银行反_宣传工作方案 第1篇
【关键词】反_ 金融 资产管理
2007年《_反_法》正式颁布实施，资产管理公司作为非银行金融机构履行反_法定义务的主体之一，在处置业务的各个管理环节承担起了反_责任，为预防_活动，维护金融秩序发挥了积极的作用。2011年，中国人民银行太原中心支行根据有关反_政策要求，结合辖区反_工作实际，开展了对山西省金融资产管理公司等六类公司的反_现场检查，初步掌握了我省金融资产管理公司反_工作的开展情况，并针对工作中存在的问题，提出一些建议和意见。
一、金融资产管理公司业务现状
金融资产管理公司属于特殊的国有非银行业金融机构，肩负着特殊的金融使命，以保全国有金融资产，化解金融风险，促进企业改制，维护社会稳定为主要责任目标。经过10多年的业务发展，已从由处置政策性不良资产向处置商业性金融资产转变，并逐步实现商业化转型，逐步开展市场化收购、财务顾问、平台产品推广、直接投资、资源整合定向专项服务等多种业务，力争发展成为资产经营管理为主业，依托银行、证券、金融租赁、信托、基金、保险等平台公司的综合金融服务体系。
山西省辖内目前共有金融资产管理公司4家，分别是中国华融资产管理公司太原办事处、中国信达资产管理股份有限公司山西省分公司、中国东方资产管理公司太原办事处和中国长城资产管理公司太原办事处，共有从业人员187人。成立以来，共接收不良资产亿元，处置不良资产亿元，实现回收亿元，转股亿元，圆满完成了政策性资产处置目标任务。金融资产管理公司的反_工作，在人民银行太原中心支行和山西银监局等监管部门的指导和帮助下，已由初期的自然而然的学习、摸索、调整阶段向全面纵深的发展阶段迈进，逐步引入了以“风险为本”的反_工作理念，不断创新工作方法，逐步提高反_工作在预防和监测_及相关犯罪方面的有效性。
二、反_工作存在问题及形式原因
去年，人民银行太原中心支行通过以点带面的形式对所辖两家金融资产管理公司反_工作首次实施了现场检查，在围绕反_内控制度建设、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存、大额交易报告和可疑交易报告等方面的基础上，主要针对不良资产处置中的债权转让业务，从项目尽职调查、准备处置方案、处置公告、内部审批、受让方身份识别、对外签署协议、签订资产转让合同、划转资金等每一个业务环节入手，全面了解我辖金融资产管理公司履行反_义务的情况。检查中发现金融资产管理公司主要存在以下几方面的问题：
（一）内控制度建设执行方面
内控制度都不够完善，多数机构缺少档案管理制度、保密制度等内容；未按规定将内控制度向当地人民银行及时报备；没有定期开展反_内部审计工作。
（二）客户身份识别方面
一是与其他公司签订委托业务协议中，未对双方识别客户身份方面的职责做出明确规定；二是未按照反_相关规定开展对客户风险等级划分工作；三是与客户签订金融业务合同时，只对客户基本信息进行了登记，部分客户资料留存不全。
（三）大额交易和可疑交易报告方面
基本能够满足反_系统“总对总”的报送要求，但截至目前，辖内金融资产管理公司都处于零报告阶段，大额交易和可疑交易报告的总体水平低。
（四）反_非现场监管报表方面
反_监管报表部分数据存在填报错误。在对某金融资产管理公司现场检查中发现，2010年1季度至2011年2季度，该机构《金融机构客户身份识别情况统计表》中“新客户”数均为“0”，据查实，期间该机构实际与客户发生了业务关系，与报表填报数字不一致。
（五）反_宣传培训方面
开展反_宣传手段单一，内容不够全面，效果不明显。通过对相关人员反_知识掌握程度的测试，反映出资产管理公司员工存在反_知识掌握和普及程度较低，执行效果较差等问题。检查中发现，金融资产管理公司没有留存宣传、培训工作的有关资料，无实质性内容可见。
分析我省金融资产管理公司在履行反_义务中存在的问题，究其形成原因主要表现在以下几个方面：
第一，普遍对反_工作重视程度不够，反_意识淡薄。通过进场会谈我们发现，有相当一部分金融资产管理公司的从业人员，甚至高管人员认为，资产管理公司的业务简单，犯罪分子主要是利用银行等金融机构进行_，资产管理公司不存在_风险。管理层不重视，普通员工不了解，他们不是从预防和打击_犯罪的高度去履行反_义务，而是把反_工作当成负担，反_意识普遍薄弱，警惕性不高。
第二，反_内控制度操作性不强，防范_风险措施较弱。
1.资产管理公司基本是将反_法律、法规和部门规章生搬硬抄，内控制度内容笼统，可操作适用性差，系统性不强，没有将反_工作的具体要求真正落实到自身的实际业务当中。
2.个别资产管理公司直接将本公司《会计内部控制规则》作为反_内控制度向当地人民银行报备，制度设计中没有涉及到反_方面的内容。
3.虽然有些资产管理公司对现有制度进行了修订，但未向人民银行报备，妨碍了监管人员对其反_工作开展情况的了解和掌握。
第三，勤勉尽责不到位，客户身份识别制度不健全。经过检查的资产管理公司普遍存在客户基本信息登记不全，识别不充分的情况，有的公司甚至只对部分客户进行识别。通过和某金融资产管理公司认真分析其客户身份识别制度的内容设计发现，其《客户身份识别及风险等级划分实施方案》本身就不符合反_客户身份识别的有关要求。在“实施方案”中，他们将客户定义为“纳入客户身份识别及风险等级划分的范围仅限于以现金方式购买公司产品或服务的客户。”毫无依据的缩小了客户的识别范畴。而据我们了解，在实际业务过程中，资产管理公司的大多数客户都是通过转账的方式对资产进行认购，意味着该资产管理公司对多数客户都不进行客户身份识别和风险等级划分。
第四，缺少切实可行的可疑交易标准和分析识别制度。通过检查发现，大多数客户与金融资产管理公司进行金融交易都是通过转账的方式划转款项的，即使有现金交易也是金额很小，不满足大额交易的条件；《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中没有专门针对金融资产管理公司的可疑交易标准，金融资产管理公司也没有制定切实可行分析识别制度，导致辖内金融资产管理公司的所有交易均为零报告。
三、改进建议和意见
（一）充分认识反_工作的重要性
金融资产管理公司的高管人员要树立风险为本的经营理念，增强法律意识、履职意识和风险意识，要站在维护经济金融稳定和社会安定的高度，提高认识，高度重视反_工作，根据实际需要，通盘考虑辖内反_机构设置和人员配备，真正将政治素质好、文化程度高、具有较强业务能力的人才充实到反_队伍中。
（二）增强反_内控制度的制定和执行力度
金融资产管理公司要建立健全并有效实施反_内部控制制度，按照反_法及相关配套规章制度，借鉴其他行业反_内控制度，结合资产管理公司业务实际，制定适合自身的反_内控制度，增强制度的可操作性，形成一整套合法合规的反_业务操作流程。建立以客户为中心，以客户风险等级划分为基础的客户身份识别工作流程，要切实把反_工作摆到重要的议事日程，将反_工作与业务工作同部署、同检查、同审计、同考核，定期开展内部审计。
（三）加大反_培训宣传力度
金融资产管理公司要加强对反_培训工作档案的管理，应将培训计划、培训组织实施情况有关的培训次数、人数、内容、资料、形式、测试、考核以及培训评估等有关资料进行归档、留存，以便于监管部门和上级机构进一步的评估与考核。开展形式新颖的宣传活动，切实提高反_的知晓率，扩大反_工作的社会影响，营造出良好的反_社会氛围。
（四）有效借鉴其他行业反_工作的先进经验
金融资产管理公司要加强反_相关理论的学习，结合自身的经营特点，树立_风险防范意识，提高对异常交易情况的敏感度。作为金融行业的一员，要加强与其他金融机构的沟通和联系，尤其是要向银行等在反_工作中相对成熟的金融机构虚心学习，借鉴他们的先进经验。
（五）规范可疑交易报告流程
金融资产管理公司要完善反_资金监测工作，通过流程控制，强化勤勉尽责义务，利用技术手段筛选出符合标准的交易数据后，进一步人工分析、识别、审核和判断，将真正的可疑交易报告上报。同时将重点可疑交易及时报告人民银行当地分支机构，发现涉嫌犯罪的，要及时以书面形式向人民银行当地分支机构和当地公安机关报告，并配合人民银行开展反_调查。
（六）人民银行要合理确定对金融资产管理公司的监管重点
一是加强关注，全面掌握金融资产管理公司的业务流程和业务开展情况；二是要加大调研力度，通过现场走访和现场检查，为金融资产管理公司反_监管工作献言献策；三是多与从业人员交流，对金融资产管理公司反_内控体系及合规管理流程作出合理判断，开展一对一的辅导。
参考文献
[1]张亮.浅析我国金融资产管理公司的发展，《东方企业文化》2011年第4期.
银行反_宣传工作方案 第2篇
关键词：中国人民银行：工作会议
结合中国人民银行工作会议精神，2010年上海总部的主要工作是：
一、继续执行适度宽松的货币政策
一是保持信贷总量适度增长，巩固经济回升向好的势头。目前，我国货币信贷供给正由在刺激经济增长特殊情况下必要的超常规投放，逐步转向更加注重经济增长质量和效益条件下的正常合理投放。我们将密切关注国际金融危机发展趋势、国内外经济运行和市场流动性变化，加强货币信贷增长和流动性监测分析，认真实施存款准备金调整等措施，灵活运用再贴现等货币政策工具，保持银行体系流动性合理充裕。加强货币政策信息沟通和传导。引导金融机构合理安排全年信贷总量及进度，根据实体经济部门的信贷需求，合理安排全年贷款的投放节奏。
二是着力优化信贷投放结构，促进结构调整和发展方式转变。提高窗口指导效果，坚持有保有压，下大力气促进经济结构优化和发展方式转变。引导金融机构加强对“三农”、就业、战略性新兴产业、产业转移等的信贷支持，重点支持重点产业调整振兴、节能减排、企业技术创新、新兴产业和高新技术产业发展、环境保护和生态建设，严格控制对高耗能、高排放行业和产能过剩行业的贷款，促进淘汰落后产能，推动企业兼并重组，提高信贷质量和效益。引导信贷资金主要用于在建、续建项目，严格控制新开工项目的贷款投放。在支持稳定出口的同时，进一步支持国内消费需求，完善消费信贷政策，大力发展消费信贷。推进农村金融产品和服务方式创新。落实支持小企业发展的金融政策，有效缓解中小企业融资难问题。
三是加强信贷风险管理，防范系统性金融风险。强化信贷政策执行情况的检查监督，督促金融机构加强信贷风险管理，严格执行放贷条件和项目审查评估，防止资金挪作他用。加强风险提示，引导金融机构提高风险定价、评估和管理能力，确保贷款进入实体经济，提高贷款使用效率。充分发挥贴近市场和实时监测的优势，加强国内外宏观经济金融跟踪分析，及时反馈货币政策实施效应。加强与金融监管部门的合作，发挥其跨周期的逆向调节功能。加强房地产市场和房地产金融运行监测分析，促进房地产金融健康发展。探索信贷政策执行情况评估机制，定期上报金融机构信贷政策执行情况。
二、继续深化跨境贸易人民币结算试点
继续深化跨境贸易人民币结算试点，提升试点工作整体水平。继续加强组织领导，健全试点推进机制，加强协调配合，完善分工协作机制，为试点业务深入推进营造良好的政策环境。加强调查研究，完善试点相关政策。加强业务创新，继续深入企业和银行，摸清市场需求，为企业和银行提供优质服务，促进贸易投资便利化。加强战略研究，为持续推进试点工作提供政策准备。加强风险监管。为试点工作顺利开展营造安全稳健的内外部环境。
三、继续推进上海“两个中心”建设
继续推进有关创新工作，参与制定上海国际金融中心建设“十二五”规划。加快债券市场发展，推动中小企业利用债券市场融资。创新工作方式，完善全球金融市场实时监测，健全黄金、外汇、票据、理财、信托等市场监测体系。发挥一级交易商联席会议平台作用，推进银行间市场异常交易监测管理，做好非金融企业债务融资工具发行企业信用监测。扩大同业拆借市场信息披露试点，完善同业拆借市场结构，加强公开市场操作和市场监督管理。
四、推动长三角金融协调发展再上新台阶
一是筹办好第三届长三角金融论坛。认真筹备第三次长三角金融协调发展联席会议和长三角金融论坛，抓紧确定论坛主题和筹备方案，落实会务安排等工作。确保联席会议和论坛圆满成功。
二是加快前期工作成果转化。加强长三角金融基础设施建设，进一步推广应用授信支票和华东三省一市银行汇票。做好商业承兑汇票推广重点企业的选择、和再贴现政策扶持，支持中小企业拓宽融资渠道，满足实体经济信贷需求。配合电子商业汇票系统上线，支持金融机构开展票据业务创新，推动长三角票据市场协调发展。推动外汇管理合作。做好个人本外币兑换特许、贸易进口异地付汇集中备案等试点。
三是研究启动新的工作任务。加强长三角地区人民银行分支机构的合作，加强与总行、地方政府和金融机构的沟通交流，实现合作方式多样化。鼓励银行开发适应进出口企业需要的汇率风险管理产品，有序推出本外币交叉理财产品，促进外汇衍生产品市场发展。加强货币信贷沟通交流和联合调研，促进区域经济发展。完善长三角支付环境建设协调联动机制。有关分支行要积极参与长三角金融协调发展。
五、继续深化世博支付环境建设
一是加大支付环境建设力度。继续落实世博会外汇支持政策，便利境外参展机构外汇账户开立、使用、场馆建设和世博局用汇。优化银行卡受理环境，引导银联标准的金融IC卡和旅游卡在商业、餐饮、旅游、交通等服务业的应用。做好世博概念预付卡发行应用工作，满足持卡人小额快速支付需要。做好现金预测分析和人民币流通监测预警，加大原封新券投放，从总量和券别结构上确保世博现金供应。加大反假货币工作力度，加强商户培训，严防假币流出入商业银行。组织开展专项检查，查缺补漏，及时解决相关问题。
二是确保业务系统安全平稳运行。组织协调在沪银行、中国银联等，加强对主要支付清算系统、商业银行行内系统、银联支付系统的安全检测和运行保障，建立健全日常运行维护和应急机制、应急预案演练和风险预警监测机制、信息反馈和报告制度，确保世博会期间系统和业务正常处理和安全运行。对电力供应、线路和网络安全、机房重地等关键环节，要逐一排查，消除安全隐患。
六、深化金融改革和维护金融稳定
立足区域特点和辖区实际，密切跟踪后危机时期国内外宏观经济形势变化，加强金融风险监测评估和预警，探索建立系统风险监测制度，提高系统性风险防范能力。继续研究金融机构综合经营试点问题。积极配合监管部门和地方政府，依法妥善处置金融突发事件，维护区域金融稳定。规范和引导民间金融健康发展，发挥民间金融支持中小企业发展、满足民间资金需求的独特优势。探索发展股权投资基金等投融资方式，吸引更多社会资金参与基础设施建设和企业改革重组。
七、进一步发挥总部对外交流的窗口作用
围绕G20机制下国际货币和金融监管体系、国际金融机构改革等开展相关研究。利用多边外交平台，积极开展区域金融合作，多角度、多方位地开展金融交流，有针对性地开展涉外培训。不断推进国际金融信息网页建设，进一步做好翻译工作。
八、不断提高外汇管理水平
深化外汇管理体制改革，促进贸易投资便利化。进一步解放思想，更新管理理念，转变管理方式。增强服务意识，在风险可控的前提下尽可能为经济主体提供便利，逐步淡化事前审批管理，强化事后监测分析职能；顺应经济发展的总体要求，进一步推进外汇管理重点领域和关键环节改革；进一步完善异常跨境资金流动监管，构建完善的监测预警体系、非现场检查体系和应急管理体系，加大外汇检查力度，严厉打击地下钱庄等违法违规行为。
九、扎实开展金融研究和统计工作
整合研究资源，积极开展宏观调控、国际金融中心建设、金融业改革开放、区域金融发展等理论研究和实证分析。加强金融基础理论和特色研究，探索新形势下经济金融运行发展规律，为提高总行决策水平提供支撑。跟踪国际金融市场动向，研究我国参与国际经济金融竞争合作的对策。继续参与总行金融统计改革，密切关注金融统计制度执行情况，提高数据集中系统运行效率。推动金融统计标准化，健全金融综合统计。完善金融统计应急预案，提高统计数据采集效率，按时完成各频度的定期调查分析。拓宽统计分析广度和深度，及时准确提供统计分析成果。继续做好金融学会工作。
十、加快支付结算业务创新
配合总行开展二代支付系统暨中央银行会计核算数据集中系统和上海运行中心建设。继续开展上海支付结算综合业务系统建设和第二批机构加入电子商业汇票系统的审核管理。研究相关领域的金融IC卡应用方案，推动金融IC卡试点应用。建立从事支付清算服务的特定非金融机构业务跟踪长效机制，完善人民币银行结算账户管理系统功能，落实账户实名制。完善银行卡业务管理办法，规范银行卡受理市场，配合_门打击银行卡犯罪。加强境外机构境内人民币银行结算账户管理。提高支付信息分析的广度和深度。改善农村支付服务环境。
十一、提高国库和货币发行的信息化水平
优化国库电算化系统，提升技术平台的安全性和稳定性。扩大国库直接办理集中收付业务范围，推进国库直接办理社保五险和农民工养老保险等政府性资金的收缴支付，稳妥有序推进区县国库单一账户和公务卡试点。开展地方国库现金管理试点和国库综合管理系统、财税库银横向联网等系统试点运行，加快联网和银行卡缴税试点进程。推广使用退库审核电子化系统。加强国库信息统计分析，推进国债管理创新。强化国库监督检查，建立风险预警机制，确保国库资金安全。精心组织发行基金调拨，做好跨区域就近调拨发行基金、人民币产品异地入库工作。完善现金供应机制，加强现金预测分析和人民币流通监测预警，实现总量确保、结构合理。完善反假货币工作联席会议机制，加强金融机构反假货币管理，加强反假货币宣传和培训。加快现金服务设施建设，提高服务效率。形成资源集中、管理优化、形式联动的发行基金库布局。促进科技创新，力争在货币金银管理电子化方面走在全国前列。
十二、做好反_和征信管理工作
积极发挥反_联席会议机制作用。完善反_现场检查与非现场监管机制。强化反_监管，推进金融机构自评估，深入开展反_行政调查。配合有关部门严厉打击影响社会和谐稳定的_案件。规范反_内控机制，切实加强大额和可疑交易等信息安全管理，有效防范履职风险。促进信用评级市场发展，推动借款企业主体评级业务发展。构建评级信息查询平台，实现评级信息共享。加快推进社会信用体系建设。特别是中小企业和农村信用体系建设。加强与地方政府合作，扩大非银行信息采集范围。加强征信市场监管和业务宣传。加快应收账款质押登记公示系统后续建设工作，拓展登记范围。
十三、加强内部管理基础工作
继续完善制度建设，抓好协调组织，着力提高办公效率。抓好应急管理，提高突发事件应对处置能力。加大信息调研、新闻宣传和督办力度，推进政务公开和依法行政。加强保密、工作。严格执行会计财务规章制度，发挥会计财务的监督控制作用，确保各项制度落到实处。严格压缩公用经费支出，降低行政运行成本。抓好节能减排，确保各项节能指标顺利实现。健全工作机制，切实维护辖区安全稳定。探索引入绩效审计理念，构建领导干部履职审计评价新体系。强化内控监督，开展依法行政审计，全面推广内控评价审计，完善内控长效机制。开展工程建设领域突出问题专项治理和案件治理，开展审计监督，加强对案件多发易发环节的长效监督。组织开展风险管理审计试点，为人民银行基础业务提供管理保障。加快审计信息化建设，提升信息系统审计和计算机辅助审计能力。加大事后监督力度，构筑内部资金安全防线。
十四、加强党的建设、干部队伍建设和党风廉政建设
一是加强党的组织和思想政治建设。
二是扎实树立求真务实的工作作风。
银行反_宣传工作方案 第3篇
一、加强会计国库基础，健全内部控制管理
今年营业室业务变化较大，支票影像系统上线，国库“一户通”上线，县级同城交换业务和国库事后监督业务上收温州中支，营业室及时修订岗位责任制，进一步完善营业室岗位动态管理手册，会计主管切实履行日常监督职责，特别注意现场动态管理，加强对印章、重要空白凭证的日间使用、日终保管等情况的动态监督。加强对资金出口业务交接的事中审查，增强会计主管事中监督的时效性。切实做好内部检查，检查内容全面、要求严格，发现问题认真整改，确保各项内控制度得以落实。通过一系列的措施，会计国库核算质量明显提高。
二、加强国库管理，全力构筑国库资金安全区
1、今年财政收支分类改革试点已由省一级延伸到县级，依据上级有关文件要求，对国库核算系统进行升级，正确设置、修改诸如预算科目、分成比例等参数。及时准确办理了各级预算收入的收纳、划分、报解，保证各级库款及时足额入库。重点抓对账工作，确保了上下级及国库同征收机关、财政部门之间的数据保持一致，对预算外账户余额进行归并。按照规定设置和填写各类登记簿，并严格按照标准化、规范化管理要求，做到各类账簿、报表、凭证装订整齐、按时归档。
2、加大对国库业务柜面监督力度。为保证国库基础核算工作的合理、规范，召开国库、财政、税务、经收处规范化管理联席会，相互沟通协调，从源头上抓管理，对外来凭证严格审查，杜绝各种不合规凭证。如缴款书、拨款单存在串科目、串级次、填制不规范、涂改等现象一一进行纠改，通过这一措施规范了财税部门与税款经收处的票据使用。
3、适应国库改革发展，积极开通国库新业务。开通国库内部往来自动核押程序，组织专人参加上级国库业务培训，协助科技人员进行程序安装，确保了国库内部往来自动核押顺利上线。开通与地税部门“一户通”电子缴税系统。协调税务部门、银行方做了大量前期准备工作。如成立以分管行长为组长的“一户通”电子缴税领导小组，要求地税方向纳税方做好宣传工作，在地方报纸刊登相关内容，银行与地税录入、核对纳税方有关信息数据，各方签订协议书等。因布置全面、措施有力，“一户通”电子缴税试点于5月16日一次性扣款成功，顺利入库，目前已处全面铺开阶段。积极准备参加大同城票据交换，认真组织学习有关操作规程，熟悉相关业务流程和操作界面，以等待上级组织实地联网测试。
4、拓展国库业务外部监督管理。在“行、税、库”联网的基础上，全面实现预算收入、拨款、退库电子化处理；对账无纸化、实行网络实时对账处理。提高工作效率，以确保国库资金安全为中心，继续完善国库对账制度，加强与税政部门的不定期上门现场对账工作，规避资金风险。并加强对经收处业务规范化管理，实现现场与非现场监管相结合方式。强化对经收处人员进行业务辅导和培训，及时传达经收处管理工作的有关文件精神，促进其知识更新和业务规范，杜绝拒收、延压、转移挪用税款的发生。同时对经收处提供技术支持，确保税款报解系统因财政收支科目分类改革能够顺利运行。
三、强化服务，不断提升支付结算管理和服务水平，
1、大力加强小额支付系统和支票影像交换系统的业务推广工作。加强小额支付系统定期借贷记业务的推广，促进集中代收付业务的发展。按期完成支票影像交换系统建设。据总行统一部署，20__年6月25日我市将上线运行全国支票影像交换系统。全国支票影像交换系统是以影像技术为支撑，将纸质支票转化为影像和电子信息，实现纸质支票截留，并利用信息网络技术将支票影像信息传递至出票人开户银行提示付款，实现支票全国通用的业务处理系统。支票影像交换系统推广工作时间紧、任务重。加强组织领导，成立本行支票影像交换系统建设领导小组，实施计划，明确各部门职责、工作任务和进度要求，按计划做好系统推广前各项准备工作。积极开展支票影像交换系统业务、操作培训。组织做好行内相关人员的再培训工作，确保操作人员熟悉各项业务功能。组织做好辖内各参与者接入支票影像交换系统技术、业务等各项准备工作确保系统按时上线。
2、完成账户管理系统（二期） 建设，做好与_身份信息系统的联网工作，落实银行账户实名制。做好与_身份信息系统的联网工作，规范银行账户管理。联网核查公民身份信息有利于从源头上遏制贪污受贿、偷逃税款、金融诈骗、_等违法犯罪活动，促进社会信用体系建设和反_工作开展，维护正常的经济金融秩序；有利于银行机构完善基础管理制度，健全内控机制，降低经营风险，履行社会责任，持续健康发展；有利于切实保护广大社会公众的利益。6月1日联网核查公民身份信息系统在我市正常运行。
四、大力推进非现金支付结算，推非成绩显著。
组织银行选择电视、报纸等媒体开设金融专栏，不定期开展非现金结算普及宣传，宣传“三票一卡”基本知识、开展网上银行等电子银行产品专题介绍、及时介绍影像支票系统、本文小额支付系统、大额支付系统、个人支票等最新金融产品；举办大型网上银行培训、推介会，邀请已开办网上银行的企业会计人员及个人客户谈心得体会、银行相关人员进行网上银行终端演示，指导客户进行网上银行操作；举办银行卡推广会，大力发展pos机特约商户，增设atm机，大部分银行开展了涮卡有奖活动，创造用卡良好环境，鼓励个人用卡；所有金融机构网点常年备有相关宣传资料，以备发放或索取。主要特色服务：所有分理处以上金融机构开办本票业务，大部分金融机构开展办理本票“一站式”服务，办理本票时间比原来缩短了5—10分钟；所有金融机构网点建立了客户经理制，形成了客户经理与客户一对一的关系，有利于客户经理针对性的宣传；大部分金融机构网点设立了大堂经理，提供引导服务，比如将小额提现客户引导到自助银行办理、将未预约大额提现客户引导办理本票等；大部分银行把支票、本票、银行卡转帐等业务移向低柜区，便于与客户面对面的交流，有利于向客户推广使用支票、本票等非现金结算方式；所有支行级金融机构设立了贵宾区，向重点客户提供方便、快速的非现金结算服务。6月份，组织金融机构开展金融知识送下乡活动，其中把非现金结算知识作为重点内容；11月份，组织金融机构开展“四个一百”非现金结算专题宣传活动，即“进入100家企业宣传”、“进入100个乡村宣传”、“进入100家商店宣传”、“进入各大型专业市场的100户经营户宣传”等。同时，在《××日报》及时宣传重大金融创新产品，尽量扩大宣传面，深化宣传效果。
通过加强现金管理，大力加强非现金结算的宣传与推广，非现金结算方面取得了明显成效，非现金结算占比越来越大，其替代性作用越来越明显，本票业务发展势头迅猛，稳居温州县（市）之首，网上业务直线上升，金融电子产品正在走向普及，银行卡业务稳步发展。
1、非现金结算量占比越来越大，占据主要地位。比如，工行××市支行20__年1—10月份非现金结算量为2495亿元，占所有支付总量的，比上年同期增加了；农行1—10月份为2895亿元，占所有支付总量的，比上年同期增加了；中行1—10月份为亿元，占所有支付总量的，比上年同期增加了；建行1—10月份为480亿元，占所有支付总量的70，比上年同期增加了14。
2、本票业务发展速度迅猛。据统计，全市金融机构1—10月份共签发本票91623笔，合计金额万元，分别比上年同期增长了、。比如，工行20__年1—10月份共签发本票7267笔，金额合计万元，比上年同期分别增加了、；中信银行1—10月份签发本票3878笔，金额合计467019万元，分别比上年同期增加了62、71。
3、网上银行业务直线上升。比如，农行20__年10月底止，新增个人网银8100多户、新增企业网银220户，1—10月份，合计交易额220亿元，电子渠道占比为，交易额比上年同期增长了；中行20__年10月止，网上银行客户1万余户，1—10月份交易额15亿元，比上年同期增加了320；建行网上银行业务发展也很快，电子银行替代率达到40，其中1—10月份对公网上交易额49亿元，比上年全年增长了80，个人网上交易额32亿元，比上年全年增长了50以上。
4、银行卡使用稳步增长。比如，中行1—10月份银行卡涮卡量达4200万元，比上年同期增长了87；中信银行1—10月份自助银行结算量平均每天180多笔、金额约16万元，而上年同期每天为70多笔、金额约5万元。
五、配合市政府行政事业单位帐户清查工作，完善对预算单位专用账户长效管理机制。
根据温州市人民政府办公室转发《市监察局等部门关于温州市行政事业单位银行账户清理整顿工作实施方案的通知》（温政办〔20__〕153号）和温州中支要求，××支行切实贯彻落实《通知》精神，20__年10月1日起，实施对全辖行政事业单位所有账户清理核查工作。20__年11月7日《××日报》刊登《我市开展行政事业单位银行账户清理工作》一文，广泛宣传本次清理整顿的范围和内容，突出加强督查，严肃纪律。目前××市行政事业单位专用银行账户人行已梳理造册，相关专用帐户帐户资料已收集。并配合我支行预算单位专用账户长效管理机制，进一步完善预算单位专用账户长效管理机制。
六、加强行政执法检查力度。今年营业室配合支行综合业务检查，先后开展对浦发行××支行和××市农村合作银行的反_、人民币银行结算帐户等现场检查。××国库于20__年9月24日---30日，对中心经收处（农行）、经收处（建行、合作银行）开展国库经收业务现场检查。国库还联合××市财政局，由国库主管任组长，国库业务骨干任主查，联合财政局综合科长率两名经办员组成检查组，于20__年6 月27日-7月6日对七家银行从20__年12月至20__年1月政府非税收入汇缴结算专户账务时段进行为期11天的现场检查。通过现场检查，提出相应检查整改检查及适当的处罚结果，严格行政执法。
七、加强财务管理，全面清理支行固定资产，严肃财经纪律。认真编制和调整支行财务收支预算，负责合理安排财务经费指标。开展财务调查，分析总结财务预算科目费用开支等方面情况，为加强财务管理和领导决策提供依据。按季向行长汇报财务经费使用情况及财务费用指标执行情况，对财务收支情况进行分析，并对下季度财务安排提出初步意见。会同相关部门完善固定资产管理，研究加强管理措施，堵塞管理漏洞，防范资金风险。根据温银办《转发关于开展固定资产清查工作的通知》（温银发20__31号）文件要求，我支行成立了分管财务工作的副行长为组长，营业室、办公室有关负责人为成员的固定资产清查小组，4月开始对支行固定资产进行全面清查，针对清查中发现的房屋、土地产权登记情况认真核实，查明原因，区别对待，按上级行要求及时调整相应帐务。此次的固定资产清查涉及面广、内容全面，是一次对支行固定资产很好的全面清理机会。
八、贯彻落实《反_法》，推进反_工作全面开展，多措并举开展反_的学习培训宣传工作。积极参加上级行举办的各类反_培训。加强各单位工作人员对《反_法》知识的理解，引导辖区金融机构树立正确反_工作理念，提高基层反_工作人员的业务水平。加强对辖内商业银行反_工作的宣传指导，为了配合《反_法》的出台，切实增强社会各界的守法意识，扩大反_工作的社会影响。推动社会公众理解、支持、配合反_工作。培训反_岗位人员，加强对商业银行的报送的资料分析，对可疑交易情况进行追踪检查。
银行反_宣传工作方案 第4篇
为进一步履行公众教育义务，打击不法_犯罪活动，纯洁社会风气，保持社会安定，使社会公众广泛知晓和了解反_知识，依据省联社要求，制定了《长白山农商银行反_宣传周活动实施方案》，并结合本行实际，扎实有效地开展反_宣传周活动。
一是为确保活动有序开展，特成立领导小组，亲自指挥督导活动开展情况。二是加强员工反_知识的学习。结合宣传周活动，举办反_知识培训班，使员工能够为社会公众熟练讲解反_知识和反_法律法规。培训的内容涵盖《_反_法》、《金融机构反_规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》等法律法规以及如何运用通俗易懂的语言为广大群众讲解反_知识。参训人员包括全行所有机构网点的主管会计、出纳员、记账员、综合柜员共计75人，做到全覆盖，不留死角。三是多措并举做好宣传工作。营业网点悬挂宣传条幅，LED显示屏滚动播放反_宣传口号，营业期间在每个网点均摆放反_咨询台、宣传展板、宣传单，随时解答客户提出的有关问题。并组织员工上街宣传，在繁华街道设立咨询台，发放宣传资料，为广大群众讲解反_宣传知识。同时，深入到个体工商户店铺宣传，将宣传资料送到个体工商户手中。为扩大宣传面，营造社会效应，将反_知识上传到长白山农商银行网站上，让广大网民朋友也能够了解_活动基本特点、_的危害性、为什么要反_、公民应该履行哪些反_义务等相关知识。长白山农商银行网站为http：///。
在此次反_宣传周活动中，长白山农商银行共发出宣传单800余份，在区域掀起了全民反_热潮。通过此次活动，不仅提高了员工自觉学习反_知识的意识，对实际工作起到了积极的促进作用，也履行了社会责任，同时让广大客户知道了打击_犯罪是金融机构和广大人民群众共同的责任。反_工作是一项长期性、系统性的工作，长白山农商银行将在今后的工作中，严格按照上级部门的要求，切实履行好反_法定义务，维护社会经济金融稳定，为保障国民经济又好又快发展贡献力量！
银行反_宣传工作方案 第5篇
（中国人寿保险股份有限公司湖北省分公司 湖北 武汉 430071）
摘 要：随着我国寿险业反_工作的进一步深入，建立科学、合理、操作性强的反_自评估体系，不仅是理论研究的迫切任务，也是推行寿险业反_工作方法的迫切需要，具有深远的现实意义。为此，结合公司实际开展的反_自评估工作，从COSO内部控制整合框架的角度，对如何建立一套符合行业实际的反_自评估方法进行了初步探讨。
关键词 ：寿险业；反_；自评估
中图分类号： 文献标识码：A doi：10．3969／j．issn．1665－2272．2015．01．014
1 反_自评估的涵义及特征
关于内部控制自评估，世界内审协会给出的定义为：控制自评估是一个过程，它通过检查和评估内部控制的完整性和有效性，以此保障经营目标得以实现。
反_自评估属于内部控制自评估范畴，是指有关机构或企业定期或不定期地对反_内部控制系统进行评估，评估内部控制系统的有效性及其实施的效率效果，增强反_责任主体的履责意识和履职能力，以期更好地达成_风险控制的目标。反_自评估不同于外部监管机构开展的反_评估，反_义务履行人是反_自评估工作实施和结果运用的主体。因此，反_自评估呈现三个方面的特点：
（1）反_自评估是金融机构自身实施的评估工作，而不是由外部监管机构实施的；是金融机构反_从业人员或内审人员评估、衡量机构内部的_风险是否存在、控制是否有效的一项工作。
（2）开展反_自评估的工作目的是为机构内部_高风险或问题领域的改进搭建一个内部改进沟通的平台。当自评估发现风险或问题时，自评估团队的角色是协调员和风险与控制概念的传授者，督导_风险存在环节的部门或人员开展整改；
（3）反_自评估具有一定的独立性。自评估团队一般需要上级机构或独立于反_职责履行部门的内审、合规部门人员组成。在自评估过程中能够较为独立地对被评估单位或部门发表评估意见。评估范围和评估内容不受限制。
2 反_自评估方法选择及指标制定
反_工作自评估的主要对象是反_内部控制的有效性，即金融机构建立与实施内部控制对实现反_控制目标提供合理保证的程度。从内部控制评价本身以及目前的发展情况来看，主要有详细评价法和风险基础评价法两种方法。按照美国COSO委员会提出的《企业内部控制——整合框架》的有关内容，确定某一内部控制系统是否有效，需要通过对控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通以及监控活动等五个要素是否能够协同发挥作用进行综合评价，这些要素是衡量内部控制有效性的标准。
因此，遵循这一思路，反_自评估的内容就是对金融机构反_领域五个要素的有效性进行全面评价。
（1）控制环境类评估指标。组织开展控制环境评价，应当从组织机构设置、人力资源配备、培训宣传、工作规划、制度健全性等方面着手。如：建立健全反_组织机构情况、反_岗位人员配备情况、反_岗位人员履职能力、业务条线反_人力培训情况及履职能力、高级管理层反_工作参与度、反_工作计划总结、奖惩机制建立情况（如表1）。
（2）风险评估指标。组织开展风险评估，应当从寿险产品及风险划分情况、本机构（部门）所辖地风险突出环节、反_工作薄弱环节及历史_案件发生情况分析认定和风险应对措施（如表2）。
（3）控制活动评估指标。组织开展控制活动评估，应当按照反_内控制度要求，从客户身份识别、交易记录保存、大额和可疑交易识别和报送、风险等级划分及评定等方面设计指标。如：客户身份识别方面可以设计承保环节客户身份识别指标、保全环节识别指标、理赔环节承保指标等（如表3）。
（4）信息与沟通评估指标。组织开展信息与沟通评价，应当从机构内部对监管制度传递学习、重要反_相关信息上报和处理、与监管机构和上下级公司就反_工作互动、各类监管信息上报及时性、完整性、准确性等方面设定指标。如：新的监管制度及规范性文件在内部处理流程是否恰当、重要_信息是否及时上报等（如表4）。
（5）监控活动评估指标。组织开展内部监督评价，应对机构内部就反_工作开展监督检查情况、内部审计部门对反_工作发挥有效的监督作用等方面设计指标（如表5）。
此外，自评估指标在以上分类设计指标基础上，还可以根据自评估单位在反_工作贡献程度、奖惩事件等方面增加调整指标，作为指标体系的加减分项（见表6）。
自评估指标设计后，应根据各项工作的重要程度，结合监管重点和自身薄弱环节以百分制赋予一定的权重分值（见图1），至此反_工作自评估指标体系就基本建立了。
3 反_自评估实施步骤与流程
自评估指标体系建立后，自评估工作应按照立项、准备、评估、确认、反馈（报告）和整改六个工作步骤分步实施。具体内容如下：
（1）立项。开展自评估前，反_自评估负责部门就反_自评估工作向本机构反_领导小组汇报，确定评估对象、评估重点、评估目标、评估人员组成及所需经费资源，制定自评估计划和方案。
（2）准备。立项完成后，开始收集和整理非现场评估数据和资料，如：被评估机构和部门的系统客户数据、既往反_工作所获得奖惩资料、评估现场所需的问卷、试卷，通过非现场准备阶段的工作，对评估对象的_风险状况作出初步评价，在此基础上确定有关指标现场所需抽取的样本范围及数量等。
（3）评估。开展现场评估，获取组织机构架构设置、培训宣传、内控制度等其他资料，抽查业务档案、日常反_工作档案等资料，访谈有关反_工作参与人员和条线人员、对有关人员开展反_知识测试等，依据自评估指标逐项进行评定，形成工作底稿，评估时注意留存发现问题类资料。
（4）确认。根据自评估时形成的工作底稿，与被评估单位负责人及经办人员核实评估发现的问题，无误后对工作底稿和评估表签字确认。
（5）反馈。自评估确认结束后，评估人员全面总结被评估单位反_工作开展情况，包括高管人员或负责人履职情况、取得的成绩、值得借鉴的方法、措施，存在问题和风险等，形成书面报告向本机构反_领导小组报告，待机构反_领导小组审议通过后，向被评估单位反馈，反馈的内容既要包括取得成绩、好的做法，还要包括存在的问题、风险分析和改进建议。
（6）整改。自评估机构根据评估发现的问题，督促本评估机构或部门开展整改工作，制定整改措施，根据问题复杂程度，确定整改时限，整改完成后视情况开展整改验收或报告。金融机构的反_自评估如果是由上级公司或独立合规审计部门组织开展，被评估单位还应向上级机构或有关部门报送整改报告。
4 反_自评估结果运用
自评估机构在完成评估后，应深入分析评估结果，给予被评估单位较为公允的_风险防控能力综合评价和管理建议，并充分利用自评估结果，分析评估发现问题的症结，找准风险点，拟定有针对性的管理措施加以改进，不断提升自评估机构_风险防控能力。
自评估结果的运用，主要体现在以下四个方面：
（1）通过自评估，检查被评估机构在反_制度设计、流程设计等方面是否能够满足外部监管部门的要求，查找是否存在二者要求相背离或无法满足的现象；
（2）通过自评估，检查被评估机构自身制度设计、流程设计要求与制度和流程实际执行情况之间是否存在差距，查找执行层面的问题；
（3）通过自评估，查找监管制度要求与实际工作执行层面是否存在差距，是否存在监管要求难以实现或无法实现的状况；
（4）通过自评估，确定被评估机构的反_工作整体状况和_风险防范能力，根据评估结果的不同，采取差异化的分类监督措施，从而更为科学合理地配置反_资源，增强反_工作的针对性，有效提升_风险防范水平。
以某人寿保险公司评估结果为例，介绍评估结果与结果运用。
2014年某人寿保险公司省级分公司，根据上述评估指标，对7家机构开展反_自评估，评估结果见表7。
针对以上自评估发现问题和风险，自评估机构应根据问题不同性质和归属，拟定整改与应对措施。如：涉及内控制度与监管要求不一致的，应立即着手修订或完善自评估机构的内控制度，确保内控制度与监管要求一致；涉及操作层面与内控制度要求不一致的，应强化内控制度执行，加强监督检查，促使自评估机构系统上下严格按照内控制度执行；涉及监管要求与实际工作不适用的，积极主动向监管机构报告，争取监管机构的理解和支持，找到该类问题的解决办法。
银行反_宣传工作方案 第6篇
一、精心构建完善组织领导体系
我县联社为了做好反_工作，成立了以联社副主任__为组长，联社各部门负责人为成员的反_工作领导小组，设立反_工作领导办公室，领导全辖区信用社的反_工作。同时，各社也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责此项工作，并确定了职能部门具体负责反_工作，从而构建了一个较为完善的反_组织体系。
二、加强学习，提高对反_工作的认识
为增强对反_工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反_知识的学习。一是深刻领悟反_工作的重要性。一方面我们注重中层干部、基层社主任及主办会计参加的反_动员会，学习了人民银行精神及中国人民银行制定的《金融机构反_规定》等反_知识，提高了对反_工作的认识。首先，联社充分认识到金融机构是控制_的第一道屏障，要确保金融领域反_工作措施得到全面落实，就必须充分发挥基层信用社“了解客户”的优势，提高其反_的积极性和主动性。其次，强化了临柜人员反_方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反_专业队伍的建设工作，三是通过与其他银行及_门的合作，强化了反_意识，初步形成了一支反_工作队伍。对反_一线工作人员说明当前国内外反_形势与任务的同时，了解反_的操作技术与方法。四是认真选配工作人员。联社要求，各社应注意将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的安排到反_工作岗位上来。各社均按要求认真选配人员，逐步充实反_工作岗位。
三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测
在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证（营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证）及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。
对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户（如营业执照过期或被注销的），已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。
在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我联社坚持每天对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额；单位结算账户__0万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间（含他代本）单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本。
严格监管和控制公款私存现象。我联社成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我联社结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我县信用联社员工的深入了解和观察，都是属于正常结算业务范围，没有违反反_相关规定。
今年以来，我联社辖区内没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户；没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户；没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户；没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户；没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。
四、建议
（一）加强领导，统一认识，充分认识反_的重要性和必要性。
（二）完善反_内控机制，建立健全相应的机构和制度。
（三）加强反_一线工作人员的培训工作，提高反_技能。
今后我们将继续把反_工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反_培训的力度，确保全员树立应有的反_意识，掌握必要的反_技能，增强反_工作的紧迫感、主动性；严格履行反_义务，切实预防_风险。
20__年，我行在人行的正确领导下，站在20__年累积的宝贵经验上，持续完善反_工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的反_意识，掌握必要的反_技能，增强反_工作的紧迫感、主动性;严格履行反_义务，切实打击_活动。现将全年反_工作汇报如下：
一、注重领导，完善组织领导体系。
一是行领导高度重视，成立了以总行行长为组长，各部门负责人为成员的反_工作领导小组，
设立反_工作领导办公室，领导全行的反_工作。同时，各支行也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责反_工作。二是结合我行实际，会计结算部特增设反_主管一名，构建了一个较为完善的反_组织体系。二、注重学习，提高反_工作认识。
一是邀请人行领导现场指导。3月召开了“__银行20__年反_工作会议”，特邀__市人民银行支付结算科__科长、__副科长莅临指导。会议传达了全市金融机构反_会议精神、回顾20__年我行反_工作、安排布署我行20__年反_工作。反_领导小组成员(总行领导班子成员、总行高管、各经营单位负责人)、营业室经理、市场营销部经理共XX人次参加了会议。
二是夯实理论基矗我行统一征订了《金融机构反_实用手册》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解析》、《中国_犯罪案例剖析》、《反_调查实用手册》等书，并对“一法四规”进行了汇编印刷，全行员工人手一册。
三是学习形式多样，总行集中培训和支行分散培训相结合。要求总行按季、支行按月至少进行了一次学习培训。支行经常利用晨会时间向全体员工灌输反_知识，力图使每位员工都能够深刻地领会反_的精神和意义
三、注重执行，完善反_内控制度建设
一是制度先行，出台了《__银行反_客户风险等级划分实施细则(试行)》、《__反_工作考核办法(试行)》、《关于规范核验客户身份证件的通知》、转发《关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知》的通知。
二是执行至上。如认真落实人行__号文件,重新印制了.《个人开户申请书》与《个人客户基本信息修改申请书》，加了职业、身份证有效期、国籍等要素，并对必填项作了星花标注;不断进行客户身份持续识别与客户信息补录工作;账户年检工作中对账户资料过期的账户，限制其账户使用;对公账户开户时，对法人或负责人的身份证进行联网核查后，并将核查结果打印在身份证复印的背面;认真做好大额交易及可疑交易数据报送工作，人工甄别后，可疑上报数量较同期明显减少;认真做好反_非现场监管报表的报送工作等。
三是检查落实。5月份及12月份会计结算部组织进行了两次反_专项检查;20__年5月12日到20__年6月18日内控稽核部对四家支行反_相关制度的建设和执行情况等进行了一次反_工作专项审计
四、注重宣传，增强民众的反_意识
一是定点宣传。20__年我行分别在夷陵广场与步行街等地进行了7次大的反_宣传，其中__支行在解放路时代广场开展的打击_宣传活动，刊登在了20__年8月13日《__日报》周末版上，对提高社会的反_认识起到了一定的作用。
二是全面宣传。各营业网点通过悬挂横幅，张贴标语、宣传图片，摆放宣传资料等形式，全面开展《反_法》宣传。据统计，宣传活动共发放《反_法》知识宣传资料7500多份，各网点门前悬挂《反_法》宣传横幅25幅，营造了浩大的反_宣传声势，在一定程度上增强了市民对反_认识。
三是联合学校开展反_宣传。我行针对小学生流动性强、分布广，接受知识快的特点，与学校共同组织学生开展有关《反_》的课外活动。并深入__小学开展广播讲座，动员学生将在校学会的反_知识传授给家庭成员。
反_工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法_犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高__信誉，促进__业务的快速健康发展的保证。根据中国人民银行制定的《中国人民银行反_调查实施细则》、《_反_法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反_规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及《__省____反_工作规定》的要求，我市__在过去的一年里通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反_工作，取得了较好的成效。现将二__年反_工作总结如下：
一、精心构建完善领导组织体系
我市__为了做好反_工作，成立了以__行长__为组长，__各部门负责人为成员的反_工作领导小组，设立反_工作领导办公室，领导全辖区__的反_工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责反_工作，构建了一个较为完善的反_组织体系。根据上级分行和人行的工作要求，结全我行的实际情况，我行制定了反_内控制度，为更好地完成反_工作提供了依据。
二、加强学习，提高对反_工作的认识
为增强对反_工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反_知识的学习。一是深刻领悟反_工作的重要性。首先我们注重中层干部、支局长、所长的反_知识学习，提高管理人员的觉悟，为在开展反_工作中起到带头作用做好准备。二是强化临柜人员反_方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反_专业队伍的建设工作。三是认真选配工作人员。__要求，各网点将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的人员安排到反_工作岗位上来，担任反_报告工作。四是通过与其他银行
及_门的合作，强化反_意识，初步形成了一支反_工作队伍。本年度共举行反_培训6次，参加人次163人。主要学习了《中国人民银行反_调查实施细则》、《_反_法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反_规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及《__省____反_工作规定》等。三、注重宣传，提高广大群众对反_工作的理解
为了让广大群众配合__开展反洗工作，市行在每一季度都开展了不同形式的宣传活动，如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。在11月“__省反_宣传月”，我行还制定了宣传月活动方案，成立了活动领导小组。通过精心的准备和安排，宣传工作取得了较好的成效。
四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度
在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，都进行客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。
在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
在代售基金、保险业务时都能严格执行客户身份识别制度。
当客户的身份信息变更时，严格重新识别客户。我行严格按照规定的要求，对客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次易记账当年计起至少保存5年。对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。
五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度
在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。各网点坚持每天都对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。
严格监管和控制公款私存现象。我__成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我__结算帐户都能合规性地进行大额现金收支和大额转账收付。