可疑交易监测报告 第1篇
问：新管理办法对大额交易报告的标准，与过去的规定主要区别是什么？
答：金融机构大额交易报告义务已在2006年通过的反_法中明确，具体报告标准在2006年《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中已有规定。仔细对照管理办法的新旧版本，可发现新版本与旧版本的主要区别在于：一是在维持外币报告标准“等值1万美元”不变的基础上，将大额现金交易的人民币报告标准从现行的“20万元”调整为“5万元”；二是在维持外币报告标准“等值1万美元”不变的基础上，新增自然人大额跨境转账交易的人民币报告标准“20万元”。
可疑交易监测报告 第2篇
（一）加大客户信息共享力度，以客户尽职调查为基础提高报告质量。客户身份识别制度及其执行情况决定整个反_体系的有效性，所谓可疑交易报告工作就是客户身份识别的结果，没有对客户的了解、没有对交易目的的分析、没有对交易性质的定性，就难以产生导致可疑交易提交上报的合理理由，全面落实客户身份识别制度，开展客户尽职调查是提高可疑交易报告质量的基础。加大客户信息共享力度，扩大信息利用渠道，通过客户信息资料比对，使可疑交易识别更加精准。一是加大金融机构内部反_各相关部门间信息共享。金融机构应当加大内部反_各相关部门间信息共享，建立从基层网点到本行反_管理部门顺畅的报送机制，建立以反_管理部门牵头、相关管理部门参与的分析判断机制，才能保障反_重点可疑交易从发现、上报、全面分析、得出结论整个流程的顺利开展。二是加大与公安、法院、政府、工商、税务等管理部门的协调配合，搭建信息共享平台。加强部门联系沟通，建立工作协作制度，实现信息资源共享，拓宽线索来源渠道。
（二）完善大额和可疑交易监测系统，依靠科技力量提高报告质量。进一步完善反_监测系统，按照“风险为本”原则，实现反_监测系统业务全覆盖，及时将新的_交易特征、黑名单客户、高风险业务、高风险客户_特殊地区等信息进行补充，将新的金融业务、金融产品以及异常交易特征等风险控制模型植入系统，依靠大数据建立起智能反_系统实现自动预警，再由人工做进一步分析和报告，用智能方式代替人工排查，提高效率，减少误报率。
（三）建立反_激励机制，以适当激励提高报告质量。一是人民银行作为反_行政主管部门依法对金融机构的反_工作进行监督管理，《反_法》中明确了金融机构未按规定履行反_义务应负的法律责任，强化了对反_工作的约束。但缺乏反_激励机制，在没有有效的激励机制的情况下，基层商业银行反_工作的主动性难以得到最大发挥，反_工作的有效性也难以得到保证，因此在现有处罚措施的基础上建立适当的激励约束机制。一方面，对于故意瞒报、虚报和非故意未报、虚报数量过大的基层商业银行反_负责人追究相应的责任，对于基层商业银行主观上不尽职卷入_犯罪的行为予以重罚；另一方面，建立相应的奖励措施，对于基层商业银行在反_案件调查、取证、侦破环节中提供重要线索和重要证据的，可给予奖励。
二是金融机构应建立完善的反_激励约束机制。一份有情报价值的重点可疑交易线索的形成与反_从业人员主观能动性的充分发挥是分不开的。从业人员在识别、分析和报告重点可疑交易线索的过程中及时搜集大量的客户资料，进行大量复杂的可疑交易数据分析，按照要求撰写重点可疑交易报告书面上报人民银行，期间过程从业人员必然付出很大的艰辛和努力，金融机构应建立完善的反_激励约束机制，对上报有情报价值的重点可疑交易情报和线索人员给予适当奖励，提高反_工作人员的积极性和主动性。
（四）人民银行应建立情报线索质量评判和信息反馈机制，从检验中促进报告质量的提高。人民银行对金融机构上报的重点可疑交易报告的情报价值进行评析，并将情报线索质量评判结果反馈到每一个金融机构，使各金融机构能够结合自己上报的重点可疑交易线索与线索质量评判利用结果，有利于金融机构总结自己在识别、分析和报告可疑交易过程中的经验，找到识别可疑交易线索的方向、方法，从情报线索质量评判与检验中总结经验，提高金融机构可疑交易报告质量。
可疑交易监测报告 第3篇
问：加强对大额现金交易的监测，是否也有相关的国际合作背景？
答：加强对大额现金交易的监测，是与国际反_工作的趋势相一致的，也与2016年G20领导人杭州峰会关于加强反_与反恐怖融资工作的原则要求一致。
新管理办法将大额现金交易的人民币报告标准从现行的20万元调整为5万元，主要目的是为了加强防范利用大额现金交易从事腐败、偷逃税、逃避外汇管理等违法活动的风险。
据了解，美国、加拿大和澳大利亚等主要国家的大额现金交易报告起点均为1万美元(或等值外币)，而且这些国家的监管部门为打击特定领域的违法犯罪活动，依据法律授权还可以进一步下调现金交易报告标准。比如，美国监管部门发布过“特定地区报告指令”，要求佛罗里达州迈阿密地区的特定报告机构，向反_监管部门报告单笔或累计金额在3000美元以上、含现金在内的指定交易。又如，法国为加强对_的金融打击，禁止1000欧元以上的现金交易，对1万欧元以上现金存取款进行追踪，强化1000欧元以上外币兑换的证件审查。
2016年G20领导人杭州峰会通过的公报，要求各国采取切实措施预防和打击腐败、恐怖主义活动、税务犯罪以及非法资金活动。新的大额现金交易报告标准，有利于增强金融交易的透明度，有利于加强对各类非法资金活动的监测和防范。