银行反诈工作专项行动方案 第1篇
在传统的欺诈风控系统技术架构中，往往以批式或流式单独应用为主，批式决策和流式决策相对隔离。而基于“企业级”架构思维的反欺诈平台，运用了行业领先的“批流一体”技术框架，实现了“批式”决策和“流式”决策的无缝连接，以批流结合的业务管理模式，支持各条线灵活处理不同阶段的多重反欺诈需求。一是具备“高可扩展”能力，“批流一体平台”采用“多集群”的系统部署方式，和原有的单集群技术相比，企业级智能反欺诈平台可以通过增加服务器集群的方式提升计算能力，支撑业务和风险的发展和变化。二是具备“低耦合”业务模式，发布统一的标准化接口，降低业务流程耦合性，便于数字人民币等新兴业务的灵活接入。三是实现了“多租户”管理模式，可以为每个业务部门和分行建立独立的决策空间，在各自的租户空间内更加灵活地管理个性化名单、规则、流程、用户权限和处置模式，并实现企业级数据共享能力。
兴业银行不仅从平台建设方面实现了反欺诈工作的转型升级，也通过生态级联防联控反欺诈治理体系的建设，从组织、制度、人才、文化等方面保障反欺诈工作的落地。
银行反诈工作专项行动方案 第2篇
为有效推动反假货币宣传工作，提升社会公众爱护人民币、反假人民币的主动意识，有力打击违法犯罪活动，我行以****年新版人民币的防伪知识普及为契机，结合我行实际，按照因地制宜、鼓励创新的宣传思路，坚持“贴近百姓、形式多样、喜闻乐见、通俗易懂”的原则，使公众更加了解人民币、爱护人民币，提高防范假币能力，取得了良好的效果。现将具体情况总结报告如下：一、精心准备，组织到位为加强我行反假货币宣传的组织领导，我行成立了反假货币宣传领导小组，由分管领导任组长，运营管理部负责人任副组长，具体条线经办的A、B、C岗人员任组员，领导小组负责制定反假货币宣传方案，统筹指导全行反假货币宣传工作的具体实施。二、形式多样，宣传到位(一)阵地宣传一是组织全行网点利用LED全天24小时滚动播放“更安全更亮丽更易于识别——****新版人民币*月**日正式发行”“爱护人民币 反假人民币 积极举报制、贩、售假币违法行为”“人民币是法定货币，民间数字货币不是真币”“谨慎购买钱币衍生品”“请将不宜流通人民币和闲置硬币交存银行”等宣传标语。二是在网点设立公众教育区，反复播放反假货币宣传视频，并安排大堂经理利用客户等候时间，通过反假知识小课堂等方式，主动向客户开展面对面宣传新版人民币知识和反假货币知识，发放反假货币宣传资料。三是引导客户积极参与人民银行组织开展的****年“反假货币小超人”网络知识答题活动，让客户全面了解反假货币知识，提升客户辩假、识假能力。期间共引导****余名客户参与****年“反假货币小超人”网络知识问答。(二)自媒体宣传充分利用我行官网、微信公众号等新媒体渠道，深入开展反假货币宣传工作，定期推送人民币防伪特征、数字货币知识、人民币图样管理条例等基础反假知识，随时随地学习反假货币相关知识，从而不断提高社会公众反假意识和识假技巧。(三)外拓宣传一是组织全行**个网点因地制宜，结合小面额人民币兑换及残损人民币回笼活动，进社区、进街道、进村镇、进校园、进商圈、进农贸市场分发反假宣传材料，并结合我行**家农村金融现金服务点，大力开展反假货币宣传活动、现场讲解反假货币知识。外拓宣传期间，全行共派出**余名员工，在**个乡镇、**个村、**个社区、**所学校、**个农贸市场、**家农村现金服务点，咨询受益群众**余人，兑换小面额人民币近**万元，回笼残损人民币**余元。二是组织各网点开户单位的财务人员及个体工商户，尤其是涉及民生的医院、学校、企事业单位和大型商超的财务人员，开展以新版人民币防伪知识和反假人民币知识为专题的知识讲座，通过实物对照，演示了“一看、二摸、三听、四测”等常用的纸币真伪鉴定方法，结合答疑咨询、案例讲解、互动问答的方式，普及了爱护人民币的常识，该知识讲座分四次，共组织全市**余名财务人员参加，进一步增强了大家的防假、识假、反假的意识和能力，受到了客户的一致好评。我行通过开展有特点、有针对性、持续性的反假货币宣传活动，采取由个人带动家庭、财务人员带动整个单位的形式，达到“宣传教育一人、影响千家万户”的目的，在学校、家庭、社会营造了爱护人民币和反假货币的良好氛围。今后，我行还将继续组织开展更多此类活动，切实让公众在宣传活动中受益，远离假币危害，也让金融知识真正走进人民群众中去，让金融更好地服务基层、服务民生，为构建和谐的瓷都金融生态环境贡献力量。
银行反诈工作专项行动方案 第3篇
聚焦流程精细化管理，依托企业级反欺诈平台对流程进行全面优化，打通断点、首尾衔接，实现反欺诈工作的流程闭环。一是提供强大的线上化工具支撑，运用平台固化业务流程和关键控制点，所有审批流程均在平台内流转，提升流程运行效率。二是提供流水查询、账户信息查询等专业化标准化排查工具，留存排查结果及管控信息，保障信息可追溯。三是整合完善作业流程，精简业务管理环节，去除冗余的审批环节，缩短审核链条。通过闭环式流程的建立，可疑账户排查与管控流程耗时从原来的5天缩短至1天以内；单个账户平均排查管控时间从40分钟缩短至20分钟，提效50%。
银行反诈工作专项行动方案 第4篇
他们必须告诉你，为了保障你的资金安全，对账户进行了止付管控，如果真的有问题，会移交当地反诈中心进一步排查，这就是为什么你去银行销户、办理业务，银行会让你去反诈中心盖章的原因。
你必须要做的是了解他们的工作流程和原因，才能从容应对各种情况，不需要大吵大闹，不用看别人的，六叔给你说的就是最准确的流程。
前面就告诉你了，和客户经理打好关系，有时候可办可不办的事情就有那么一丝转机，没有人会喜欢穷逼事情还多的人。
小问题的话，有很多客户是有特权的，比如VIP客户，名下再银行有20万以上的。
如果你被非柜的是：工资卡、社保卡、医保卡等影响日常使用的账户，还有关联了定期存款、理财、银证转账、贷款还款、银行卡还款等业务的账户，这些都是有稍微一点特权的。
这就是buff了，如果我要加的话，那必须选几样加上，卡里存20万以上定期存款加理财，开通股票账户的工资卡。
不过我这种卡，不会让他进行风控，我也不会拿来接收陌生资金和乱转账啊。。。
遇到客户经理不屌你怎么办？前面就说了，银行是一个商业机构，工作人员在未经过你授权的情况下无权查看你的流水信息，客户卡内余额，活期交易明细为隐私级别，他们有工作规定和纪律，在排查你账户风险过程中，不允许外泄你的任何资料和挪作他用等，必须给你信息保密，但凡他没让你授权打印出流水等，都是违规的。
很多地方你也可以拿捏他，关键是博弈他不屌你的情况，正常工作流程大家都配合一点吧。
他们怕的就是舆情，所以只能告诉你保护你的账户资金安全，但是对于工资卡、贷款还款卡和医保卡，是不敢乱来的，必须慎重，所以如果侵犯了你的合法权益，直接手机镜头怼着他，他们就不敢乱说话和怼你了。
相互尊重吧，这篇文章的意思就是很多银行的客户经理高高在上的态度，不尊重客户，那么你也可以拿捏他。
当然，还有一种情况就是你银行卡的异地冻结解除后，某些银行还会自己有风控不会让你正常使用，特别是有钱不让你取走。
那就有两种方式解决，第一是让他出具涉案账户审查表到反诈中心，第二种就是直接投诉银行，依据的法律法规是：
商业银行与客户作为平等的民事主体，依据《商业银行法》第二十九条的规定，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存 款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。
非因配合国家司法部门或有权机关的执法协助等措施，银行无权限制你的存款自愿、取款自由的权利，况且有关司法机关的冻结已经解除，并且没有进行立案侦查，也没有对你银行账户采取任何管控措施。
某某银行在你本人账户如今没有任何司法冻结限制的情况下违法限制你支取资金，属于继续加码对你进行刁难，超出了法律所规定的底线。
司法机关已经排除涉案嫌疑并解冻银行卡，银行更没有理由亦没有合法依据限制，故某某银行违法限制公民财产，违法限制取款自由，是严重的违法行为。
因为只有司法机关才有权利冻结公民财产，而银行没有权利无休止限制你的资金支取。
你学废了吗？
银行反诈工作专项行动方案 第5篇
**年12月，我行根据《中国人民银行支付结算司关于做好加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪近期宣传工作的通知》(银支付〔**〕319号)精神和人民银行XXX制定的《XXXX防范电信诈骗支付结算宣传工作方案》，采取有效措施，大力宣传电信诈骗对金融系统和公民人身财产安全的危害，切实加强了与公安机关在打击电信诈骗宣传活动中的协调配合，扎实开展了防范电信诈骗宣传活动。现将宣传活动有关情况总结如下：
一、提高思想认识，增强防范意识
电信诈骗作为一种新型犯罪手段，具有犯罪成本低、犯罪手法多变、打击难度大等特点，使之成为近几年社会治安的突出问题。电信诈骗不仅危害群众财产安全，而且造成社会信任危机。对此，我行深刻认识到，应当以提高思想认识为重点，增强客户防范意识。我行各营业机构组织召开职工会议，通过晨会、班后培训、专题教育等多种方式积极开展会议精神传达及员工培训，提高我行尤其是一线员工风险防范意识。要求全行员工从思想上高度重视此次宣传活动，了解电信诈骗的社会危害性，切实增强了员工的警惕性和防范意识。
二、了解电信诈骗，积极防范宣传
1.我行各机构结合自身实际情况，因地制宜开展相关宣传工作。通过网点LED显示屏连续滚动播放提示语进行宣传，同时在营业网点设立宣传咨询台，摆放易拉宝，分发总分行统一制作的宣传材料，及时向客户宣传各项政策及制度规定，有条件的网点在大厅电视屏幕上下载播放防范电信诈骗的宣传动画，尽快扩大社会公众认知度。
2.我行通过官方网站及微信公众号等媒体平台，向客户推送金融知识，提高公众风险防范意识。让广大群众充分了解《通知》制定的背景、目的、意义《通知》中与个人相关的具体规定，加强公众对新规的了解，进一步加大宣传力度。并对《通知》中可能出现的舆情风险点积极防控，准备舆情应对方案，在官方网站、微信公众号等媒体平台转发和推送舆情应对文章，控制舆论发展导向，掌握舆论主动权。
三、采取有效措施，抵制电信诈骗
加强柜面员工宣传教育及培训，对于经公安机关认定的具有电信诈骗高风险的“涉案账户”暂停银行账户非柜面业务，暂停支付账户所有业务。对于他人冒名开户的账户出具声明并予以销户。限制客户非柜面交易的笔数和限额，并在自助柜员机界面增加汉语语音提示，通过文字、标识、弹窗等多种方式设置防诈骗提醒。有效的阻断了电信诈骗分子的作案途径，降低了电信诈骗造成的危害。
通过本次的宣传培训活动，极大地提高了我行员工风险防范意识，切实加强了广大群众对新规的了解和对金融风险的认识，推动了新规的顺利实施。
银行反诈工作专项行动方案 第6篇
对于虚假链接钓鱼方式，支付平台目前采用的防火墙包括时间戳、确认正确的域名、设定交易时间敏感值、确认过滤支付来源的网站等。时间戳是指在支付的各个环节中添加时间记录，当时间隔超过预设范围时，订单无效，无法支付，需要重新生成订单完成支付。并且，当支付来源网址与商户在支付平台登记的IP不一致时，交易也会被阻止。对于木马病毒这种更加隐蔽高端的手段，支付平台一般采用加验证码和二次确认等方法，识别人工操作和木马的机械操作行为。这样的方式会影响用户的便利性，但对打击木马型钓鱼有明显的效果。因此，网络购买者们在购物时不要抱怨支付平台的麻烦验证程序。这些都是他们为了保护你的权益而设定的措施。另外，必须慎重面对网上的低价商品信息。例如，免费发送，价格非常奇怪。特别是非正规的网络邮购平台，也有通过QQ邮箱发送的链接。这里往往包含了一些钓鱼链接，一旦登陆后输入了自己的信息，很容易就被盗取了。一般来说选择正规的电商网购平台，使用如旺旺这样的安全聊天工具会好很多。此外，网友们还应提高自我保护意识，注意妥善保管自己的私人信息，不要向他人透露本人的证件号码、账号、密码等，尽量避免在网吧等公共场所使用在线电子商务服务。
银行反诈工作专项行动方案 第7篇
传统的反欺诈规则体系通常建立在名单监控和专家经验规则监控的基础之上，名单监控只能防控“确定性”的风险事件，覆盖面较低；专家经验规则过于依赖人的能力，缺少数理支撑，误报率较高，准确率低，传统规则和模型的准确率和覆盖率无法满足当前严峻形势下的需求。企业级智能反欺诈平台充分发挥大数据价值，针对借记卡、信用卡、对公账户、商户、信贷等重点业务面临的欺诈风险，应用机器学习、知识图谱等先进AI技术，建设零售账户、信用卡账户、商户和对公账户涉诈涉赌、账户分级分类、申请欺诈团伙识别、借记卡伪卡盗刷、线上账户盗用等八大重点反欺诈智能模型，实现高准确率、低误报率、低漏报率的欺诈风险监控。应用智能模型对我行存量账户开展排查工作，识别可疑账户并落实管控，管控识别率达66%，实现行业领先的欺诈识别算法研究与应用。
银行反诈工作专项行动方案 第8篇
近年来，兴业银行对于数字化转型工作进行了很多探索和实践，方向日益明确。兴业银行在2021~2025年数字化转型规划中提出“构建连接一切的能力，打造最佳生态赋能银行”的建设愿景，旨在与客户的生产经营活动顺畅连接，让兴业银行金融服务无处不在。围绕打造数字兴业的转型目标，兴业银行对外焕新推出“兴业管家”“钱大掌柜”“银银平台”“兴业普惠”“兴业生活”五大线上平台，持续提升客户体验，努力提供超预期服务；对内开展全面流程梳理，启动大财富、大风控、大运营、大投行、大营销五大工程，不断提升内部各项生产经营活动的流程化、自动化和智能化水平。2022年上半年，兴业银行深化推进科技体制改革，完成“一委四部一司一院”组织架构调整，形成数字化转型委员会、科技管理部、数据管理部、科技运维部、安全保卫部、兴业数金公司和金融科技研究院协同的金融科技新格局。将安全保卫部纳入科技板块，牵头全行反欺诈工作，建设企业级数字化智能反欺诈平台，不仅是为“五大平台”“五大工程”提供无感式欺诈风险监控服务，为业务保驾护航的需要，更是践行党的_“人民至上”理念，以“金融为民”为出发点，守护人民群众资金安全的决心体现。
2022年12月，兴业银行企业级数字化智能反欺诈平台全面上线，平台很好地契合了兴业银行“1+X+N”（即一个员工统一作业平台，X个应用，N个组件）企业级架构理念，作为N个组件中的反欺诈组件，被我行多个应用系统调用，为客户资金安全保驾护航。
企业级数字化智能反欺诈平台建设历程
兴业银行始终把维护最广大群众根本利益作为金融工作的出发点和落脚点，加快打造企业级数字化智能反欺诈平台，提升广大群众对金融服务的安全感和获得感。平台运用自主可控、技术领先的“批流一体”技术框架，打造智能决策中心、处置管理中心、负面数据资产中心、风险服务中心和统一数据中心“五大中心”，建立面向全行业务的“客户级”监控体系，实现跨条线联防联控，促进我行反欺诈工作全面升级。平台创新特点主要体现在“高精准好快活”六个方面。
银行反诈工作专项行动方案 第9篇
你这样说你还有底气一点，你说你买游戏装备，就好像幼儿园的小孩对着老师撒谎说自己能熟练背诵金瓶梅一样，不是一个段位的。
当你自信的说出关你屌事后，还有可能因为你强大的气场让客户经理不敢非柜你，他们也会分析你的交易情况后，给你做出管控或者不管控的操作，这里面就有很多主观上的判断，如果你们关系好呢？
点到即止。
这里面有一个BUG，银行是一个商业机构，工作人员在未经过你授权的情况下无权查看你的流水信息，客户卡内余额，活期交易明细为隐私级别，任何人员单独时无法查看，必须有高级别人员授权才能查看，以前当你的卡异常时（被非柜），客户经理如果没有给我联系没有做尽职调查的情况下，可以找他麻烦。
但是找他麻烦解决不了问题，只是变相的告诉他，我不是那么好忽悠的，所以，你要专业，才不会那么被人拿捏。
所以，他给你做出了管控措施，还要写报告的，必须当天反馈《可疑账户核实清单》
喷我的直接关掉吧，如果以你为数不多的词汇量又找不到专门骂我的句子，我建议你直接骂我妇人之见吧。
你被非柜管控了，不用打电话给客服，最有效的方法就是去柜台拿出卡片和身份证问，这个最直接。
银行会要求你出示：身份证和卡片，并且要联网核查，有特殊情况必须要网点的负责人决断，所以你知道为什么很多人去了柜台直接叔叔就来按头了吧？
他们会核查你是否本人开户和本人用卡，并且核查你有没有在银行有“前科”，就是历史问题有没有解决，或者有没有出租出售出借的情况。
最后会核查你近期资金入账交易的来源、用途，看看你有没有被电诈和涉诈的可能性，很多小伙伴在这里就不会了，因为说不清楚来源啊。
银行反诈工作专项行动方案 第10篇
平台基于兴业银行自主开发的“云原生”基础平台和“数据中台”进行重新设计，通过“流立方”计算引擎提供强大算力，大幅提升事中决策的性能，每秒交易处理能力从3千笔提升到3万笔，每笔决策的平均响应耗时从毫秒提速到了毫秒，提升了5倍，有效支撑事中监控拦截的能力，达到同业领先水平；百亿级流水的查询时间从分钟级提升到秒级，提升数百倍。更“快”的系统处理能力带来了更“快”的风险管控速度，以前账户风险监控主要以“T+1”事后风控为主，通过事后跑批识别出账户后，再进行人工管控；平台上线后，账户风险识别能力提升为毫秒级，通过增加人脸识别二次验证，事中实时拦截违规资金。
银行反诈工作专项行动方案 第11篇
兴业银行建立了人才队伍、教育培训、宣传管理、检查考核等四项配套保障机制，保障我行欺诈风险防控体系的有效落地实施。通过人才引进战略和“5+N”培训体系，着力培养人才综合能力，建设一支既懂金融安防又懂科技的复合型人才队伍，为反欺诈工作提供充足的高素质人力支撑；注重反欺诈宣传管理，积极打造多平台、多层次、多形式的宣传模式，普及防范常识，提高人民反欺诈意识；双线推进“检查+考核”的评价机制，从严从细抓好工作落实，提升反欺诈工作实效。
未来，兴业银行将持续深耕反欺诈领域，不断拓宽数据资源，创新反欺诈新引擎，优化反欺诈运营处置，为反欺诈工作增加新动能，赋能业务发展。
银行反诈工作专项行动方案 第12篇
区分局刑侦大队多措并举、推陈出新，开展了一系列的防范电信网络诈骗宣传教育活动，随时随地将典型案例和反诈套路等信息传达至辖区群众，既提升广大群众预防新型网络电信诈骗的能力，又密切了警民关系，真正做到了“辖区全覆盖、无缝隙”防范电信诈骗宣传。
3月份，不断整合宣传资源，创新工作方法，联合治安大队协调走访我市?家快递公司，达成合作协议，通过在快递包裹上粘贴反诈宣传单的形式将4万份宣传资料送到市民手中，开辟了反诈宣传新路径，扩大了反诈宣传覆盖面。
5月中旬，在人民广场举行了“严打电信诈骗犯罪保障人民财产安全”全市防范电信网络诈骗宣传活动，局领导、局属各相关单位、驻蓬各新闻媒体、防诈志愿者、社区群众等近500人参加。活动现场播放了防电诈宣传短片、反诈中心民警介绍了打击治理电信网络诈骗犯罪专项行动的工作情况及破获的典型案例，现场发放宣传单页及防电诈宣传矿泉水2000余份。提高了辖区市民防范电信网络诈骗的意识，营造了防范电信网络诈骗的良好社会氛围。
5月下旬，联合美团外卖扩大反诈宣传渠道，组织外卖小哥在送餐时将2万余份印有反诈宣传的垫餐纸随外卖一起配送到顾客手里，让反诈宣传走进了千家万户，为反诈宣传增添了力量。
8月初，为进一步落实企业财务人员防诈骗宣传教育工作，避免辖区企业遭受大额财产损失，反诈民警联合各派出所民警深入辖区企业对企业老总和财务人员开展面对面培训交流和沟通联系，针对每个企业规模大小、产业方向、财务人员性格等特点，积极对该类案件中容易受骗、受骗金额较大的财务人员开展了精准防范宣传，当场发放《致全市企业财务人员的一封信》800余份。
9月份开展了为期一个月的防电诈宣传月活动。活动中，在主要交通路口悬挂反诈横幅，在居民小区采取小广播播放反诈音频，在各超市、银行、加油站等地方利用显示屏滚动播放反诈宣传内容，利用镇政府广播站对辖区村居开展喇叭广播进行宣传、到居民小区、乡村田间地头、超市、市场、集市、学校门口、旅游景点等发放反诈宣传单、在校园门口利用无人机对接孩子的学生家长播放反诈小音频等方法积极进行宣传，收到了良好的社会效果。期间共拉横幅条，广播播放小音频共计小时，动用各种显示屏块，发放宣传单张，用无人机参与宣传次。
10月份，刑侦大队联合派出所到学院进行重点靶向反电诈宣传。期间，刑侦大队、派出所主要负责人与校领导进行了座谈交流，就防范电信诈骗的必要性达成共识。宣传民警采取了逐层级培训的方式，集中了学院的教辅人员及学生会主要成员，针对最近发生在校园中的诈骗案件，从类型、手段到防范措施进行了详细讲解培训。教辅人员以召开主题班会的形式对各自负责的班级进行专题培训，发放宣传手册，建立反诈宣传微信群。通过培训，提高了学院师生的反电诈意识和鉴别能力。
反诈宣传车—刑侦大队打造了地区第一辆流动反诈宣传车，车身贴有反诈标语、海报及各种诈骗手段，巡回在各居民小区、公园、广场、客运站、重要路段等人流量较大的地方播放防诈骗小音频，让更多市民群众在日常生活中潜移默化的接受防诈骗宣传教育。
利用微信群快速传播、简单易用的特点，组织各派出所建立社区、村居反诈骗宣传微信群余个，建立辖区企业财务人员反诈骗微信群个，做到反诈宣传辖区全覆盖，截止目前在反诈骗微信群_推送反诈知识、电诈案件警情预警、电诈案件警情通报等余条，确保了群众在第一时间知道最新的诈骗招数和最有效的防范方法，提高了广大群众的知晓率，守护了群众的“钱袋子”。
近一年来刑侦大队通过以上多种形式的广泛宣传教育活动，切实提高了人民群众防范意识，有效的遏制案件高发态势，保护了人民群众财产安全，收到了良好的社会效果。
银行反诈工作专项行动方案 第13篇
总计5400字
许多小伙伴问自己的银行卡被银行发短信通知被风控了，应该怎么办，很多人不敢去处理，六叔是不知道你做了哪些丧尽天良的事情，连银行风控都不敢去解决。
非柜分为几种情况，你首先得明白你为什么要被非柜，你才有解决方案。
非柜，叫暂停非柜面交易业务，也就是说这只是银行的数据模型发现了你的异常行为，大数据筛选出来的，他也不会来查你，天朝一年会发生345426000000亿笔银行卡交易，大约每天有十亿笔，银行有一套非常复杂的反_算法，每天可能都数以几十万笔的交易会触控到这个算法的警报。
这几十万笔交易就会被上报，但是这里面绝大部分仅仅是上报而已，每个都查是不可能的，不现实的，而这几十万笔交易大部分也都是合法的。
银行反诈工作专项行动方案 第14篇
目前反欺诈平台已汇聚近亿条黑灰名单数据，后续我行将进一步深化平台“聚数”，加强与外部机构在反欺诈领域的合作，通过建设统一查控系统和警银联防联控系统，汇集外部黑灰名单等风险数据，丰富负面数据资产，实现内外、总分风险情报数据共享。一是落地建设统一查控平台，打造全行查控中枢，汇集散落在柜面等渠道协助执行的数据，丰富负面数据资产。二是承建省级警银联防联控反欺诈平台，与电信运营商、互联网头部企业合作，打通“手机卡、银行卡”间的数据孤岛，实现“两卡联动”，并获取潜在欺诈被害者和易感人群信息进行综合研判，主动拦截涉诈资金链。
银行反诈工作专项行动方案 第15篇
企业级反欺诈平台坚持“能自动不人工”的原则，建立了多套自动化作业流程，实现了从“手工”到“自动”的升级。一是实现系统后台可疑名单排查自动化，解决基层网点员工需手工发起取数流程或跨多个系统进行可疑名单排查的问题。二是实现监管部门核查名单“一键式”导入和自动化匹配下发，解决原有手工拆分、层层下发的繁琐程序。三是实现自动发起语音外呼或发送短信提醒进行可疑交易的核实，大幅替代原有的人工外呼模式。四是实现风险名单到期、规则运行情况的自动化监测，减少人工监测存在的反应滞后、监测不到位、错误率高等问题。五是实现监管报表的自动生成和一键下载，解决基层员工手工查询数据并逐一填报的难题。六是实现风险名单的自动化风险提示，解决原有的多系统手工核查风险名单命中情况的问题。通过自动化升级，提升了用户体验，切实为基层员工减负，显著提升一线网点工作效率。
银行反诈工作专项行动方案 第16篇
一是打破“竖井式”风控，重塑“企业级”架构。过去，兴业银行的反欺诈工作主要以“竖井式”部门级风控体系和账户级监控机制为主，各条线的反欺诈系统烟囱林立，存在管理竖井、流程断点、系统烟囱和数据孤岛等现象。企业级数字化智能反欺诈平台上线后，有效打破了烟囱式体系，形成了“企业级”打法。在管理竖井上，建立统一的反欺诈工作管理制度体系，打通部门间、总分行的信息流，实现管理上的穿透互通；在流程断点上，从源头梳理欺诈风险处置、风险评估等流程，整合优化全行反欺诈工作流程，有效打通堵点，连接断点；在系统烟囱上，打破“部门级”“烟囱式”风控系统，建设统一的“企业级”欺诈风控平台，实现资源的集约高效应用；在数据孤岛上，基于数据中台，实现交易数据、风险数据和名单数据的标准化、集中化管理，让全行数据互通共享。“企业级”平台有效打破了“账户级”风控的局限，通过“客户级”视角的反欺诈体系，实现跨条线的联防联控。
二是支持全模态监控，构筑“立体防控”模式。兴业银行反欺诈平台打造了“企业级”风控模式，支持实时、准实时、事后的全模态监控，模型覆盖面由线上渠道延展到柜面等线下渠道，建立起立体纵深防御体系,推动我行风控模式由“单点防控”升级到“立体纵深防控”，为客户营造安全、可靠的交易环境。以“涉赌涉诈账户管控”为例，反欺诈平台通过强大的算力支持，可以实现“T+0”实时、准实时监控，在渠道端设置第一道防线，通过人脸识别和事中拦截的方式进行事中实时管控；在账户端设置第二道防线，通过账户分类分级模型进行识别和分钟级自动管控的方式进行账户管控；在核心端设置第三道防线，通过事后规则模型和分支行排查的方式进一步加强管控，从而提升风险管控的速度和深度。
银行反诈工作专项行动方案 第17篇
客户卡内余额、活期交易明细为隐私级别,任何人员单独时无法查看,如需查看,必须有高级别人员授权才能查看。
所以，当你的卡异常时，肯定是流水异常，而银行工作人员在不做尽职调查的情况下直接给你风控了，这个程序是不对的，这是第一个BUG。
他为什么敢给你风控，因为私下看了你流水了，这是第二个违法，第二个BUG。
这里的应当就是必须的意思，也叫尽职调查，如果他没有尽职调查就直接给你管控，也是违规。
所以，他要忽悠你，要乱来的时候，你就要反击了，如何反击？你先得拿到他私下看你流水的证据，比如说他做尽职调查的时候，问你某某哪一笔钱是怎么回事，这就能证明他私下查了你流水。
但是有经验的银行工作人员都会这样告诉你：你来银行打一份流水，看看有什么异常，这就是他们的破解方法，你自己输入密码打印的流水，就是你授权了。
所以你就需要斗智斗勇，我不知道我自己流水有什么异常，你告诉我我的流水哪里有异常，如果他拿出来流水单让你解释流水，那他就是违法的。
有的时候网点的行长，风控经理是很屌的，他有可能看你不爽不理你，直接叫你去反诈中心盖章，很多人不懂就傻乎乎的跑去反诈中心了，结果大门都进不去，反诈中心不接受私人业务，这就是银行踢你皮球。
反诈中心盖章的流程是：你让银行出具《涉诈风险账户审查表》，这是银行出具的，必须给你出，但是不会给你，而是银行对接反诈的工作人员以公对公的形式发给反诈中心或者带着你送货上门。
银行的工作人员拿着表格和带着你去反诈中心叔叔那里，叔叔查看你流水后，做过笔录，在排查你是否有违法犯罪行为后，做出建议解除管控或者不解除管控的签字并盖章。
银行拿着这份盖章并批示的《涉诈风险账户审查表》，就能给你解除管控了，所以，非柜只是你银行卡流水异常，或者冻卡后已经主动解除冻结，银行再给你非柜的话，是很好解除的。
银行反诈工作专项行动方案 第18篇
如果你的账户被两个以上的有权机关冻结相同的金额，应该怎么办？特别是在网络赌博案件中，很多机构对同一个案子有冻结操作，就可以按照这条法律法规来。
风控的底层逻辑就是你的账户和涉诈账户有资金往来，就这么简单，你带上资料？什么资料，你账户没问题谁会风控你？偶尔有个误伤的，那也不会是你。
你的账户一定有不干净的东西，你带上不干净的资料？所以，人家告诉你的流程和事实，不一样。
被管控后，总行会下发给分行、网点《断卡行动直接管控模型清单》，如果你侥幸逃脱，没有被总行管控，那么你在清单里面就会被网点的客户经理做尽职调查，负责一点的会给你打个电话，问一句：你做什么的，平时用卡来做什么？
很多人都会说什么买游戏装备了，人家耳朵都听起老茧了。