识别和业务关系建立后的持续识别两个阶段[5]。初始识别阶段，金融机构要搜集完整的客户基本信息，避免信息的漏填或误填。持续识别阶段一方面需要不断对初始信息进行检测和反馈，一旦有信息的不一致要及时做好信息的更新工作。另一方面，在金融账户交易的过程中运用多种数据挖掘技术对交易信息进行监测分析。诸如人工智能、聚类分析、归纳算法、神经网络等技术。总体来说，算法执行过程中要做到两点：趋势的研判和差异点的监测。趋势的研判是要对金融账户过往的交易量有充足的判断，交易量是逐渐上涨、逐渐下降抑或是保持平稳态势。这有利于对一些交易量的变化做出解释，通过回归分析也能很好的对未来交易量的大小作出估计；差异点的监测是对突增的交易量和突降的交易量做好监控，不能做出合理解释的差异点交易行为则可列入到可疑交易的集合中做重点监控。
参考文献：
[1]金融机构反_规定[R].2007.
[2]丁莉.反_策略研究[J].经营管理者，2012.
[3]罗纬凡.关于基层央行反_工作的思考[J].金融经济，2012.
反_年度培训总结报告 第2篇
一、精心构建完善组织领导体系
我县联社为了做好反_工作，成立了以联社副主任谢新录为组长，联社各部门负责人为成员的反_工作领导小组，设立反_工作领导办公室，领导全辖区信用社的反_工作。同时，各社也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责此项工作，并确定了职能部门具体负责反_工作，从而构建了一个较为完善的反_组织体系。
二、加强学习，提高对反_工作的认识
为增强对反_工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反_知识的学习。一是深刻领悟反_工作的重要性。一方面我们注重中层干部、基层社主任及主办会计参加的反_动员会，学习了人民银行精神及中国人民银行制定的《金融机构反_规定》等反_知识，提高了对反_工作的认识。首先，联社充分认识到金融机构是控制_的第一道屏障，要确保金融领域反_工作措施得到全面落实，就必须充分发挥基层信用社“了解客户”的优势，提高其反_的积极性和主动性。其次，强化了临柜人员反_方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反_专业队伍的建设工作，三是通过与其他银行及_门的合作，强化了反_意识，初步形成了一支反_工作队伍。对反_一线工作人员说明当前国内外反_形势与任务的同时，了解反_的操作技术与方法。四是认真选配工作人员。联社要求，各社应注意将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的安排到反_工作岗位上来。各社均按要求认真选配人员，逐步充实反_工作岗位。
三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测
在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。
对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的)，已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。
在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我联社坚持每天对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额;单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间(含他代本)单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本。
严格监管和控制公款私存现象。我联社成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我联社结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我县信用联社员工的深入了解和观察，都是属于正常结算业务范围，没有违反反_相关规定。
今年以来，我联社辖区内没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的`账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。
四、建议
(一)加强领导，统一认识，充分认识反_的重要性和必要性。
20xx年反_工作总结5篇20xx年反_工作总结5篇
(二)完善反_内控机制，建立健全相应的机构和制度。
(三)加强反_一线工作人员的培训工作，提高反_技能。
今后我们将继续把反_工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反_培训的力度，确保全员树立应有的反_意识，掌握必要的反_技能，增强反_工作的紧迫感、主动性;严格履行反_义务，切实预防_风险。
反_年度培训总结报告 第3篇
一、我行反_组织机构的建设情况。
为了确保反_工作顺利进行和各项责任落到实处，我行建立了反_组织机构，成立了支行反_工作领导小组，由支行副行长同志任反_领导小组负责人，总会计任副组长，各部门、各网点负责人为小组成员，负责对反_工作进行指导和检查；在支行营业部设立反_信息员岗位，负责对反_工作汇总和报告；在每一个营业网点配备二名反_工作人员，负责对反_工作进行监控、统计和上报。反_工作组每月采用邮件或坐谈的形式针对如何认真做好反_监管工作进行学习和交流，通过学习和工作交流，进一步加强了支行反_的监管工作。
二、我行反_内控管理制度和责任制建设及落实情况。
我行建立了行之有效的反_内控管理制度，制订了反_管理实施细则，对每一笔业务都进行严格的监控和筛选，认真负责地做好信息收集工作，保证尽职调查数据的真实、准确和完整；此外还建立检查制度，每月对大额及可疑交易报告进行抽查，确保调查信息的真实准确，严防个别网点因责任心不强而发生少填、漏填、错填、误填等。对反_交易漏报、错报、不报的要追究有关人员责任。支行通过全行集中、各网点早读等形式认真学习中国人民银行以及总、省行的金融制度，尤其是反_的各种规定，让全行员工充分认识到反_工作的重要性和必要性，并积极自觉地履行反_内控制度，保证反_规定的全面执行。
三、向人民银行和国家外汇管理部门报送可疑交易情况。
支行的反_岗位对网点反_人员报告上来的可疑交易进行汇总并上报人民银行及分行反_部门。今年第三季度我行上报人行及分行反_部门可疑交易共315户，3699笔，可疑交易金额万元，其中对公帐户70户，1169笔,金额万元;个人帐户245户,2530笔,金额万元。从今年第三季度上报可疑交易情况来看，我行的人民币可疑交易类型主要为“短期内累计一百万元以上的现金收付”、“集中转入分散转出”、“相同收付人之间频繁发生资金往来”，发生可疑交易的原因是由于某些行业资金收付数量及往来次数较多。但据我行掌握的客户信息以及对客户资金来源、用途的追踪情况判断，这些可疑交易应属一般的资金往来，非_行为。
四、客户尽职调查、帐户资料和交易记录保存等情况。
客户的帐户资料和交易记录由网点反_人员进行记录和保存，并对可疑交易的客户进行跟进和尽职调查，弄清客户身份等信息以及客户资金来源、用途的合法性。
五、反_培训情况。
支行成立反_培训工作的领导小组，由支行副行长同志任组长，成员包括综合部、营业部、业务部、科技部门人员，具体的培训工作由支行负责，制定培训计划，针对不同对象提供分层次的反_培训。定期组织成员通过授课、讨论及录像的形式进行培训，并打印反_资料发送给各培训成员，学习内容围绕《金融机构反_规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》三项法规及工行总、省、行制定《关于做好反_监控系统后续版本投产工作的通知》、《关于进一步加强反先钱工作的通知》、《反_工作岗位职责及岗位考核试行办法》、《关于中国农业银行新昌支行违反反_规定事件的通报》。
六、各行自查、分行检查以及人民银行等监管部门抽查、处罚情况。
支行对每季度所发生的业务进行自查，分行每月对支行的反_业务进行专项检查，实行多方面的监督。至目前为止，经支行自查、分行和人民银行检查未发现有对_行为瞒报的情况。
七、依法协助、配合司法机关、行政执法机关打击_活动情况。
在有关手续齐备的情况下，积极配合司法机关、行政执法机关打击_活动，坚决遏止违法犯罪资金及其收益在银行体系隐藏、清洗。
八、执行反_保密义务情况。
全行员工根据《金融机构反_规定》，严格执行保密义务，除了向有关部门报告外，无将反_报告信息泄露给客户或其他人现象。
九、我行反_存在问题、整改的措施及今后反_工作安排。
支行个别网点对大额资金交易和可疑资金交易定义不够清楚，有些可疑资金交易在支行经过统计、筛选各网点每月上报的大额交易数据后，发现可疑资金交易才上报，造成可疑资金交易出现迟报的现象。
采取措施：通过发邮件组织各网点认真学习反_的有关规定，并要求各网点反_岗位人员认真履行职责，防止因责任心不强而发生迟报、漏报等现象。切实做好反_的各项工作，防范金融风险，维护金融体系的稳定。在下来工作中，加强对反_业务的学习，加强对反_工作的检查和监督。
十、做好反_工作对防范金融风险，维护金融体系的稳定具有重要的现实意义，反_工作作为一项长期而艰巨的任务，我行将严格按照人民银行的有关要求，在全行范围内认真贯彻执行，确保我行各项业务稳健运行和国家资金安全。
反_年度培训总结报告 第4篇
根据当地人行的有关文件精神和上级行的工作部署要求，我行严格执行反_的有关制度，认真履行反_工作，顺利的完成了本年度的反_工作任务。现将本年度的反_工作情况总结如下：
一、注重领导，完善组织领导体系
20XX年度因支行人事变动和工作要求，使****支行原反_工作领导小组成员发生了变动。为了能够顺利开展支行反_工作，行领导对此也高度重视，立即召开会议讨论，并迅速成立以行长为组长的新的反_工作领导小组，确保****支行能够顺利的开展反_工作。
二、注重学习，提高反_工作认识
加强对反洗工作重要性的认识，我行认真组织学习总行《关于印发<*******银行反_工作管理办法(201*年修订)>的通知》和《关于印发<*******银行反_管理系统操作规程(201*年修订)>的通知》以及省分行《关于印发<*******银行**省分行反_风险分类管理暂行办法>的通知》。同时我们也充分认识到营业窗口时控制反_的第一道屏障，强化对临柜人员的反_培训至关重要：为此会计出纳部不定期的向临柜人员介绍_的案例、危害，讲解可疑交易类型的识别和对照，认真收集各类反_业务知识和学习人行的`反_规章制度(如：《关于印发<金融机构反_监督管理办法(试行)>的通知》)，使临柜人员系统全面地掌握对可疑资金的识别和分析。通过对反_知识的不断学习，不仅提高了我行员工的反_意识，而且也有效防范了各类反_犯罪活动。
三、制定专人，落实客户反_风险等级评定
根据《*******银行反_客户风险等级评定管理办法》的通知的要求，我们设置了新建客户反_风险等级评定表和原有客户反_风险等级评定表。首先，由会计出纳部指定专人对客户进行初级评定，给出初评意见;然后，提交信贷部，由信贷部指定专人进行复评给出复评意见;最后，提交反_工作领导小组进行综合评定并给出综合评定意见。(“三严三实”专题教育总结汇报)
四、明确职责，制定反_业务操作流程
为全面落实反_工作职责，支行会计出纳部严格落实反_工作AB角制度，由B角操作员完成交易补录、案例和客户评级调整等工作，A角操作员完成检查工作，确保及时发现和制止_活动。同时会计出纳部又指定一名操作员按及做好**万元(含)以上的大额资金进出情况，加强对大额交易的监控力度，确保我行大额资金进出安全可靠。
五、注重实效，制定有关文件
为把反_工作落实到实处，确保不走过场，****支行专门出台有关文件《关于印发<*******银行****市支行反_工作管理办法>的通知》。由支行反_工作领导小组作为全行反_工作的领导机构，同时明确其他各部室的主要工作职责，将反_工作的责任落实到每个部室，确保反_工作落实到实处，也确保反_工作的顺利进行。
六、履行职能，积极做好对外宣传
为积极响应当地人行与上级行的工作任务以及认真履行银行服务社会的职能，我们201*年7月份作为“金融知识宣传服务月”，通过电子显示屏滚动播放、发放宣传资料向社会公众宣传金融知识和_的有关途径、方式及社会危害。同时我行于7月28日在营业大厅门口进行反_宣传活动，向社会公众发放了《预防_维护金融安全》、《反_：构建经济金融安全网》、《学习贯彻<__法>预防监控_活动》等资料，并向他们简单讲述了_的基本概念、常用途径及其对社会公众带来的切身危害等。使他们进一步认识反_的重要性，提高他们的自我保护意识和远离_意识。
七、工作中存在的不足及今后工作要求
在反_的工作中我们也存在一定的不足之处，比如临柜人员对反_缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，对可疑交易的辨别能力也有待提高，这影响额我行反_工作的发展。
今后，我行对反_工作将做好以下几个方面：
(1)加强反_知识的培训工作，不提升员工的反_识别能力和处理能力;
(2)不断完善反_工作内控制度建设，确保反_工作的深入开展;
(3)继续深入开展反_工作，加大反_工作力度，杜绝_活动的发生;
(4)不断完善反_内控制度，不断查找缺陷和漏洞，确保反_工作无死角;
(5)继续加强对大额资金进口的监测，并做好有关分析工作，防范非法_活动;
(6)继续做好反_宣传工作，增强社会公众的反_意识，提高自身保护意识以及揭发意识，共同维护金融安全。
反_年度培训总结报告 第5篇
根据公司下发的《关于做好2009年反_宣传月活动的通知》(东证合规内审字【2009】第36号)文件要求，我部在2009年11月积极响应公司“反_宣传月”的活动安排和号召，有针对性开展了系列反_宣传教育活动，并对员工开展了反_知识培训，扬青春智慧，争文明先锋!现将我部2009年反_宣传月活动情况总结如下：
一、员工培训 1、我部于11月26日下午4：00-5：30对全体员工进行反_知识培训，培训内容以《反_26问》为主，通过培训，进一步加强了全体员工反_业务知识和合规意识。 2、根据公司要求，我部全体员工包括渠道人员在内54人，都参加了反_知识考试，通过考试进一步巩固了员工的反_知识。(注：经了解，全体员工都通过考试。)
二、开展对外宣传活动
(一)、营业部场内宣传 自2007年反_宣传活动以来，我部常年在营业场所内悬挂反_宣传标语横幅，内容为：“预防_犯罪 维护社会稳定”，设置反_举报电话牌匾，在资料架摆放反_宣传手册，在投资者园地设置反_知识专栏。
(二)、场外宣传情况 09年反_宣传活动，我部打破以往的宣传形式，结合新股民培训、投资报告会、高端客户座谈会、打击非法证券活动，联合将反_知识对投资者进行宣传教育，大大提高了宣传的效果。
1、于11月18日晚上7点半在我部交易大厅举办反_知识讲座。讲座内容有我部自己制作的反_PPT，就反_的概念、危害、_形式等做了详细的介绍，同时还联系日常工作情况同客户就有关反_的规定做了交流，最后着重就证券行业反_的规定向客户做了一番介绍。客户事后反映，他们一些人没有想到生活中有这么多的事情和规定是同反_有关，表示受益良多。
2、于11月25日晚上8点，我部在横沥镇新世纪华庭会所举办了一场小区反_宣传活动。我部邀请一些横沥地区的客户，包括一些老客户和新开户的客户，加上新世纪华庭的部分住户和广发银行横沥支行的部分客户，共同进行了市场行情研讨会、客户交流会和反_知识宣传教育。会场的前半部分，我部特别就反_的概念、危害、_形式等做了介绍，客户事后都反映这部分的内容丰富而又实用。
3、除了对营业部客户和特定地点客户外，我部还向常平镇的公众客户做了一次反_的宣传推广活动。11月27日下午3点半-6点半，我部在人流量密集的天虹商场门口举办了一场宣传活动，员工积极向路人派发反_宣传单张，并向有兴趣的客人就有关事项作相关的讲解;还有部分同事带上这些资料，向商场内部的人员和客户派发，通过这次活动，我部一方面向社会人士宣传了反_的重要性，另一方面又树立了良好的企业形象。
三、反_工作是一项长期性、系统性的工作 在今后的工作中我部将严格按照人民银行和总公司的要求，切实做好反_工作，在业务过程中加强监督，同时更大范围更深入地开展反_宣传，打击一切不法_犯罪活动，维护社会稳定、金融体系稳定，促进证券业务的快速健康发展。内强素质、外树形象，让青春在岗位上闪光！
XXX营业部
反_年度培训总结报告 第6篇
根据_商银发字[20__]27号文件，关于《中国人民银行关于金融机构严格执行反_规定、防范_风险》的通知，我支行经常利用晨课时间向全体体员工灌输反_思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领会反_的精神和意义，牢固树立反_法律责任和依法合规经营的思想，因此我们制定一个规定、两个办法来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥人民银行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。
在本季度我支行能坚持做到：
一、在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。
二、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。
三、对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的)，已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。
四、提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我支行坚持每天对每笔超过20万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额;单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间(含他代本)单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本，并把数据转换成e_cel格式保存。
五、严格监管和控制公款私存现象。我支行成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我行结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我支行员工的深入了解和观察，都是属于正常结算业务范围，没有违反反_相关规定。
在本季，我支行没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。
今后我支行将继续把反_工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反_培训的力度，确保全员树立应有的反_意识，掌握必要的反_技能，增强反_工作的紧迫感、主动性;严格履行反_义务，切实预防_风险。
反_年度培训总结报告 第7篇
为进一步加强和改进农行反_工作，提高反_工作水平，确保各项反_监管法规和内控制度落实到位，农行制定相应的检查方案，集中时间、集中力量，有步骤、有重点地组织开展自查，圆满完成了反_自查工作。现将工作情况总结如下:
一、农行首先由各网点按要求对20xx年的反_工作进行自查，然后支行反_领导小组汇总各网点的自查情况，抓住重点对全行的反_工作自查，主要对20xx年以来反_组织机构建设、反_内控制度建设和执行、客户识别工作、大额和可疑交易报告、账户资料及交易记录保存以及反_培训和宣传情况进行自查。同时对20xx年人民银行现场检查后续整改工作情况重点自查，检查后续整改措施的落实与效果，以及是否按照新的反_法规要求进一步完善反_内控制度和工作措施等。
二、在检查过程中防止走过场，确保检查工作质量和效果。通过自查，进一步促进了反_工作的开展，完善反法钱各项措施，农行成立了支行的反
_工作领导小组，负责全行的日常反_工作，并按照反_有关制度要求，设置了各反_工作岗位和配置了工作人员，明确了其各自的工作职责，经检查反_每个岗位人员熟悉自己的岗位职责。另外，支行也制定有反_考核办法和反_工作实施细则，并做到每季全行通报一次反_工作考核情况。
三、农行在日常为客户办理开立、变更和撤销账户时，能做到落实客户识别制度的要求，严格审核客户资料的完整性、真实性和合法性;在为客户提供现金支取、转账等结算服务时，能采取必要措施了解客户的资金来源和去向以及交易合理性等客户识别工作情况，如要求客户提供购销合同、审查合同事项是否与营业执照经营范围一致等。
四、农行每季召开反_工作会议，对反_工作进行一次总结，每年年终均对本年度的反_工作进行总结，且每年年初均对反_工作进行计划，并进行考核。定期每季召集全行人员进行反_知识学习，并邀请电白人行的反_专家到我行对全行员工进行反_知识培训，要求全体人员均做好学习笔记，经检查，全行人员均能按要求做好学习笔记。
反_年度培训总结报告 第8篇
关于《中国人民银行关于金融机构严格执行反_规定、防范_风险》的通知，我支行经常利用晨课时间向全体体员工灌输反_思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领会反_的精神和意义，牢固树立反_法律责任和依法合规经营的思想，因此我们制定“一个规定、两个办法”来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥人民银行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。
在本季度我支行能坚持做到：
一、在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。
二、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。
三、对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的)，已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。
四、提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我支行坚持每天对每笔超过2万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额;单位结算账户1万元以上的单笔转账交易和个人结算账户2万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间(含他代本)单笔2万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本，并把数据转换成e_cel格式保存。
五、严格监管和控制公款私存现象。我支行成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我行结算帐户帐户都能合规性地运
各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我支行员工的深入了解和观察，都是属于正常结算业务范围，没有违反反_相关规定。
在本季，我支行没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。
今后我支行将继续把反_工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反_培训的力度，确保全员树立应有的反_意识，掌握必要的反_技能，增强反_工作的紧迫感、主动性;严格履行反_义务，切实预防_风险。
反_年度培训总结报告 第9篇
根据穗商银发字_号文件，关于《中国人民银行关于金融机构严格执行反_规定、防范_风险》的通知，我支行经常利用晨课时间向全体体员工灌输反_思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领会反_的精神和意义，牢固树立反_法律责任和依法合规经营的思想，因此我们制定“一个规定、两个办法”来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥人民银行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。
在本季度我支行能坚持做到：
一、在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。
二、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。
三、对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的)，已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。
四、提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我支行坚持每天对每笔超过20万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额;单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间(含他代本)单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本，并把数据转换成e_cel格式保存。
五、严格监管和控制公款私存现象。我支行成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我行结算帐户帐户都能合规性地运 各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我支行员工的深入了解和观察，都是属于正常结算业务范围，没有违反反_相关规定。
在本季，我支行没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。
我部以打击非法证券、反_宣传活动，以预防_活动，维护金融秩序，遏制_犯罪，维护投资者合法权益为主题，开展宣传活动。时间：__年10月8日 星期五早上9：00-16：00，地点：东莞市东联农村信用社所西城楼分社旁边。 我部渠道营销全体成员和交易部员工参与宣传活动，大家同心协力开始布置现场，搭帐篷、摆放宣传资料，在活动现场悬挂横幅，上午9点我们的活动正式拉开序幕。 员工为现场客户提供业务、反_咨询，讲解“什么是_”、“哪些是黑钱”、“犯罪分子怎样_”等相关知识;围绕当前反_的发展形势，介绍反_基本知识以及公民反_义务等，宣传反_工作的重要意义，同时和社会公众(尤其是客户)深入探讨反_工作的热点及难点问题，宣传相关部门反_工作先进事例，从正面引导和教育社会公众，以进一步扩大反_宣传的社会效果。 活动人员通过派发宣传折页、宣传单张、调查问卷，力图让公民能够充分意识到反_的重要性，积极与反_等犯罪活动作斗争，维金融市场秩序。群众积极参与，了解相关反_知识，索取反_宣传资料。 总结本次活动，达到了预期效果，让群众认识到反_的相关知识以及对社会的影响，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。我部会继续加强对投资者的反_宣传，加大反_的宣传力度，让更多人了解并认识反_活动，维护社会及金融秩序稳定。
反_年度培训总结报告 第10篇
关于《中国人民银行关于金融机构严格执行反_规定、防范_风险》的通知，我支行经常利用晨课时间向全体体员工灌输反_思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领会反_的精神和意义，牢固树立反_法律责任和依法合规经营的思想，因此我们制定“一个规定、两个办法”来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥人民银行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。
在本季度我支行能坚持做到：
一、在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。
二、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。
三、对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的)，已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。
四、提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我支行坚持每天对每笔超过2万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额;单位结算账户1万元以上的单笔转账交易和个人结算账户2万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间(含他代本)单笔2万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本，并把数据转换成e_cel格式保存。
五、严格监管和控制公款私存现象。我支行成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我行结算帐户帐户都能合规性地运
各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我支行员工的深入了解和观察，都是属于正常结算业务范围，没有违反反_相关规定。
在本季，我支行没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。
今后我支行将继续把反_工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反_培训的力度，确保全员树立应有的反_意识，掌握必要的反_技能，增强反_工作的紧迫感、主动性;严格履行反_义务，切实预防_风险。
20__年，在公司的正确领导下，我们质量部门按照年初工作计划，开拓创新、扎实工作，取得了较好的成绩。现将20__年工作情况具体总结如下：
一、20__年工作情况
(一)积极进取，完成工作任务
20__年，我们质量部门全体人员按照公司质量工作要求，积极进取，认真努力工作，完成了公司下达的工作任务，取得较好成绩。一是规范部门流程，掌握国外市场质量动态，与各部门经理之间沟通与协调，做好质量工作。二是做好新工厂评估工作，跟换工厂样品确认或新产品寄样前确认，处理重大投诉事故，做好客户投诉和质量问题改进及重要客户的检务工作。三是做到前期介入与控制，做好验货工作，将有关质量文件、图片及时进行整理，建立与完善客户档案，并按规定归档。四是做好培训工作，提高质量部门人员的业务技能工作。
(二)采取的主要工作措施
为服务客户，做好质量工作，取得良好的经济效益与社会效益，我们质量部门采取一定的工作措施，保证各项工作的完成，主要做了以下三方面工作：
一是落实岗位责任。为抓好工作，促进发展，我们质量部门按照工作项目、工作概述、工作标准和所需知识技能等四方面内容，制定岗位责任，落实到人，做到每个人都有岗位职责，每件工作、每项事情都有人管、有人抓。
二是开展优质服务。优质服务的关键在于方便客户办事，缩短办事时限，提高工作效率。我们质量部门一方面狠抓职工的业务培训，提高职工的业务水平。另一方面树立职工的优质服务思想，要为客户提供优质服务，获得客户的满意，全面提升我公司的服务形象。
三是强化工作创新。我们质量部门工作领域广泛、内容丰富、任务繁重，要做好工作，创造经济效益和社会效益，必须强化工作创新。我们以创新工作思路、创新工作方法开展各项质量工作，取得良好效果。
(三)存在的不足问题
一是学习有所欠缺。我们质量部门虽然重视学习，但有时工作忙，放松了学习，没有学深学透，对思想和灵魂的触动不够，通过学习指导实践不够。
二是工作能力有待提高。我们质量部门搞质量工作虽然有了一些经验，但有些工作还做得不够完美，工作能力有待进一不提高。
上述存在的不足问题，需要在今后的工作中加以提高和改进。
二、20__年工作计划
(一)勤奋学习，提高业务技能。我们质量部门人员业务学习钻研不够，要加强学习，学习质量政策法规与业务技能，提高政策观念与业务知识，提高工作本领，切实做好各项质量工作。
(二)健全完善各项制度，扩展各项业务。我们质量部门要健全完善各项制度，做到以制度管人，建立创新发展的工作机制，加快各类质量管理工作的发展。
(三)树立服务意识，做好服务工作。我们质量部门要树立服务意识，热情对待客户，做好服务工作，帮助客户解决实际困难，提高客户对我们质量部门工作服务的满意度。
20__年，我们质量部门认真努力工作，虽然取得了较好的工作成绩，但是与公司的要求，与客户的希望相比，还是需要继续努力和提高。今后，我们质量部门要继续加强学习，掌握做好质量工作必备的知识与技能，以求真务实的工作作风，以创新发展的工作思路，奋发努力，攻坚破难，把各项工作提高到一个新的水平，为公司发展做出应有的贡献。
一学年很快就过去了，回顾这学年的学习和工作，感受颇多。一年来，我在思想上一直严于律已，时刻用教师的职业道德规范来约束、鞭策自己;在教学工作上学习新课标根据学生的实际情况制定切实可行的教学方案。本人积极的参与学习培训和反思整改，不断提高自身的素质和教育教学能力。1、思想上有了更深入的认识
①一名好教师，爱心是最基本的条件。我报着一颗爱孩子、爱工作的心精心呵护每个孩子的心灵。
与孩子们平等相处，做他们的好朋友，尊重他们、信任他们、理解他们，积极主动与他们相处。我还深感要教育好学生，教师必须先以身作则，时时做到教书育人，言传身教，以自己的人格、行为去感染学生。
②教师要与时俱进，争做一名创新型人才。要成为一个新世纪的优秀教师不仅要有老牛拉车的韧劲和耐力，而且要富有勇于革新的创造力。我们面临着基础教育改革的不断深入，在这样改革的大环境下我们必须在认真学习新课程理念的基础上，结合自己所教的学科，积极探索有效的教学方法，并形成自已的教学风格。
2、教育教学工作方面：
一学年来，本人在教育教学工作中，始终坚持党的教育方针，面向全体学生，始终坚持以“学生发展”为目标。根据学校的工作目标和教材的内容，了解学生的实际情况，通过钻研教材、研究具体教学方法，制定了切实可行的学期工作计划，保证了整个教学工作的顺利开展。对于每一个教学内容，都做到精心准备，努力钻研教材，力求设计出既能激发学生兴趣又能切实落实教学目标教学方案。在课堂教学的实践过程中，鼓励学生积极参与、主动探索、自主思考，运用尝试学习、发现学习、合作学习等教学方法，在教学中力求创新。辅导工作扎实到位。根据学生的学情每学期及时制定辅导计划，并结合实际的教育教学工作对学生进行必要的辅导。对学生每一次独立练习都进行分析，找出错误的原因，运用集体辅导和个别辅导相结合的方式对学生进行多层面的辅导，并作好记录。积极参加教育研究工作，努力向教育科研型发展。平时积极参与本校的校本科研，认真听课、评课，在与其他教师交流中不断提升自身的教学水平。3、遵守纪律方面
本人严格遵守学校的各项规章制度，不迟到、不早退、有事主动请假。在工作中，尊敬领导，服从工作安排;团结同事，能正确处理好与领导同事之间的关系。平时，勤俭节约、任劳任怨、对人真诚、热爱学生、人际关系和谐融洽，处处以一名新时代人民教师的要求来规范自己的言行，努力地提高自己的素质和修养。
此外，为更进一步适应新时代教育的要求，我要不断提高自身业务水平和文化修养。今后，我会花更多的时间去学习，学习一些新理念，对学生有用的东西。我想，学得越多，才能为学生贡献越多!
从2022年_月到_市_物业管理处以来，在管理处领导的关心和支持下，我努力适应新的工作环境和工作岗位，及时转变工作角色，努力学习业务管理知识，认真履行职责，较好地完成了学校和管理处交办的各项工作任务，下面将2022年的工作情况总结如下：
一、自觉加强学习，努力适应工作
2022年_月因公司工作安排，将我从_管理处调到_管理处工作，并担任勤杂班班长。在这之前我对班长的职责任务不甚了解，为了尽快适应新的工作岗位和工作环境，我自觉加强学习，虚心求教释惑，不断理清工作思路，总结工作方法，现已基本胜任本职。一方面，干中学、学中干，不断掌握方法积累经验。我注重以工作任务为牵引，依托工作岗位学习提高，通过观察、摸索、查阅资料和实践锻炼，较快地进入了工作情况。另一方面，问书本、问同事，不断丰富知识掌握技巧。在各级领导和同事的帮助指导下，从不会到会，从不熟悉到熟悉，我逐渐摸清了工作中的基本情况，找到了切入点，把握住了工作重点和难点。
二、心系本职工作，认真履行职责
作为管理处的勤杂班班长，首先就要求我要带好头，领好路。在工作中，不打任何折扣的去完成公司和学校领导交办的各项工作任务。
三、主要经验和收获
在工作半年来，完成了一些工作，取得了一定成绩，总结起来有以下几个方面的经验和收获：
1.只有摆正自己的位置，下功夫熟悉基本业务，才能尽快适应新的工作岗位。
2.只有主动融入集体，处理好各方面的关系，才能在新的环境中保持好的工作状态。
3.只有坚持原则落实制度。
4.只有树立服务意识，加强沟通协调，才能把分内的工作做好。
四、存在的不足
由于工作实践比较少，缺乏相关工作经验，2022年的工作存在以下不足：
1、对班组成员的日常管理规范问题。
2、对班组成员思想方面的交流过少，造成有时情绪问题。
3、协调处理问题方面还需要进一步加强。
一年来，我把爱岗敬业，认真研修《课程标准》，严格遵守《中小学教师职业道德规范》的要求，完成学校交给的工作，服从领导的安排，以培养学生的创新精神和实践本事为重点，认真落实课程计划，落实教学常规，大力推进素质教育，使所任班级教学质量大面积提高作为我的天职，具体的工作情景如下：
一、我的思想
坚决拥护xx的领导，坚持党的教育方针。严格要求自我，努力地提高自我，解剖自我，分析自我，正视自我，认真学习新的教育理论，及时更新教育理念。进取参加学校各活动，并及时做到反思和小结。为了适应教育教学的长远发展，我不断研究、探索和学习政治理论，同时从课外读本中汲取营养，让自我不断成长。我踏实工作、拼搏进取、为人师表，在学生当中做出了典范。
二、我的纪律
我严格遵守学校的各项规章制度，不迟到、不早退、有事主动请假。在工作中，尊敬领导、团结同事，能正确处理好与领导同事之间的关系、对人真诚、热爱学生，从不闹无原则的纠纷，处处以一名人民教师的要求来规范自我的言行，毫不松懈地培养自我的综合素质和本事。
三、我的教学
我认真钻研教材，对教材的基本思想、基本概念，每句话、每个字都弄清楚，了解教材的结构，重点与难点，掌握知识的逻辑，能运用自如，明白应补充哪些资料，怎样才能教好。并了解学生原有的知识技能、兴趣、需要、方法、习惯等学习新知识可能会有哪些困难，及时采取相应的预防措施。
四、我的课堂
我组织好课堂教学，关注全体学生，注意信息反馈，调动学生的有意注意，使其坚持相对稳定性，同时，激发学生的情感，使他们产生愉悦的心境，创造良好的课堂气氛，课堂语言简洁明了，克服重复的毛病，课堂提问面向全体学生，注意引发学生学习的兴趣，课堂上讲练结合。
五、我的作业
根据学期开始的计划，在作业批改上，认真及时，力求做到全批全改，重在订正，及时了解学生的学习情景，以便在辅导中做到有的放矢。
总之，一年一度的教育教学中，今日也算告一个句号，过去成了历史，这历史在我的回忆中永远年轻，永远微笑，也永远刻入心底，但愿我的付出能浇艳出美丽的花朵。
过去的一学期里，我班在学校领导的统一组织下，在任课教师的大力支持和配合下，各项工作顺利开展，学习、生活等方面都取得较突出的成绩。现将本学期的工作总结如下：
一、加强对学生的思想政治工作，培养学生良好的道德品质，净化学生的心灵，努力培养又红又专的合格人才。
为了配合学校的工作，我们班积极开展了许多有益于学生身心健康发展的活动。同时，我也经常利用班会课对学生进行身心教育，帮助学生澄清思想上的模糊认识，提高学生的思想境界。我还充分利用课余时间和有关学生促膝谈心，及时对学生进行针对性的教育。
二、加强班级管理，培养优秀的学风、班风，深入全面地了解学生，努力培养_赤诚、严格、活跃、奋进_的班集体。
初二年级是学生的世界观发展、变化的重要阶段，随着课时和知识复杂程度的加重，容易产生两极分化，有的学生甚至会感到迷惘，对前途失去信心。在这个学期里，一方面，我主要加大了对学生自治自理能力培养的力度，通过各种方式，既注意指导学生进行自我教育，让学生在自我意识的基础上产生进取心，逐渐形成良好的思想行为品质;又注意指导学生如何进行自我管理，培养他们多方面的能力，放手让他们自我设计、自我组织各种教育活动，在活动中把教育和娱乐融入一体。还注意培养学生的自我服务的能力，让学生学会规划、料理、调空自己，使自己在集体中成为班集体的建设者，而不是_包袱_。另一方面，我有效地利用好每周五的班会课开展一些专题性的活动，例如，学习经验交流会，意志教育，如何做时间的主人，习惯养成教育等，这些活动大大地促进良好的学风、班风的形成。再一方面，我自己也以身作责，努力做学生的榜样，跟班勤，管理方法得力，班风正、学风浓。我班在学校的各项管理评比中都取得了良好的成绩。本学期的几次月考均能超额完成县局和学校规定的指标数，各项管理也都取得了较好的成绩。这又进一步鼓舞了士气，使班级管理工作向着健康的方向发展。
三、积极抓好后进生的转化工作，努力使后进生以失败者来，以胜利者走。
后进生的教育和管理历来是班主任工作的难点，却又影响班级整体教育教学质量提高的至关重要的一环。在这方面，我作为班主任首先做到了以正确的态度对待他们，深入调查摸底，搞清他们所以成为差生的原因，做到了因材施教，对他们处处真诚相待，时时耐心相帮，真正做他们的知心朋友、最可信赖的朋友。及时对后进生加强心理疏导，帮助他们消除或减轻种种心理担忧，让他们认识到自己的价值。同时，我还创造条件和机会让后进生表现其优点和长处，使他们品尝到成功的欢乐和喜悦。
四、积极开展好文体活动，做好课间操、眼保健操，保护学生视力，增强学生的体质，提高学生的学习效率。
初中学生学习任务比较繁重，进行适当的体育活动不仅有利于学生身体素质的提高，而且也有利于学习效率的提高，每次活动我都亲临现场与学生一起活动并适当予以技术性的指导，这样不仅可以防止意外事故的发生，而且也可以加深与学生感情的交流。
五、积极主动地和各科教师联系，协调学校各方面的教育力量，发挥好纽带作用。
在与任课教师的交往中，我尊重他们的地位，尊重他们的意见，同时又把他们当作班级的主人，视为自己的良伴、知己。凡事都主动地同任课教师协商，倾听、采纳他们的意见。能够慎重地处理学生和任课教师的关系，在处理师生矛盾时，尽量避免了激化矛盾，在这方面，我平时注意到多教育学生，让学生懂礼貌，尊重老师的劳动，树立老师的威信，增进师生情谊。
总之，在这一个学期里，我通过以上几方面的努力，班级工作较以前有了较大起色，学生的整体素质在不断的提高。下学期担子还很重，工作还将更复杂，因此，这就需要我不断的努力、刻苦，及时总结经验教训，争取取得更加辉煌的成绩。
反_年度培训总结报告 第11篇
一、反_工作整体情况及机构概况
***成立于2006年12月在****及各级监管机关的正确领导下，我公司认真学习和贯彻落实反_法律法规，加强反_组织机构及内控制度建设，防范、打击犯罪分子_活动，正确处理好反_与业务拓展的关系，强化反_工作监督与指导，加大反_培训和宣传力度，使反_工作得到了积极推进和深入开展。
二、反_工作机制建立情况
（一）内控制度建立和修订情况
根据《_反_法》、中国_《保险业反_工作管理办法》等反_法律、法规及上级公司各项反_规章制度，结合我公司实际情况，市公司财务会计部修订了《**********中心支公司大额交易和可疑交易报告操作规范》、《**********中心支公司大额交易和可疑交易管理办法》、《**********中心支公司反_工作管理办法》、《**********中心支公司反_内控制度》等十项反_内控制度，《**********中心支公司反_工作考核办法》实现对反_工作的实时监测分析。下发《**********中心支公司2020年反_工作实施方案》对今年*****中支的反_工作作出了重要指示。工作方案中明确将反_工作纳入对四级机构班子成员的绩效考核，起到一定的激励、督促作用。中支公司及各分支机构采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反_义务，积极配合国家反_监督管理机构的调查，并如实提供有关文件和资料。
（二）机制设置情况
为切实加强对反_工作的领导，我公司成立了以公司总经理任组长，副总经理为副组长，综合管理部、财务会计部、理赔客服部、农业保险部、销售管理部、非车辆保险部等相关部门负责同志为成员的反_工作领导小组，并下设办公室，办公室设在财务会计部具体负责反_工作。同时各区县机构也成立了相应的领导机构，配备了兼职人员负责此项工作，并确定了职能部门具体负责反_工作，从而构建了一个较为完善的反_组织体系。我们还召开由反_领导小组成员参加的反_培训，总结工作中的新情况、新问题，交流并督促反_各项工作的开展，在所辖各网点通过悬挂横幅、发放材料、进街道进社区等方式向客户宣传反_知识。
我公司反_工作体系正常运转，各部门、各机构积极落实各项反_义务。均能够按照反_法、中国人民银行和中国银_的反_监管要求，落实客户身份识别和客户身份资料留存、客户_风险等级划分和分类管理、大额和可疑交易识别及上报、反_宣传培训等反_职责。
（三）技术保障情况
我公司反_监控系统2016年开发，反_监控系统与各险种核心业务系统对接实现监控，系统运行稳定。反_监控系统主要功能如下：
1.系统管理功能
根据反_工作信息保密的要求，我公司反_监控系统采取分级管理的模式，每级机构负责本级及下辖机构的反_监控系统数据的使用和管理。对于系统中自动提取和人工录入的全部反_工作信息，如客户身份资料、大额交易和可疑交易信息、客户风险等级划分信息等，每级机构只能看到并在属于本级机构权限内操作。
2.反_监控信息数据提取
（1）大额交易数据的自动提取和报送
根据人民银行原《大额交易和可疑交易管理办法》第九条对大额交易上报的要求，我公司的大额数据抽取规则以“现金+数额”的方式抽取投保、退保、理赔环节的交易信息。系统会于每日24:00后按照该规则对核心业务系统前一日产生的业务数据进行自动抽取，通过中支公司、分公司逐级审核后上报至总公司，总公司反_岗员工会每日登陆反_监控系统，保证及时将大额和可疑交易信息报送至中国反_监测分析中心，并及时向案发所在地人民银行上报。3号令生效后，大额交易标准由人民币现金20万调整为人民币现金5万元。
（2）可疑交易数据的提取、录入和报送工作
可疑交易数据采取自动和人工录入相结合的方式提取。对于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十三条规定的系统能够自动识别的信息，如频繁投保、退保、变换险种或者保险金额，可以利用系统进行数据提取、报送。对需要主观判断的可疑交易，经过分支机构的反_岗位人员判断后，可以直接将可疑交易的相关信息录入，然后逐级审核上报至中国反_监测分析中心，并及时向案发所在地人民银行上报。
（3）黑名单监控
为了更好地防范国际制裁、恐怖活动风险，我公司采购了道琼斯公司黑名单数据库，当核心业务系统出现与_证件号码等唯一身份识别信息相匹配时，会自动在业务系统提示黑名单禁止承保信息并锁定该客户系统录入权限。我公司各级机构具体工作人员会根据交易情况进行跟踪处理可以分别采取禁止承保、上报可疑交易等方式处理。
（4）客户风险等级划分和分类管理
根据人民银行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求，我公司在反_监控系统中涉及客户风险等级划分和客户风险等级汇总两项功能。客户风险等级划分以保单为维度，根据每一张保单上的信息评定客户风险等级；客户风险等级汇总以客户为维度，对该客户名下的所有保单信息进行汇总，选取最高风险等级作为该客户在我公司的最终客户风险等级。
我公司将风险等级划分为低风险、中风险、较高风险和高风险四类，风险指标及风险指标的权重、各风险等级划分区间均可以动态进行调整，以满足公司客户风险等级划分和客户分类管理的需要。
（5）知识库
为了加强全系统内反_岗位人员培训和交流，我公司特意在反_监控系统中增加知识库功能，所有具有反_系统操作权限的人员均可以上传和下载反_监管制度、专业文章、培训材料、人民银行各分支机构监管政策解读等，促进系统反_知识、监管信息的交流和学习，进一步促进反_工作的专业化，形成很好的学习氛围和合规文化。
（四）人员配备与资质情况
为做好反_基础数据的整理、筛选、分析和上报工作，我公司全辖共配置反_专兼职人员29人。根据实际需要设立专门的反_岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。按规定设置反_岗位并配备相应的反_工作人员，做到分工、职责明确，并对发现的问题及时提出改进和完善措施。同时，对于变动的人员反_领导小组都已及时进行了调整，公司已初步形成了一支具有较强工作能力的反_队伍。为提高反_工作人员的业务水平，我公司对反_岗位人员严格要求，积极组织并参加本级公司和上级公司组织的各种培训与宣传。
三、反_法定义务履行情况
（一）客户身份识别
在日常工作中，建立客户实名制度。按照“了解客户”制度原则，在客户办理保险时，柜面业务人员应严格审查客户提供的材料、证明文件和资料（如身份证、企事业法人营业执照等）的真实性、完整性和有效性；根据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点进行监控，不为身份不明的客户提供保险服务或者与其进行其他交易。在展业、承保、理赔等与客户接触的各业务环节，应针对不同客户类型，认真识别客户身份，收集客户信息。通过第三方识别客户身份的，应确保第三方已经采取符合有关要求的客户身份识别措施。
（二）对高风险客户的特别措施
目前我们公司对反_工作人员进行培训，熟练掌握各级风险级别的要求，从源头抓起，在承保和理赔工作初期就将客户资料收集齐全并进行核实。我公司执行《*****客户_和恐怖融资风险评估及客户分类管理办法》。在《客户_和恐怖融资风险评估及客户分类管理办法》中针对高风险客户和高风险业务规定分类管理措施。高风险客户可以分为系统评定高风险客户和直接认定高风险客户。对经过综合评估后确定为高风险的客户，发生交易的机构每半月对该类客户进行重新审核，对交易背景进行深入调查，核实客户交易动机，进行回访，电话询问，尽职调查，补充资料等，必要时中止业务，经确认为可疑交易的，上报反_监测分析中心和案件所在地人民银行。对与黑名单数据库中的_、红色通缉令等3万余条核心黑名单相匹配（自然人以身份证等唯一识别号码为匹配依据；单位客户以名称或证件号码为匹配依据）的客户将被直接认为高风险客户，公司明确要求禁止承保并通过系统锁定；对涉嫌大额和可疑交易的客户，将会被同时评定为高风险客户，采取补充资料、禁止承保或终止交易等措施。在长期的审核中未发现高风险类客户。
（三）客户资料和交易记录保存
在客户身份识别及资料留存方面，由各业务部门和理赔客服部对符合条件的业务采取客户身份识别措施，至少采取确认、核对、登记、留存四项工作步骤的初始识别措施。当客户信息发生变化时，相关部门根据要求重新识别客户。在处理完业务后，我公司将需要留存的客户资料连同保单、赔案等一起存入档案，按照规定的档案保存年限进行保存（不得少于5年）。交易记录随公司财务凭证保存，保存期限不少于15年。各机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映本机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。各机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。各机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。各机构应采取切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录，便于反_调查和监督管理。
（四）大额和可疑交易报告
我公司大额和可疑交易采用反_监控系统自动提取和人工识别的方式同时监测，由我公司总公司统一报送大额和可疑交易报告，并及时向案发所在地人民银行上报。监测、分析的流程需遵守公司《大额交易和可疑交易管理办法》。
大额交易由反_监控系统直接通过后台提取，经我公司总公司反_岗位审核后，作为大额交易向人民银行和反_监测分析中心报告。目前，我公司的保费、赔款、费用都通过刷卡、网上银行或第三方支付公司收款、支付，已经实现零现金，不存在需要上报大额交易的情形。
对可疑交易，我公司采取反_监控系统和人工识别相结合的方式进行监测。反_监控系统对可量化的异常交易，经公司各级反_岗位人员分析确认为可疑交易的，层层上报，由总公司向人民银行反_监测分析中心报告，并及时向案发所在地人民银行上报。对需要结合客户自身风险特性和具体交易情形做出是否可疑交易判断的，由各级机构直接与客户发生交易的人员判定，并向本级机构反_岗位报告，对交易机构确定为可疑交易的，需将交易相关信息通过反_监控系统向总公司报告。经总公司审核确定为可疑交易的，按照要求及时向人民银行和反_监测分析中心报告。
根据人民银行3号令的要求，我公司已根据新的大额交易标准，结合自身业务特点建立新的可疑交易标准，同时动态完善反_监控系统监管规则，继续做好大额交易和可疑交易监测、分析及上报工作。经审核2020年度我单位未上报大额交易和发现可疑交易。
（五）对高风险业务的针对性措施
对于高风险客户我们及时将其列入黑名单拒绝承保，对于有确凿证据表明该客户_和恐怖融资额应立即向当地公安机关和人民银行报告，同时报告总公司反_专管员。对高风险客户应当了解客户资金来源，资金用途经济状况或经营情况等信息，加强对该交易活动的检测分析。
作为财产保险公司，我公司主要经营补偿类财产保险产品，目前尚未经营非寿险投资型保险产品，另外，从公司的业务结构上来说，车险业务占我公司全部保费收入的62%，均通过银行卡和公对公转账支付；农险业务占我公司全部保费收入的26%，交易对方主要为各地政府。因此，从我公司产品和服务的属性来说，用于_和恐怖融资风险整体不高。在反_工作中未发现高风险业务。
（六）开展反_宣传情况
为创建良好的反_工作氛围，有效预防和打击_犯罪活动，我公司每年都开展形式多样的反_宣传活动。我公司于3·15开展了反_宣传活动，组织员工通过多种形式向社会公众普及反_的相关金融科普知识，一是通过在营业场所摆放反_相关宣传折页、易拉宝，LED屏循环播放反_宣传标语，设立咨询台等方法在各县支公司营业厅进行宣传，提供相关知识的咨询，向新老客户讲解_的危害、如何远离_活动以及相关的反_措施等，提升社会公众识别_非法金融活动、保护自身合法权益的能力和水平。二是由于疫情防控不便于外出宣传，我公司充分运用新型媒体平台即时、快捷的传播优势，通过生动易懂的易企秀、H5电子宣传页、微信公众号等形式进行宣传，进一步普及金融知识，引导大众理性投资，坚决不参与_活动。提醒客户时刻谨记不要将自己的身份证件或账户借予他人使用，以防成为_分子的“帮凶”；网络安全支付时刻要提防“钓鱼”网站，不要贪图小利损失大利。
7月在全辖范围内开展了反_集中宣传月活动。一是在所辖各网点悬挂反_宣传标语横幅，制作LED宣传屏，全天滚动宣传，主题为：“防范_风险，构建和谐社会”，设置反_宣传展板，在资料架摆放反_宣传资料；二是通过设立资料架、咨询台、散发宣传材料等形式，向客户开展反_、打击_犯罪活动的法律法规宣传，普及反_知识，讲述_案例；三是利用走进社区、街道等户外形式向公众进行知识宣传，此次宣传活动期间，各机构在中心支公司的指导下，积极走进社区、街道，向社会公众进行了反_宣传，为居民派发反_宣传折页，并为上前询问的市民讲解反_的相关知识；四是通过传统媒体进行反_宣传，宣传月期间，我公司在*****日报上刊登此次反_宣传活动，形成传统媒体与新媒体共用、线上宣传与线下宣传相结合、营业场所宣传与走出去宣传同时进行的多渠道宣传格局，确保宣传普及工作的受众覆盖面，宣传效果明显。
通过形式多样的反_宣传工作，我司全辖各机构营造了更加浓厚的反_工作氛围，提升了员工打击_犯罪的意识，树立了公司服务形象，为公司赢得了良好的服务口碑。
（七）组织反_培训情况
我司于2020年7月20日组织召开反_专项培训，组织员工学习反_相关知识，参会人员覆盖面广，培训涵盖高管人员、机构及部门负责人、反_专兼岗人员、合作保险专业公司、保险兼业机构相关人。此次培训由张贵东总经理亲自主持召开，在会上分析反_工作中存在的问题，宣读反_工作要求，宣导并学习反_相关文件。反_专管员以反_知识及制度宣导为专题向参训人员系统讲解了反_工作的基本知识及工作内容、岗位职责、大额可疑交易的识别以及日常反_工作中容易出现的问题等内容。培训内容注重理论与实践相结合，结合生动案例及工作实际，针对承保、理赔、财务条线的工作流程，结合各环节反_工作重点，深入浅出的讲述反_工作操作要点。严格要求员工履行反_工作中涉及到的客户信息、公司商业信息的保密义务，不得私自泄露，从资金的流入源头进行反_工作，防止了内部与外部勾结，更加有效的杜绝了_犯罪。
总经理室高度重视反_工作，于2020年8月3日组织人员进行了反_知识竞赛，此次竞赛活动使员工对反_工作的重要性、紧迫性的认识得以提高，增强了四级机构反_工作的责任感和使命感，考试试卷均留档。
通过培训，提高了对反_工作重要性、必要性的认识，使有关工作人员熟知相关法律规定，明确所在机构和个人应承担的职责，自觉地履行反_工作义务；增强了一线人员的反_意识，增强责任感，自觉遵守反_规章制度，切实加强内部控制与防范，全面提升反_工作水平。
（八）自主管理、检查与审计
按照反_法律法规规定，我公司从完善制度入手，着力健全反_内部控制制度体系，制定履行反_义务的工作程序、管理体制，明确反_工作岗位职责，分解落实反_工作的职责和任务。结合自身机构的特点和经营实际，对各项反_制度不断进行修正、完善和创新，使制度控制更加细化、缜密和科学。将反_制度要求融入业务核算程序和管理系统，建立客户身份识别、大额和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存等方面的管理制度和操作规程，为反_工作提供有力的制度保障。为确保反_工作扎实有效的开展，我公司结合业务检查、风险排查等方式定期不定期地对辖区内区县公司的反_工作进行督导检查。针对客户身份识别资料登记、留存情况，客户风险等级划分等情况进行检查，发现问题，及时整改，确保反_制度规定的有效落实执行。
四、反_工作配合与成效情况
（一）协助行政调查情况
2020年度没有收到协助人民银行反_行政调查的文件。我公司严格要求反_人员要按照反_法及反_相关法律文件要求，认真落实反_法的各项要求及各项规章制度，切实履行金融机构反_法律义务，认真开展反_工作，未发生_案件，没有协助反_行政调查。
（二）接受现场检查及被处罚情况
2020年度，我公司及辖内机构没有反_相关处罚。
（三）工作报告及接受日常监管情况
根据监管部门、上级公司的要求，以及我公司反_工作需要和实际情况，我们始终坚持向当地人行及时反馈反_工作的情况、内控制度的建立完善情况，指定专人及时与当地人民银行联系日常反_工作，及时完成当地人民银行分支机构安排的工作，按时上报各类报表、情况汇报、宣传培训等日常工作，努力协助当地人民银行分支机构做好反_工作。我公司积极参加2020年“反_知识线上答题”活动。全体员工积极参加线上答题，并通过网络转发推广，同时利用好柜面接待及销售人员展业时机向大众宣传普及，组织宣传小组走进社区向民众普及反_知识并扫码答题。本次反_线上答题活动，我公司共计参与答题3177人次。2020年度我公司没有受到人民银行反_现场检查。
（四）承担其他重点任务情况
本年度我公司未承担人民银行*****市中心支行反_反_有关工作任务、调研任务或其他工作。
（五）_风险防控成果
2020年度，我公司各级机构认真开展反_工作，严格防控_风险，年度内未发生_案件。
（六）有无重大违规事项
2020年我公司坚决坚持履行反_相关法律文件要求，认真落实反_法的各项要求及各项规章制度，切实履行金融机构反_法律义务。未发生反_信息泄密事件。我公司认真开展反_工作，未发生_案件，无人员涉嫌_案件。
五、其他反_工作情况或问题以及工作改进建议
（一）反_工作中存在的主要问题
1、虽然开展专项检查活动，但活动频率不足。对下属机构开展反_专项审计工作需要更加深入。
2、对反_宣传工作的方式方法还有待进一步完善。
（二）整改措施
1、增强防范意识，提高反_的能力，做好反_的各项工作。
2、完善制度体系，有计划、有步骤地开展保险行业的反_工作，深入开展调查研究积极探索反_工作的方式，做好相应的制度、机构和人才的协调工作。
3、规范操作行为，加强对客户身份的识别和资金来源的审查。
4、提高人员技能，培养专业人才，形成反_意识，以有效识别和监控可疑交易。
反_年度培训总结报告 第12篇
一、加强反_法规、政策和技能培训工作我支行将反_业务培训作为法律法规学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，统一部署、落实，并继续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反_业务培训，形成联动的反_培训、宣传良好局面。
学习中总结、研究、交流反_工作情况、学习当前国内反_形势和任务及反_工作的操作技术和方法，明确_风险的控制和预防是我行风险管理的重要内容，并将培训内容、操作技术和方法与每一位一线临柜人员交流，全面提高、掌握反_基础知识和基本技能，提高识别可疑交易的能力，履行好此项重要职责。
二、为增强对反_工作的认识，柜员首先从自身做起，加强了对反_知识的.学习。
深刻领悟反_工作的重要性。
强化临柜人员反_方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我行采取了一系列有力的措施，扎实开展反_专业队伍的建设工作。
通过专题学习，提高了全体参培人员反_业务知识，对什么是_、_的特征、方式有了进一步的认识和了解。每一个柜员在日常办理业务过程中时刻警惕那些异常的大额款项的流转，要加强与客户的之间的沟通，通过与客户的沟通来熟悉和了解我们的每一个客户，以便认清其为普通交易行为还是_行为。
通过本次专题学习，更加清楚了犯罪人员常用的_方式。例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下钱庄、利用民间借贷等。当前阶段的反_工作就要结合当前中国_犯罪的这几种新特征来进行，做到对_犯罪的有效打击。
三、注重宣传，提高广大群众对反_工作的理解
我行于20XX年12月进驻钟家庄镇，为了让广大群众配合我行开展反洗工作，我行在20XX年末度开展了一次反_宣传活动，主要是通过悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。加强学习，提高对反_工作的认识。
四、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度。
每天都对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。对大额和异常支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的异常支付交易都及时上报上级总行。
今后我行将把反_工作提到我行的议事日程上来，将把反_工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和异常交易报告制度，加大反_培训的力度，确保全员树立应有的反_意识，掌握必要的反_技能，切实打击_活动。
反_年度培训总结报告 第13篇
根据当地人行的有关文件精神和上级行的工作部署要求，我行严格执行反_的有关制度，认真履行反_工作，顺利的完成了本年度的反_工作任务。现将本年度的反_工作情况总结如下：
一、注重领导，完善组织领导体系
20XX年度因支行人事变动和工作要求，使****支行原反_工作领导小组成员发生了变动。为了能够顺利开展支行反_工作，行领导对此也高度重视，立即召开会议讨论，并迅速成立以行长为组长的新的`反_工作领导小组，确保****支行能够顺利的开展反_工作。
二、注重学习，提高反_工作认识
加强对反洗工作重要性的认识，我行认真组织学习总行《关于印发<*******银行反_工作管理办法(201*年修订)>的通知》和《关于印发<*******银行反_管理系统操作规程(201*年修订)>的通知》以及省分行《关于印发<*******银行**省分行反_风险分类管理暂行办法>的通知》。同时我们也充分认识到营业窗口时控制反_的第一道屏障，强化对临柜人员的反_培训至关重要：为此会计出纳部不定期的向临柜人员介绍_的案例、危害，讲解可疑交易类型的识别和对照，认真收集各类反_业务知识和学习人行的反_规章制度(如：《关于印发<金融机构反_监督管理办法(试行)>的通知》)，使临柜人员系统全面地掌握对可疑资金的识别和分析。通过对反_知识的不断学习，不仅提高了我行员工的反_意识，而且也有效防范了各类反_犯罪活动。
三、制定专人，落实客户反_风险等级评定
根据《*******银行反_客户风险等级评定管理办法》的通知的要求，我们设置了新建客户反_风险等级评定表和原有客户反_风险等级评定表。首先，由会计出纳部指定专人对客户进行初级评定，给出初评意见;然后，提交信贷部，由信贷部指定专人进行复评给出复评意见;最后，提交反_工作领导小组进行综合评定并给出综合评定意见。
四、明确职责，制定反_业务操作流程
为全面落实反_工作职责，支行会计出纳部严格落实反_工作AB角制度，由B角操作员完成交易补录、案例和客户评级调整等工作，A角操作员完成检查工作，确保及时发现和制止_活动。同时会计出纳部又指定一名操作员按及做好**万元(含)以上的大额资金进出情况，加强对大额交易的监控力度，确保我行大额资金进出安全可靠。
五、注重实效，制定有关文件
为把反_工作落实到实处，确保不走过场，****支行专门出台有关文件《关于印发<*******银行****市支行反_工作管理办法>的通知》。由支行反_工作领导小组作为全行反_工作的领导机构，同时明确其他各部室的主要工作职责，将反_工作的责任落实到每个部室，确保反_工作落实到实处，也确保反_工作的顺利进行。
反_年度培训总结报告 第14篇
20__年，我行在人行的正确领导下，站在20__年累积的宝贵经验上，持续完善反_工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的反_意识，掌握必要的反_技能，增强反_工作的紧迫感、主动性;严格履行反_义务，切实打击_活动。现将全年反_工作汇报如下：
一、注重领导，完善组织领导体系。
一是行领导高度重视，成立了以总行行长为组长，各部门负责人为成员的反_工作领导小组，设立反_工作领导办公室，领导全行的反_工作。同时，各支行也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责反_工作。二是结合我行实际，会计结算部特增设反_主管一名，构建了一个较为完善的反_组织体系。
二、注重学习，提高反_工作认识。
一是邀请人行领导现场指导。3月召开了“__银行20__年反_工作会议”，特邀__市人民银行支付结算科__科长、__副科长莅临指导。会议传达了全市金融机构反_会议精神、回顾20__年我行反_工作、安排布署我行20__年反_工作。反_领导小组成员(总行领导班子成员、总行高管、各经营单位负责人)、营业室经理、市场营销部经理共__人次参加了会议。
二是夯实理论基矗我行统一征订了《金融机构反_实用手册》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解析》、《中国_犯罪案例剖析》、《反_调查实用手册》等书，并对“一法四规”进行了汇编印刷，全行员工人手一册。
三是学习形式多样，总行集中培训和支行分散培训相结合。要求总行按季、支行按月至少进行了一次学习培训。支行经常利用晨会时间向全体员工灌输反_知识，力图使每位员工都能够深刻地领会反_的精神和意义
三、注重执行，完善反_内控制度建设
一是制度先行，出台了《__银行反_客户风险等级划分实施细则(试行)》、《__反_工作考核办法(试行)》、《关于规范核验客户身份证件的通知》、转发《关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知》的通知。
二是执行至上。如认真落实人行__号文件，重新印制了.《个人开户申请书》与《个人客户基本信息修改申请书》，加了职业、身份证有效期、国籍等要素，并对必填项作了星花标注;不断进行客户身份持续识别与客户信息补录工作;账户年检工作中对账户资料过期的账户，限制其账户使用;对公账户开户时，对法人或负责人的身份证进行联网核查后，并将核查结果打印在身份证复印的背面;认真做好大额交易及可疑交易数据报送工作，人工甄别后，可疑上报数量较同期明显减少;认真做好反_非现场监管报表的报送工作等。
三是检查落实。5月份及12月份会计结算部组织进行了两次反_专项检查;20__年5月12日到20__年6月18日内控稽核部对四家支行反_相关制度的建设和执行情况等进行了一次反_工作专项审计
四、注重宣传，增强民众的反_意识
一是定点宣传。20__年我行分别在夷陵广场与步行街等地进行了7次大的反_宣传，其中__支行在解放路时代广场开展的打击_宣传活动，刊登在了20__年8月13日《__日报》周末版上，对提高社会的反_认识起到了一定的作用。
二是全面宣传。各营业网点通过悬挂横幅，张贴标语、宣传图片，摆放宣传资料等形式，全面开展《反_法》宣传。据统计，宣传活动共发放《反_法》知识宣传资料75多份，各网点门前悬挂《反_法》宣传横幅25幅，营造了浩大的反_宣传声势，在一定程度上增强了市民对反_认识。
三是联合学校开展反_宣传。我行针对小学生流动性强、分布广，接受知识快的特点，与学校共同组织学生开展有关《反_》的课外活动。并深入__小学开展广播讲座，动员学生将在校学会的反_知识传授给家庭成员。
反_年度培训总结报告 第15篇
反_工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法_犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高银行信誉，促进银行业务的快速健康发展的保证。根据中国人民银行制定的《中国人民银行反_调查实施细则》、《_反_法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反_规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》的要求，我行在过去的一年里通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反_工作，取得了较好的成效。现将20XX年反_工作总结如下：
一、精心构建完善领导组织体系
我行为了做好反_工作，成立了以行长为组长，各部门负责人为成员的反_工作领导小组，设立反_工作领导办公室，领导全行的反_工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责反_工作，构建了一个较为完善的反_组织体系。根据上级分行和人行的工作要求，结全我行的实际情况，我行制定了反_内控制度，为更好地完成反_工作提供了依据。
二、加强学习，提高对反_工作的认识
为增强对反_工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反_知识的学习。一是深刻领悟反_工作的重要性。首先我们注重中层干部、支局长、所长的反_知识学习，提高管理人员的觉悟，为在开展反_工作中起到带头作用做好准备。二是强化临柜人员反_方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反_专业队伍的建设工作。三是认真选配工作人员。要求，各网点将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的人员安排到反_工作岗位上来，担任反_报告工作。四是通过与其他银行及_门的合作，强化反_意识，初步形成了一支反_工作队伍。本年度共举行反_培训6次，参加人次163人。主要学习了《中国人民银行反_调查实施细则》、《_反_法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反_规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》等。
三、注重宣传，提高广大群众对反_工作的`理解
为了让广大群众配合我行开展反洗工作，市行在每一季度都开展了不同形式的宣传活动，如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。我行还制定了宣传月活动方案，成立了活动领导小组。通过精心的准备和安排，宣传工作取得了较好的成效。
四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度
开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，都进行客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。
在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
在代售基金、保险业务时都能严格执行客户身份识别制度。
当客户的身份信息变更时，严格重新识别客户。我行严格按照规定的要求，对客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次_易记账当年计起至少保存5年。对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。
五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度
在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。各网点坚持每天都对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。
严格监管和控制公款私存现象。我行成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我行结算帐户都能合规性地进行大额现金收支和大额转账收付。
对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行，每月以简报形式对当月开展反_工作进行总结汇报。
六、开展内部审查，提高反_技能。
本年稽查部门对全市辖下各网点都进行了内部审计。分行组织联合工作组对我行辖下网点进行突击检查。发现的主要问题是有些营业员对反_工作的重要性认识不够，对反_知识未能深入学习，致使出现可疑支付交易未能及时上报的现象。
七、下一年工作计划
(一)、继续加强领导，统一认识反_工作的重要性和必要性。在行领导的正确领导下，全体职工统一思想，严格按照规定执行反_的各项规定。
(二)、继续完善反_内控机制，建立相应健全的机构和制度。在现有的基础上继续完善各项内控制度，逐步建立一个完整的架构，为更好地完成反_工作奠定坚实的基础。
(三)、继续加强反_一线工作人员的培训工作，提高反_技能。只有深刻领悟反_规定，才能较好地完成反_工作。通过对反_知识的学习，加深对其的了解，杜绝出现迟报、漏报大额和可疑支付交易的现象。
今后我们将继续把反_工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反_培训的力度，确保全员树立应有的反_意识，掌握必要的反_技能，增强反_工作的紧迫感、主动性;严格履行反_义务，切实打击_活动。
反_年度培训总结报告 第16篇
为进一步加强和改进农行反_工作，提高反_工作水平，确保各项反_监管法规和内控制度落实到位，农行制定相应的检查方案，集中时间、集中力量，有步骤、有重点地组织开展自查，圆满完成了反_自查工作。现将工作情况总结如下:
一、农行首先由各网点按要求对2020年的反_工作进行自查，然后支行反_领导小组汇总各网点的自查情况，抓住重点对全行的反_工作自查，主要对2020年以来反_组织机构建设、反_内控制度建设和执行、客户识别工作、大额和可疑交易报告、账户资料及交易记录保存以及反_培训和宣传情况进行自查。同时对2020年人民银行现场检查后续整改工作情况重点自查，检查后续整改措施的落实与效果，以及是否按照新的反_法规要求进一步完善反_内控制度和工作措施等。
二、在检查过程中防止走过场，确保检查工作质量和效果。通过自查，进一步促进了反_工作的开展，完善反法钱各项措施，农行成立了支行的反
_工作领导小组，负责全行的日常反_工作，并按照反_有关制度要求，设置了各反_工作岗位和配置了工作人员，明确了其各自的工作职责，经检查反_每个岗位人员熟悉自己的岗位职责。另外，支行也制定有反_考核办法和反_工作实施细则，并做到每季全行通报一次反_工作考核情况。
三、农行在日常为客户办理开立、变更和撤销账户时，能做到落实客户识别制度的要求，严格审核客户资料的完整性、真实性和合法性;在为客户提供现金支取、转账等结算服务时，能采取必要措施了解客户的资金来源和去向以及交易合理性等客户识别工作情况，如要求客户提供购销合同、审查合同事项是否与营业执照经营范围一致等。
四、农行每季召开反_工作会议，对反_工作进行一次总结，每年年终均对本年度的反_工作进行总结，且每年年初均对反_工作进行计划，并进行考核。定期每季召集全行人员进行反_知识学习，并邀请电白人行的反_专家到我行对全行员工进行反_知识培训，要求全体人员均做好学习笔记，经检查，全行人员均能按要求做好学习笔记。
反_年度培训总结报告 第17篇
自开展反_工作以来，XX银行在人民银行和行领导的大力支持、帮助下，认真贯彻执行《反_法》，根据《_反_法》、《金融机构反_规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律规定和XX银行的各项规章制度，在培训和宣传相结合的同时不断提升XX银行员工对反_工作的认识，切实履行反_业务，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反_工作水平。
一、精心构建完善领导组织体系，为做好反_工作奠定基础。
为切实保证反_各项工作顺利开展，成立了以行长为组长，主管行长为副组长，各部门负责人为成员的反_工作领导小组，设立反_工作领导办公室，领导全行的反_工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责反_工作，各支行相应成立了由支行行长为组长的反_领导小组，构建了一个较为完善的反_组织体系。根据人行的工作要求，结合XX银行的实际情况，制定了反_内控制度，为更好地完成反_工作提供了组织保障。
二、整章建制，健全和完善内控机制，为反_工作提供制度支持。
建立健全反_的相关制度，一是制定并下发了《XX银行客户风险等级划分工作安排》《XX银行反_业务制度汇编》。二是进一步明确各分支行内部各环节的工作流程，从一线临柜人员发现、分析、报告可疑支付交易，到领导审核，再到分支行反_领导小组向上级行有关部门报告，都要明确时间限制和工作责任，层层落实第一责任人负责制，最大限度地提高反_工作效率。三是要按照内控优先的原则，切实加强内部控制制度的建设和落实，严格按照“业务创新，科技支撑”的有关要求，强调内部控制制度的优先制定原则，将反_工作系统化、制度化、可控化、规范化。
三、严格培训，加强学习，为反_工作顺利开展提供人员保障。
为增强对反_工作的认识和顺利开展，XX银行从以下几方面着手进行：
1、深刻领悟反_工作的重要性。提高管理人员特别是分支行会计主管的觉悟和反_知识的积累，为反_工作的顺利开展，做好准备。
2、建立了支行反_培训登记簿专门用于登记反_内容的培训记录。同时邀请有关专业人员来行进行专题培训，近三年来自主培训及结合外聘人员培训共计30场次接受培训人员近600人次。
3、认真选配工作人员。在工作中，要求分支行将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉反_法等方面知识的机构人员安排到反_工作岗位上来，从事反_报告工作。
四、制定严格措施确保客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度的落实。
(一)建立事后监督审核制度，未进行核查的按严重差
错处理。在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的.姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，都进行客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。对于单位和个人银行结算账户的有关信息、审批手续及开户申请等进行一户一档保管，并保证账户管理资料的完整性和合规性。
(二)认真执行《人民币银行结算账户管理规定》，以“了解你的客户”原则开立各类银行结算账户。一是严格按照人民银行规定对单位账户进行年检，近几年对公账户年检率均达到80%以上，对未通过账户年检的账户坚决进行清理。二是积极维护账户系统信息，使账户系统信息达到准确、真实。
(三)结合人民银行20XX年12月下发的《中国人民银行关于开展全国存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的指导意见》银发[20XX]254号文件的要求，结合反_工作，认真核实存款人姓名、身份证件号码、照片等有关内容，按照内紧外松、先易后难、先内后外的方式，以法规制度为依据，对虚假银行账户、假名银行账户、匿名银行账户及存款人身份不明银行账户进行处理，在合规、合法、合理的基础上，切实履行相应的反_义务。
五、认真履职，严格执行大额和可疑支付交易的报告制度。
在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。各支行坚持每天都对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。
对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行。近三年来，通过中国人民银行反_监测系统共上报大额交易76万余笔，金额9370亿元;可疑交易76万余笔，金额4270亿元。
通过以上举措，使XX银行反_工作在内部控制、客户身份识别、大额和可疑交易报告、交易记录保存、反_宣传培训等方面取得了可喜进步，有效保障了XX银行合规、有序、健康发展。
反_年度培训总结报告 第18篇
【篇一】
近日以来，通过对我行员工违规案例的深入学习和剖析，触发内心感慨万千。 一个个鲜活的案例，一幕幕熟悉的场景，让我在为那些落马的同仁扼腕叹息之余，也开启了一番关于工作责任与个人名利、职业道德与个人行为规范的思索和引申…… 翻开一页页沉重的案例，其中主人公都曾经拥有一段光鲜的职场经历：他们中有的学校 毕业后在众多求职者中幸运而顺利的进入银行，成为许多学子羡慕的银行职员;他们中有的作 为优秀人才被引入银行，成为银行的业务精英;他们中有的从部队光荣转业后，因为政治过硬、管理能力强而走上银行领导岗位……,这样的例子不胜枚举。这些人，本该继续在人们羡 慕和赞美的目光中英姿飒爽地一路驰骋，本该一步步朝着康庄大道继续前行，然而，他们的光荣、他们的前途、他们的事业乃至他和他们家人的幸福生活都因为那一时的意念而戛然而 止，灰飞烟灭。
是什么造成了这么多光荣背后的横刀落马，是什么催生了那么多中规中矩下的追名逐利? 是制度的缺失，是执行的不力，是覆盖的盲点，还是心存侥幸而最终没能坚守住那颗不肯安 于平淡的心? 记得我行案例分析一书之前言中有这样一段描述：“制度在一定程度上总是落后于实 践，存在覆盖不到的领域，存在执行不力的情况，难以尽善尽美，因而需要文化的力量来弥 补。因为文化更多地体现为引导、规劝和感化，不仅具有水滴石穿般的强大力量，而且更容 易被人理解和接受”。制度规范的是人的行动，而文化感召的是人的内心，可见任何制度的 约束都不及自我内心的控制来得主动和自然。
作为一名银行工作人员，从进入银行的那一刻 起，就该有一份在金融战线上的担当，哪怕只是普通的储蓄柜员，哪怕是“一笔千金”的信 贷人员，哪怕已是高高在上位高权重的领导干部!正所谓担当无大小，
…………………………此处隐藏部分文章内容…………………………………………
通过这次学习，作为一名银行基层工作人员，特别是作为一名大堂经理，站在服务前沿，认识 了反_的重要性，不以小事为轻，把好自已的这一关，这也将是我今后工作中重点要注意的事项，做到有法必依，有章必循，配合有关部门将反_工作落到实处。
反_年度培训总结报告 第19篇
关键词:保险业反_;_;保险法;保险业反_工作管理办法
一、中国反_工作的开展
中国保险业的反_工作起步较晚，直至2006年，我国反_规则才正式开始覆盖保险行业。2010年8月13日，中国_了《关于加强保险业反_工作的通知》,通知对保险业投资入股和股权变更、机构设立和重组改制、保险中介机构、高管人员准入和履职等环节和方面分别设定了反_要求。2011年9月28日_了“关于印发《保险业反_工作管理办法》的通知”，该《办法》将于今年10月1日起实施，这是我国保险业反_工作的一个里程碑式的事件，有效地弥补了现行的保险法暂不完善的部分。
二、《管理办法》的影响
《管理办法》对保险业反_行为进行了更加具体的规定，以下便是《管理办法》较之之前的补充规范之处。
1.《保险法》第68条中规定了设立保险公司应具备的条件，《管理办法》中加入了“对投资资金来源合法；建立了反_内控制度；设置了反_专门机构或指定内设机构负责反_工作；信息系统建设满足反_要求”等要求。
2.《保险法》第70条中规定了对申请设立应提交的资料的要求，《管理办法》中加入了“投资资金来源情况说明和投资资金来源合法的声明；反_内控制度；信息系统反_功能报告”等材料要求。
3.《保险法》第80条中规定外国机构在境内设立的代表机构不得从事保险经营活动，《管理办法》更重复了这项要求，防止“黑钱”流出国内。
4.《保险法》第90条中规定了保险公司破产清算时的注意事项，《管理办法》中加入了“保险公司、保险资产管理公司破产和解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交_有关部门指定的机构”等有关规定。
5.《保险法》第112条中规定了保险公司应当建立人登记管理制度，《管理办法》中也强调了此项规定以确保保险合同当事人、关系人的信息完全。
6.《保险法》第116条中规定了保险公司及其工作人员在保险业务活动中的行为准则，《管理办法》就“保密因反_要求而收取的客户信息、报告可疑交易”等方面进行了补充，以及明确了人、经纪人的审查、义务。
7.《保险法》第155条中规定了保险监督管理机构应履行的职责，《管理办法》中补充了监督机构的“反_审查、反_报告”等工作要求。
8.《保险法》第164条中规定了保险公司违法承保的法律责任，《管理办法》中补充了对_违法行为举报的法律责任。
9.《管理办法》中“保险公司应当依法在订立保险合同、解除保险合同、理赔或者给付等环节对规定金额以上的业务进行客户身份识别”的要求也对保险合同部分进行了补充规定。
三、不足与想法
《管理办法》主要是对保险业法的部分加以规范，而很少涉及保险合同部分，因此法律效应并没有体现在每一个与保险合同有法律关系的人身上。因此笔者提出了几个粗糙的想法：
1.《管理办法》中对核保、承包、退保等环节未作出详细地安排，大多数条款都是在监管环节（设计保险业法）上加大了力度，即“治标不治本”，未从根源上发现并即时遏制保险_的可能性，因此笔者认为《管理办法》应该加入更多对保险合同法部分的规定，具体讲反_工作落实到每一个细节、让每一个保险当事人、关系人、监管人都参与到反_的工作中，而非单纯地依靠监管部门的被动作用。
2.特别应完善对退保过程的要求，重视退保考核，反对只注重保单成交量、对退保金只是直接在保费收入中扣减的现状，加强对“退保金”科目的单独核算，规范化退保支付方式。
3.《管理办法》未对之前对保险业_的各种规定进行统一汇总，因此可能造成“九龙治水、处处漏水”的情况，因此《管理办法》可以将涉及保险业_的各个规定进行统一规范，并补充完善。
4.更多健全核保制度，多一重“准入门槛”，从源头上切断“_分子”的不法行为，譬如：对于购买团体保险需要全体被保险人的确认机制，并予以每个被保险人单独的保险单，由他们自己决定是否继续持有保单。
5.对一些险种，特别是寿险类产品做出保险费支付的有关规定，遏制“趸缴即领”等_行为的发生。
6.参照中国人民银行制定的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》迅速实现保险业客户识别系统建立。形成全国保险业反_的“统一线”，从全国范围内打击_行为，避免_分子流窜作案、异地转移的作案方式。
7.建立健全的内控制度，要落实“客户身份识别；客户身份资料和交易记录保存；大额交易和可疑交易报告；反_培训宣传；配合反_监督检查反_工作信息保密”等工作，建立有效的_风险识别和评估系统，形成年度固定报告机制。
8.因为_行为会给保险公司带来不小的经营风险与外在成本，因此在无外在经济补偿的前提下，反_工作很难得到真正的实施。因此_应建立专项资金支持反_工作。